La crisi del 2008 non è solo un fenomeno. Questo evento ha portato al declino più globale delle prestazioni economiche globali negli ultimi decenni. Le sue conseguenze sono diventate così diffuse che si fanno ancora sentire in tutto il mondo. Questo è un argomento serio, quindi dovresti approfondire il suo studio.
prerequisiti
La crisi del 2008, come qualsiasi altro fenomeno significativo, ha avuto determinate cause e fonti. Gli esperti identificano diversi prerequisiti significativi che hanno provocato il crollo del sistema finanziario globale.
La natura ciclica generale dello sviluppo economico ha svolto un ruolo in questo. Le fluttuazioni sono normali. Ma le recessioni economiche sono generalmente seguite da boom. Pertanto, i cicli sono periodici. Ma la crisi del 2008 ha portato a un rapido declino dell'economia. Viene confrontato in scala con la Grande Depressione degli anni '30. Il commercio mondiale è sceso di un record del dieci percento! Il recupero ha iniziato a essere osservato solo nel 2011. E finora, il commercio mondiale è molto indietro rispetto ai tassi di crescita pre-crisi.
I prerequisiti includono anche squilibri nei flussi di capitali e nel commercio internazionale. E il surriscaldamento del mercato del credito, al quale il ritmo della crescita economica diventa incontrollabile, assorbe risorse pubbliche e private, che alla fine si concludono in una recessione. Ma nel 2008 si è conclusa con una crisi dei mutui. Fu il risultato di un'espansione del credito avvenuta tra il 1980 e il 2000.
Origini: USA
Tutti sanno che la crisi economica globale ha iniziato la crisi dei mutui negli Stati Uniti nel 2008. Si è verificato un rapido fallimento della stragrande maggioranza degli istituti finanziari e un calo dei prezzi delle azioni. Vale la pena notare che i prerequisiti per questa crisi dei mutui risalgono al 2006, quando è stato registrato un calo del numero di case vendute. E nella primavera del 2007, la situazione ha ingoiato mutui ad alto rischio. Di conseguenza, questa crisi si è intensificata e ha iniziato a trascinare non solo gli Stati Uniti in sé.
La natura globale della situazione può essere avvertita facendo riferimento ai calcoli effettuati dagli specialisti del Washington Institute of International Finance. Per tutto il 2007 e la prima metà del prossimo, le banche di vari stati hanno cancellato circa $ 390 miliardi a causa delle loro perdite! E la maggior parte di questi fondi è arrivata in Europa.
La crisi finanziaria del 2008 ha ridotto del 40% il valore delle società statunitensi. La caduta nei mercati europei ha superato il 50%. Per quanto riguarda la Russia, il valore dei nostri indici azionari era inferiore a ¼ del livello prevalente prima della crisi.
Spiegazione del governo
All'inizio del 2011, le autorità statunitensi hanno pubblicato un rapporto finale, che è stato poi ordinato dall'allora presidente Barack Hussein Obama. È stata condotta un'indagine preliminare approfondita sulle cause della crisi. Che, in effetti, sono stati pubblicati nel rapporto.
Il governo degli Stati Uniti ha ritenuto che la crisi del 2008 abbia innescato i fallimenti osservati nella regolamentazione finanziaria, nonché le violazioni del governo societario. Hanno portato a rischi eccessivi.
L'eccessivo indebitamento delle famiglie e la crescita del cosiddetto sistema bancario "ombra", che non era regolato da nessuno, hanno avuto un ruolo. Inoltre, la diffusa prevalenza di derivati è stata attribuita alle ipotesi. Questi contratti di borsa a metà zero erano titoli molto popolari, ma molto "esotici".
Come si è diffuso il fenomeno
La crisi finanziaria del 2008 ha inghiottito all'istante i paesi sviluppati del mondo. Nel periodo che ha regnato prima di questa data, il commercio mondiale stava crescendo costantemente. Il ritmo medio è stato di circa l'8,74%.Ma non appena il volume dei prestiti bancari è diminuito drasticamente e la domanda di servizi e beni non solo è diminuita, ma è crollata, gli indicatori sono scesi al 2,95%. Dopo di che, un anno dopo, è stato registrato un ulteriore calo dell'11,89%.
Tutto ciò ha portato al fatto che l'8.10.2008 tutte le principali banche centrali del mondo hanno preso una decisione senza precedenti: ridurre i loro tassi di interesse. Le uniche eccezioni erano la Russia e il Giappone. Questo passaggio è stato considerato come il riconoscimento finale del crollo dell'economia.
Due giorni dopo, a Washington si è tenuta una riunione dei ministri delle finanze e dei banchieri centrali di Giappone, Francia, Stati Uniti, Canada, Italia, Germania e Regno Unito. Durante l'incontro è stato approvato un piano anticrisi. Si è deciso di prendere "azioni eccezionali e urgenti". Inoltre, il piano prevedeva l'uso di tutti i fondi disponibili per sostenere istituti finanziari di rilevanza sistemica.
Quindi, il 14 novembre 2008, i leader del G20 hanno organizzato un vertice anticrisi. Durante l'incontro è stata adottata una dichiarazione che conteneva principi generali per la riorganizzazione delle istituzioni finanziarie di rilevanza mondiale e mercati in generale.
Tre settimane dopo, la Banca d'Inghilterra e la BCE hanno ridotto significativamente i tassi di interesse, poiché la minaccia della deflazione si stava diffondendo più rapidamente. E presto arrivarono le cattive notizie. Si è scoperto che il PIL dell'Eurozona per il secondo e il terzo trimestre del 2008 è diminuito dello 0,4%. Ciò significa che per la prima volta in 15 anni, una recessione ha superato l'economia europea.
Che cosa è successo in Russia?
La crisi del 2008 non ha potuto influenzare l'economia del nostro paese. Sebbene inizialmente, secondo un rapporto della Banca mondiale, in Russia inizialmente ha interessato solo il settore privato.
Un segnale allarmante quell'anno fu una tendenza al ribasso dei mercati azionari, osservata a maggio, che si concluse con un crollo delle quotazioni a luglio. La "caratteristica" russa divenne quindi un enorme debito societario esterno e molto insignificante - il debito pubblico.
In autunno, la crisi economica globale del 2008 ha iniziato ad assorbire il nostro Paese. Gli indici azionari MICEX e RTS sono crollati, i prezzi all'esportazione hanno iniziato a diminuire, la produzione industriale ha iniziato a diminuire. E, naturalmente, ci sono stati alcuni tagli al lavoro. A ottobre, il PIL è diminuito dello 0,4%. Ciò indicava l'inizio di una recessione.
Prima di tutto, lo stato era impegnato nel rimborso del debito estero e nella ricapitalizzazione delle principali banche. Per sostenere il sistema finanziario, è stato necessario spendere fondi superiori al 3% del PIL. Se credi ai dati della Banca mondiale, allora queste misure hanno dato i loro frutti. Il sistema bancario è stato stabilizzato, nonostante le condizioni di estrema carenza di liquidità. Le grandi istituzioni sono sfuggite al fallimento, i depositi in valuta estera hanno iniziato a crescere e il processo di consolidamento è ripreso.
Tuttavia, i tentativi di prevenire l'ammortamento del rublo non hanno avuto successo. Circa ¼ del fondo oro e dei cambi del paese è andato perso. Pertanto, nel novembre di quell'anno, iniziò l'implementazione della cosiddetta "leggera svalutazione", che, secondo alcune opinioni, costrinse molte aziende a ridurre la loro produzione e ritirare il capitale circolante sul mercato dei cambi.
Grecia
La crisi del 2008 in Russia ha fortemente scosso l'economia. Ma il nostro paese, fortunatamente, non ha sofferto tanto quanto la Grecia.
Il fatto è che il governo di questo paese ha preso in prestito un importo astronomico che coprirebbe il deficit di bilancio. Il debito è diventato pericolosamente grande entro il 2010 e, dopo la pubblicazione di informazioni sulla macroeconomia della Grecia, la situazione è diventata deplorevole. L'importo è stato così grande che il governo Karamanlis ha persino soppresso le sue dimensioni.
Nel 2011, si è scoperto che il debito pubblico esterno della Grecia era di 240 miliardi di euro. Questo importo supera il 140% del PIL dello stato. La globalizzazione può essere realizzata se si tiene conto del fatto che nel 2009 la Grecia ha preso in prestito solo 80 miliardi. Di conseguenza, il disavanzo del paese ammontava al 12,7% del PIL. Nonostante il fatto che in Europa sia consentito solo il 3%.
A causa del fatto che il governo non ha potuto pagare il debito, la spesa del settore pubblico è stata ridotta.Ciò ha portato a manifestazioni, proteste e rivolte. Le cause della crisi del 2008 hanno svolto un ruolo importante in questo. La cosa più triste è che la situazione non è migliorata finora. Nel 2015, la Grecia è precipitata in default, diventando il paese più indebitato.
Repubblica di Bielorussia
La situazione economica di questo stato non è stata immediatamente influenzata da tutti i motivi precedentemente elencati. Anche le conseguenze della crisi del 2008 sono apparse con un certo ritardo. Tutto a causa del sottosviluppo dei mercati finanziari e azionari.
Tuttavia, c'è stato un declino. Principalmente a causa di una diminuzione dei volumi di produzione negli stati con cui la Bielorussia ha stretto una partnership. La conseguenza di questa recessione è stata una diminuzione della domanda di singoli beni di esportazione. Nel caso della Bielorussia, erano metalli ferrosi, prodotti di ingegneria, prodotti petroliferi e fertilizzanti di potassio.
Ma la situazione si è intensificata nel 2011. Il rublo bielorusso è sceso del 75%, deprezzandosi a una velocità record. Allo stesso tempo, il corso formale è stato mantenuto, mentre quello reale, "nero", l'ha superato due volte. Ma alla fine, la svalutazione è stata riconosciuta.
La situazione in Ucraina
La crisi finanziaria globale del 2008 ha travolto questo stato. A quel tempo regnò in Ucraina una situazione estremamente difficile. Dopotutto, il governo all'inizio della crisi ha preso un grosso prestito dal Fondo monetario internazionale. Il suo importo ammontava a 16,5 miliardi di dollari. Enorme capitale, dato che la riserva dell'Ucraina ammontava a soli 32 miliardi e, a proposito, fu preso un prestito per pagare i debiti ai finanziatori occidentali.
Naturalmente, le conseguenze della crisi del 2008 in Ucraina sono state globali. Solo a ottobre, la produzione industriale è diminuita di quasi il 20%. E il PIL a novembre è diminuito del 16,1%. Si è verificata anche la caduta della valuta. Il prezzo di un dollaro è balzato da 4,6 grivna a 10.
Non sorprende che il 19 dicembre la Banca nazionale ucraina abbia annunciato un default interno. Prima di ciò, la NBU aveva istituito un divieto di prelievo anticipato di fondi dai depositi. A causa di ciò, i depositi di grivna dei cittadini si sono deprezzati. E i tassi sui prestiti precedentemente emessi sono aumentati di una volta e mezza. Secondo le statistiche, il debito degli individui sui prestiti in valuta estera è aumentato da 130 a 191,7 miliardi! E questo senza tenere conto dell'aumento dei tassi, ma solo a causa della caduta della grivna.
C'è stato anche un deficit nella bilancia del commercio estero. Ciò significa che le importazioni hanno superato le esportazioni. In 10 mesi, il disavanzo ha raggiunto $ 17 miliardi. Per coprirlo, ho dovuto usare fondi presi in prestito.
Alla fine del 2009 è stato annunciato che la crisi globale del 2008 ha causato un calo del PIL ucraino del 14,8%. E questo indicatore è diventato uno dei peggiori della storia in tutto il mondo. La situazione era più grave solo in Estonia e Botswana (ad eccezione della famigerata Grecia).
Che cosa è successo in Cina?
Prima della crisi in Cina, le cose stavano andando molto bene. Il 2007 è stato il quinto anno consecutivo per il quale il PIL è cresciuto di oltre il 10%. Quindi, il tasso di crescita dell'economia statale ha raggiunto risultati sorprendenti. Negli ultimi 13 anni ha superato tutti gli indicatori, raggiungendo l'11,4%.
Ma l'economia americana ha iniziato a entrare in una recessione. E il tasso di crescita dell'economia cinese ha iniziato a diminuire lentamente ma sicuramente. Ciò è stato influenzato dal forte aumento del numero di insolvenze negli Stati Uniti sui mutui ad agosto: è qui che è iniziato tutto.
La riserva valutaria cinese nell'autunno del 2008 è ammontata a $ 2 trilioni, ma negli ultimi tre mesi del 2008 è diminuita a 1,9 trilioni. Inoltre, le autorità cinesi hanno deciso di investire 586 miliardi nell'aggiornamento delle infrastrutture e nello sviluppo dell'agricoltura. L'importo indicato era pari al 18% del PIL. Un miliardo in meno è stato speso per l'attuazione di un pacchetto di misure anticrisi.
Inoltre, alla fine dell'autunno 2008, è stato registrato un forte aumento del numero di disoccupati. La situazione era così critica che le fabbriche che rilasciavano merci per l'esportazione chiudevano. A questo proposito, il governo ha deciso di riorientare l'economia sulla domanda interna.
Il più difficile per la RPC è stato precisamente novembre 2008. Va detto che il governo ha agito in modo molto competente.Sei mesi dopo, nel marzo 2009, il paese è tornato al livello di produzione pre-crisi. Ancora di più: il paese è riuscito a ottenere ¼ di profitto in più rispetto allo stesso periodo del 2008.
Impatto sociale
Naturalmente, un evento di tale portata globale non poteva che influenzare la società. Il principale punto negativo è stato il rapido aumento della disoccupazione. Che continua ancora oggi. In Europa e negli Stati Uniti, il tasso di disoccupazione supera il 10% (sebbene il livello consentito sia solo del 4%). In Russia, secondo i risultati della crisi, questo indicatore ammontava a oltre l'11%. Ora, a settembre 2016, il tasso di disoccupazione ufficiale è sceso al 5,2%.
Ma la parte peggiore della crisi è l'aumento dei suicidi. Le difficoltà finanziarie hanno causato suicidi in tutto il mondo. Erano spesso accompagnati dall'uccisione di persone care e parenti. Così, per esempio, il 21/08/2008, un broker rotto a Mumbai ha strangolato la moglie incinta e poi si è impiccato. I grandi uomini d'affari sono morti volontariamente uno dopo l'altro - Kartik Rajaram si è sparato, uccidendo cinque membri della sua famiglia, Kristen Schnor si è impiccato, Adolf Merkle si è buttato sotto un treno, Stephen Goode si è sparato alla testa, come Vladimir Zubkov, James MacDonald e molti altri che non sono riusciti a farcela con la crisi. In Russia, a proposito, la frequenza dei suicidi è aumentata da 14 a 29 per 100.000 della popolazione.
estensione
Sfortunatamente, la crisi economica del 2008 non è finita. Certo, la situazione nel mondo si è in qualche modo stabilizzata, ma la maggior parte dei paesi è ancora in recessione. Dal 2015 è stata osservata la precedente instabilità della crescita economica, nonché l'emergere di rischi geopolitici sempre nuovi causati da conflitti noti.
Il recupero continua, ma è così irregolare che la stragrande maggioranza delle persone non la sente. Un anno fa, Christine Lagarde, direttrice della distribuzione dell'FMI, ha affermato che l'economia globale sta ancora soffrendo per gli effetti di quanto accaduto nel 2008. E non si può dire con certezza quanto durerà. E il New York Times qualche mese dopo ha pubblicato materiale in cui si diceva che le banche centrali dei paesi sviluppati non possono ancora superare gli effetti della crisi.
L'economia sta crescendo molto lentamente, gli investimenti vengono effettuati con un'attività minima, l'inflazione non viene quasi registrata. E questo non sta nemmeno osservando i bassi tassi della Banca centrale. L'incidente ha scioccato notevolmente le persone, quindi non sorprende che affari e consumatori si comportino come se i tempi difficili non passassero mai.
Vale la pena ricordare che negli ultimi anni è stato notato l'importante ruolo dell'economia cinese. Non sorprende, perché rappresenta circa 1/3 della crescita finanziaria globale. Se ritieni che i dati dell'Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico, al momento la situazione in Cina sia migliore che negli Stati Uniti. Questo non è male. La cosa principale è che la Cina non ha una recessione. Perché un tale incidente diventerà un importante fattore di rischio per l'economia globale. E non si sa come potrebbe finire con il replay del 2008.