החוק הפלילי קובע עונשים על פשעים כלכליים שונים. לא חוקיות מתנהגת כאחת מהן. פעילויות בנקאיות. אמנות. 172 לחוק הפלילי קובע את העונש על מעשה זה. קחו בחשבון את הנורמה בפירוט. 
אמנות. 172 לחוק הפלילי: corpus delicti
ביצוע פעולות של ארגון פיננסי ואשראי ללא רישום או בהעדר רישיון (היתר מיוחד), במידת הצורך, ניתן להעניש על ידי:
- התאוששות במזומן מ- 100 עד 400 אלף רובל. או קנס שסכום הכנסתו של העבריין למשך 1-2 שנה.
- מאסר.
- עבודות כפייה.
ניתן להטיל את שני העונשים האחרונים עד 4 שנים. יתר על כן, מאסר יכול להיות מלווה בקנס של עד 80 אלף רובל. או להמציא את סכום ההכנסה למשך שישה חודשים. משפט לאמנות. 172 לחוק הפלילי של הפדרציה הרוסית ימונו אם פעולות בלתי חוקיות היו כרוכות בנזק גדול לאנשים, ארגונים או למדינה או שהיו מעורבים ברווחיות בסכום שנחשב לגדול. 
נסיבות מחמירות
מצוין בחלק הראשון של Art. 172 לחוק הפלילי, ניתן לבצע מעשים:
- קבוצה מאורגנת.
- עם רווח בסכום המוכר כגדול במיוחד.
במקרים אלה, המבצעים מאוימים על ידי:
- עבודות כפייה הנמשכות עד חמש שנים.
- עד 7 שנות מאסר.
עד לגזר הדין האחרון בית המשפט רשאי להטיל קנס כספי של עד מיליון עונש. או מהווים הכנסות של ישות לתקופה של עד חמש שנים.
הערות
יחסי ציבור הנובעים מביצוע פעולות פיננסיות ואשראי מהווים את האובייקט אליו מכוונת בנקאות בלתי חוקית. אמנות. 172 לחוק הפלילי קובע את המקרים בהם הוא מיושם. בפרט, העונש מוטל אם הארגון מבצע פעולות ללא רישום או רישיון (אם זה נדרש). על פי נוהל הרישום נקבע החוק. בפרט, אופיו החובה נקבע בחוק הפדרלי "על הבנק המרכזי", "על בנקים ופעילותם". על פי הוראות מעשי רגולציה, יש לרשום כל מבנה פיננסי ואשראי הפועל כישות משפטית בהתאם לכללים שנקבעו בחוק. 
פרטי רישום
רישום ארגונים בנקאיים מתבצע בהתאם לחוקים שפורטו לעיל. נוהל זה מבוצע על ידי הבנק המרכזי. הרישוי והרישום מתבצעים לא יאוחר משישה חודשים ממועד הגשת המסמכים הנדרשים. יחד עם זאת יש לקחת בחשבון את הפרטים של חבילת הניירות הנדרשת על ידי המבקש. תפקודו של ארגון הכספים והאשראי ישמש כאחת הצורות של החלק האובייקטיבי בפשע המתואר באמנות. 172 לחוק הפלילי, רק אם הוא מבוצע ללא קבלת מעמד של ישות משפטית.
ניואנסים
מבנה הכספים והאשראי רשאי לבצע פעילויות בנקאיות מכל סוג שנקבע באמנה, אם הדבר מותר על פי החוק. עבודה באזורים מסוימים, כולל כאלה הקשורים לפעילות ההתיישבות, מתבצעת רק בהתאם לרישיון. כדאי לשים לב לנסח של הסימן לחלק האובייקטיבי בפשע, שאותו קובע האמנות. 172 לחוק הפלילי. בדרך כלל משתמשים בשני מושגים. הראשון הוא בנקאות, השני הוא פעולות. בהוראות המאמר, האחרון כלול בסוגריים.פירוש דקדוקי למחזור זה אמור לציין את זהותם של מושגים. אכן, לאחר ניתוח הנורמות הפדרליות בתחום הבנקאות, ניתן לטעון כי מבחינת המשמעות מונחים אלה דומים מאוד. בינתיים, המושג "פעולות בנקאיות" נחשב במובן רחב יותר מאשר "פעילות". 
החשיבות של הבחנה בין מונחים
אם הארגון מבצע פעולות בנקאיות או מבצע פעולות מסוימות ללא רישיון, אזי לא מתעוררים קשיים במיון פשע. בינתיים, בחקירה שיפוטית ישנם מצבים שונים. לדוגמא:
- ישות משפטית, בעלת רישיון שהונפק על ידי הבנק המרכזי לביצוע פעולות ספציפיות שאינן קשורות לאותן פעולות, שהמתחם שלהן מאפשר לאפיין את פעילותו בכללותה כבנקאות, בכל זאת מבצעת אותן.
- בהתאם לתקנה המסדירה את שלילת הרישיון, בוטל הארגון הרשאה לבצע חישובים מסוימים. עם זאת, הגורם המשפטי, למרות האיסור, עדיין ממלא אותם.
במקרה הראשון המעשה כשיר כפעילות בלתי חוקית, ובשני - ביצוע פעולות בלתי חוקיות.
חלק סובייקטיבי
פשע שהוקם על ידי ארט. 172 לחוק הפלילי, מאפיין את נוכחות האשמה בצורה מכוונת. בעת גזר הדין נלקחים בחשבון המטרות והמניעים של המבצעים. כל אדם שפוי והגיע לגיל 16 עשוי להיות נושא לפשע. ראש מפעל מסחרי, אדם שיש לו מאפיין מסוים (למשל עובד מוסד פיננסי) ואזרח שאינו עובד בארגון זה יכולים להיות אשמים.
