A központi bankok a legtöbb modern kapitalista gazdaságban vannak létrehozva. Funkcióik rendkívül jelentősek az állam gazdasági rendszerének stabilitásának fenntartása, a nemzeti valuta forgalma és a legfontosabb társadalmi problémák megoldása szempontjából. Mi a sajátosságuk? Milyen jellemzői vannak az Orosz Banknak?
A központi bankok megjelenésének története
Mielőtt feltárnánk a Központi Bank mint önálló politikai és pénzügyi intézmény lényegét, valamint az Orosz Föderáció Központi Bankjának főbb funkcióit és feladatait, megismerkedünk a központi bankok megjelenésével kapcsolatos alapvető történeti információkkal. Először is meg kell jegyeznünk, hogy az egyes államok szerkezeteinek neve eltérő lehet. Például Oroszországban az adott hitelintézet hivatalos neve a Bank of Russia. Az Egyesült Államokban a Federal Reserve hasonló funkciót lát el. A Nemzeti Bank Fehéroroszországban működik. De a kulcsfontosságú funkciók, amelyeket az érintett pénzügyi intézmények látnak el, alapvetően ugyanazok. Nem hivatalosan ezeknek a szervezeteknek a legnagyobb részét Központi Banknak vagy Központi Banknak hívják, és azokat a pénzügyi piaci szereplőket tekintik, akik ugyanazokat a problémákat oldják meg.
Ami a legfontosabb történelmi tényeket illeti, meg kell jegyezni, hogy az első központi bankok a 17. század végén jelentkeztek. A Svéd Bank vagy a Riksbank sok kutató szerint az elsõ "központi". 1668-ban alapították. Az első központi bankot az England Banknak is tulajdoníthatják, amely bankjegyek és számviteli számlák kibocsátásának jogával ruházta fel. Ezt az intézményt 1694-ben alapították. Ezt követően a Központi Bank mint pénzügyi intézmény elterjedt más államokban. Fokozatosan a világ különböző országaiban megnyílt Központi Bank funkcióit kincstári tevékenységek egészítették ki, közvetítő szerepet töltöttek be a kormány és a kereskedelmi bankok között, és megoldották a nemzeti hitel- és pénzügyi politika végrehajtásával kapcsolatos problémákat.
A központi bank állami gazdaságban betöltött szerepét meghatározó tényezők
A megoldandó feladatok hasonlósága ellenére a különféle országok központi bankjai különböznek az államtól való függetlenség mértékétől, elsősorban politikailag. Például az Egyesült Államok Szövetségi Tartalékát tekintik az egyik legszuverénabb pénzügyi intézmény példájának. A német szövetségi bank viszont azon hitelintézetek közé tartozik, amelyek nagyrészt kapcsolatban állnak az állammal. A Központi Bank tényleges szuverenitásától függetlenül a legtöbb országban a Központi Bank legfontosabb funkciói általában hasonlóak. Ezek között:
- nemzeti valuta kibocsátása;
- a kereskedelmi pénzügyi intézmények működésének biztosítása;
- részvétel a kormányzati gazdasági programok végrehajtásában;
- makrogazdasági szabályozás;
- az országon belül működő pénzügyi szervezetek munkájának jogszerűségének betartása;
- az államháztartás fő teljesítménymutatóinak azonosításával kapcsolatos elemző munka.
A Központi Bank ezen tevékenységi területeit természetesen más funkciók egészíthetik ki, amelyeket egy adott ország gazdasági rendszerének fejlődésének sajátosságai alapján határoznak meg.
Az Oroszországi Bank jellemzői
Most megvizsgáljuk az Orosz Föderáció Központi Bankjának munkáját és funkcióit. Az Oroszországi Bank a 2002. július 10-én elfogadott 86. sz. Szövetségi törvény rendelkezései alapján működik. Tehát e törvénynek megfelelően az Orosz Föderáció Központi Bankának a szövetségi vagyon alapján az állam tulajdonában van. Ugyanakkor az Orosz Banknak van bizonyos hatásköre eszközeinek, ideértve a devizatartalékokat is, elidegenítéséhez.
Az Orosz Föderáció Központi Bankjának munkája magában foglalja az állami hatóságokkal való aktív együttműködést. Tehát az Orosz Föderáció Központi Bankjának kötelessége évente benyújtani az Állami Duma számára az állami hitel- és pénzügyi politikával kapcsolatos kulcsfontosságú pontokat. Ezt megelőzően a megfelelő projektet át kell adni az Orosz Föderáció elnökének és a kormánynak. Az Oroszországi Bank, mint a többi ország központi bankjának legtöbbje, felhatalmazással rendelkezik nemzeti valuta kibocsátására, az ország pénzforgalmának szabályozására, az árfolyam megállapítására, valamint az arany- és devizatartalékok kezelésére.
A Központi Bank monetáris politikája
A központi bank sok kulcsfontosságú feladata és funkciója összefügg egymással az állam monetáris politikája. Ez a mintázat mind a fejlett országok központi bankjaira, mind az Orosz Föderáció központi bankjára jellemző. A monetáris politika kulcsfontosságú területei, amelyeket a modern kutatók kiemelnek, a következők:
- az árstabilitás fenntartása,
- pénz kérdés
- a nemzeti valuta versenyképességének biztosítása,
- társadalmi problémák megoldása - például a munkanélküliség csökkentése.
A monetáris politika végrehajtására stratégiákat építő központi bankok a megfigyelt munkaterületek mindegyikére meghatározzák a célokat. Ez lehet például a kívánt nemzeti valutaárfolyam, munkanélküliségi ráta, inflációs ráta stb. Ezután szabályozják a bankrendszert annak biztosítása érdekében, hogy kulcsfontosságú mutatói megfeleljenek a kívánt értékeknek.
A fejlett országokban a Központi Bank monetáris politikájának fő funkciói és műveletei az elfogadható elérésére koncentrálnak inflációs mutatók és a polgárok foglalkoztatása. Ezeknek a feladatoknak a prioritása nagyrészt a társadalom igényeivel függ össze: az ország lakossága mindenekelőtt örömmel fogadja a lehetőséget, hogy minimális áremelkedéssel vásároljon termékeket, és a kívánt szakmában munkát szerezzen. A Központi Bank működését ebben a részben kísérő fő nehézség az, hogy a kapitalista gazdaságban az alacsony munkanélküliség, amely nagyrészt a gazdaság dinamikus fejlődésének eredménye, magas inflációval járhat.
Az Oroszországi Bank legfontosabb funkciói
Melyek az Orosz Föderáció Központi Bankjának fő funkciói? Meglehetősen kiterjedt listát alkotnak:
- az Orosz Föderáció kormányával való kapcsolattartás az állam egységes monetáris és pénzügyi politikájának kialakítása céljából;
- a rubel monopóliumkibocsátása, az orosz nemzeti valuta monetáris forgalmának megszervezése;
- magánbankok kölcsönzése és refinanszírozása;
- elszámolási szabályok megállapítása az Orosz Föderációban, banki műveletek;
- kiszolgáló költségvetések;
- az állam aranytartalékának kezelése;
- a magánbankok állami nyilvántartásba vételével és engedélyezésével kapcsolatos munka;
- a pénzügyi pénzügyi intézmények tevékenységének ellenőrzése működésük jogszerűségének biztosítása szempontjából;
- a magánbankok munkájának nyomon követése;
- a hitelintézetek által végzett kibocsátási eljárások nyilvántartása;
- valutaszabályozás és a kapcsolódó ellenőrzések;
- rendezési szabályok kialakítása az orosz pénzügyi rezidensek számára külföldi struktúrákkal;
- a könyvelést és a beszámolást szabályozó szabványok létrehozása az Orosz Föderációban;
- szabályok kialakítása a deviza eladására vonatkozóan;
- az inflációs folyamatok ellenőrzése.
A Központi Bank elemző munkát végez az orosz gazdaság hatékonyságának kulcsfontosságú mutatóinak azonosításában is.
Az Oroszországi Központi Bank megállapított funkciói korrelálnak az Oroszországi Központi Bank fő célkitűzéseivel.
Ezek között:
- a nemzeti valuta stabilitásának biztosítása,
- az Orosz Föderáció hitel- és pénzügyi rendszerének fejlesztése és megerősítése,
- az állami fizetési rendszer hatékony működésének biztosítása.
Az Oroszországi Központi Bank számára kitűzött fent említett célok azt sugallják, hogy azok következetes megvalósulását az Oroszország fő bankintézetének különféle strukturális részlegeinek részvétele jelenti. Vizsgáljuk meg ezt a szempontot részletesebben.
Központi bank felépítése
Tehát a központi bank fent említett céljai és funkciói korrelációt mutatnak az orosz központi bank szerkezeti egységeinek munkájával. Mindegyik központosított rendszerben van elrendezve. Így a vertikális irányítás elvét az Orosz Föderáció Központi Bankjában hajtják végre.
A központi bank felépítése magában foglalja:
- központi iroda;
- regionális intézmények;
- RCC;
- számítógépes központok;
- tároló létesítmények;
- további intézmények, amelyek kiegészítő funkciót látnak el a kulcsszerkezetek munkájában.
A Központi Bank regionális struktúráinak munkájának sajátosságai
Az Orosz Föderáció Központi Bankjának vertikális irányítási rendszere magában foglalja, amint azt fentebb megjegyeztük, a fő állami bank regionális struktúráit. Mutassa be részletesebben tevékenységük sajátosságait.
Megjegyzendő, hogy az Orosz Föderáció Központi Bankjának területi részlegeinek neve a szövetség tárgyától függően változhat. Például a köztársaságokban az érintett pénzügyi intézményeket nemzeti bankoknak lehet nevezni. Ugyanakkor nincsenek jogi függetlenségük, és nem tudnak jogi aktusokat kiadni, garanciákat adni és garanciákat teljesíteni a Központi Bank központi irodájának szövetségi szinten működő Igazgatótanácsának jóváhagyása nélkül. Az Orosz Föderáció Központi Bankjának regionális struktúráinak feladatait és funkcióit a rendelet határozza meg, amelyet a Központi Bank központi irodájának igazgatótanácsa hagy jóvá. Az Oroszországi Központi Bank viszont ugyanolyan státusszal rendelkezik, mint az Orosz Föderáció Köztársaság Nemzeti Bankja a szövetségi jelentőségű városokban, területeken, régiókban, valamint az autonóm területeken Oroszország kerületei.
A Központi Bank felső vezetése
A Központi Bank alapvető funkcióinak hatékony végrehajtásáért a Központi Bank felső vezetése felel. Részletesebben vegye figyelembe a megfelelő intézmény működésének sajátosságait.
Az Oroszországi Bank legfontosabb irányító szerve az Igazgatóság. Ez egy kollegiális struktúra, amely a Központi Bank legfontosabb funkcióit, a bank fő tevékenységeit, valamint az intézmény irányítását látja el. A Központi Bank Igazgatótanácsa magában foglalja a Központi Bank elnökét, valamint a Központi Bank Tanácsának 12 tagját, akik folyamatosan dolgoznak. A vizsgált oroszországi magas rangú vezetési struktúra alkotja a szervezet központi irodájának belső struktúráját, jóváhagyja a Központi Bank különféle strukturális részlegeinek alapszabályát. Az igazgatótanács felel az oroszországi kereskedelmi pénzügyi intézmények tevékenységének szabályozásáért.
Központi bank instrumentumok
Milyen eszközökkel tudja ellátni az Oroszországi Központi Bank a funkcióit? A kutatók megkülönböztetik a következő listát:
- az alapműveletek kulcsarányának jóváhagyása;
- tartalékképzési követelmények kialakítása;
- nyílt piaci ügyletek;
- Kereskedelmi pénzügyi intézmények kölcsönzése és refinanszírozása;
- valutaszabályozás;
- saját eszközök kibocsátása.
Általában, amint látjuk, az instrumentumok felsorolt listája korrelál a Központi Bank fő funkcióival. Az Orosz Föderáció Központi Bankjának irányítási tevékenységeit speciális szabályozási aktusok - utasítások, utasítások - közzététele útján hajtják végre. Az Orosz Föderáció jogszabályai más eszközöket is meghatározhatnak, amelyek lehetővé teszik az Orosz Föderáció Központi Bankjának alapvető funkcióinak végrehajtását.
Ezért megvizsgáltuk a központi bankok, mint általában pénzügyi intézmény, és különösen az Oroszországi Bank tevékenységének főbb jellemzőit. A Központi Bank fő funkcióit röviden bemutathatjuk a következő listában:
- makrogazdasági szabályozás a társadalmi célokkal összefüggésben;
- az állam pénzügyi rendszerének stabilitásának biztosítása;
- nemzeti valuta kibocsátása és a készpénzforgalom biztosítása az országban.
Végrehajtásuk során a Központi Bankot fel kell ruházni a többi részleggel való kapcsolattartáshoz szükséges hatáskörökkel. De mekkora legyen a kötet? Fontolja meg ezt a kérdést a Központi Bank és más hatóságok kapcsolatának összefüggésében.
A Központi Bank és a kormány interakciója
A központi banknak a jogszabályokban rögzített szerepe és funkciói a gyakorlatban azt jelentik, hogy az állam fő bankintézményének kapcsolatba kell lépnie más kormányzati ügynökségekkel, és ebben az értelemben ezek a kommunikációk számos ellentmondással járhatnak. Mi lehet ezek?
Mindenekelőtt a nem banki állami ügynökségek - például a Pénzügyminisztérium - érdekei között szerepelhet a munkanélküliség csökkentése. A Központi Bank viszont úgy dönt, hogy hangsúlyt fektet az infláció csökkentésére. A két osztály helyzete ebben az esetben érthetõ. A Pénzügyminisztérium mint kormányzati struktúra elsősorban a társadalmi problémák megoldása iránt érdeklődik, ebben az esetben a polgárok foglalkoztatásának biztosításában. Az Orosz Föderáció Központi Bankjának feladatai között szerepel a makrogazdasági stabilitás biztosítása, amelynek egyik kritériuma az alacsony infláció.
E probléma megoldását illetően - amikor a Központi Bank és más hatóságok prioritásai eltérhetnek, két meglehetősen poláris szempont figyelhető meg a kutatók körében. Az elsővel összhangban az Orosz Föderáció Központi Bankjának céljait és funkcióit a kormányzati struktúrák tevékenysége során kell prioritássá tenni, mivel az illetékes makrogazdasági szabályozás a nemzetgazdaság hatékony irányításának szempontjából potenciálisan hatékonyabb eszköz, mint a társadalom igényei által meghatározott feladatok megoldása, amely nem mindig összefügg a lehetőségekkel. állam. A kutatók szerint minden polgár jó helyzetben akar nagy fizetést kapni, ám ennek a vágynak valósnak kell lennie a gazdasági objektív törvények szempontjából. Annak ismeretében, ahogyan az várható volt, a Központi Bank finanszírozói hozzáértőbbek, mint az állami alkalmazottak.
Egy másik nézet szerint az Oroszországi Föderáció Központi Bankjának feladatait és funkcióit közvetlenül a társadalmi igényeknek kell meghatározniuk. Az elemzők úgy vélik, hogy az állampolgárok nagyon készen állnak a magas inflációra - de a legfontosabb az, hogy van munka. Példaként ennek a nézőpontnak a támogatói említik néhány olyan európai országot, ahol az áremelkedés alacsony vagy akár negatív értékekben van kifejezve, de a munkanélküliség több mint tíz százalék felett van. Ebben az értelemben ezen országok Központi Bankja tökéletesen megoldja a kapcsolódó problémát inflációs célzás ugyanakkor a társadalom igényei ugyanakkor teljesen sem teljesülnek - az emberek nem szerezhetnek munkát, és jövedelmük sem elég stabil áron való áruk vásárlásához.
Egy ilyen megbeszélés gyakran felveti a kérdést: "Érdemes-e törvényilag megengedni a Központi Banknak, hogy a kormánytól függetlenül járjon el, és megadja a Központi Banknak, ezáltal elsőbbséget élvezve a makrogazdasági szabályozásnak?" Vizsgáljuk meg ezt a szempontot részletesebben.
Szüksége van-e a Központi Bank függetlenségére?
Tehát a központi banknak függetlennek kell lennie a kormánytól? Ebben a tekintetben két sarki szempont áll.
Az első feltételezi - igen, a Központi Banknak lehetőleg függetlennek kell lennie más politikai intézményektől. Ezt meghatározzák a kapitalista gazdaság törvényei, amelyek szerint minél nagyobb egy adott piaci egység cselekvési szabadsága, annál hatékonyabban alakul ki a gazdasági rendszer - egy adott iparágban vagy az állam egészében.
Ennek az álláspontnak az ellenvetése - a Központi Bank függetlensége pontosan jó a gazdasági válságig. Ezt követően a központi bank bizonyos elemzések és számítások által diktált intézkedései, amelyekben egy hiba mindig becsúszhat be, meghatározzák egy nagyszabású társadalmi-politikai válság bekövetkezését. Ilyen forgatókönyvekben a Központi Banknak - és legalábbis figyelembe kell vennie a kormányzati struktúrák helyzetét - és ami a legjobb, mindenekelőtt tevékenységeit össze kell hangolnia ezekkel a prioritásokkal,amelyek nem banki politikai intézmények szintjén alakulnak ki.
Milyen státusza van az Orosz Föderáció Központi Bankja, mennyire független az állami struktúráktól? Egyrészről az Orosz Föderáció jogszabályai tartalmaznak megfogalmazásokat, amelyek szerint az Orosz Föderáció Központi Bankjának fő feladatai és feladatai olyan tevékenységet jelentenek, amely a Központi Bank kormányának feletti szuverenitása alá tartozik. Másrészt az Orosz Föderáció Központi Bankja elszámoltatható a hatóságoknak, különösen az Állami Dumanak. Az Orosz Központi Bank tehát jogilag képes önállóan cselekedni, a gyakorlatban - nehéz felismerni a releváns hatáskörök tényleges felhasználását.
Az orosz szakértők körében széles körben elterjedt a Központi Bank függetlenségének tézise, miszerint az Oroszországi Központi Bank valójában nem hajlandó engedélyezni az állam devizatartalékainak infrastruktúráját vagy társadalmi problémák megoldását - ehelyett az aranytartalékokat továbbra is külföldi eszközökben tartják. Ebben az értelemben az Oroszországi Bank tevékenysége összeegyeztethetetlennek tekinthető a kormány prioritásaival. Ennek a tézisnek ellenérve van - jelenleg a makrogazdasági reálon alapuló aranytartalékokat nem igazán ajánlott befektetési forrásként felhasználni. Inkább hagyjon tartalékot gazdasági válságok esetén. Amint feltűnik az aranytartalékok befektetési eszközként történő felhasználásának szükségessége, és az orosz kormány ezt megerősíti, a Központi Bank felszabadítja a megfelelő tartalékokat - gondolják a kutatók.
