לרוע המזל, לא כל המפעלים נותרו על פני המים, במוקדם או במאוחר, רוב החברות המוקמות צריכות ללמוד מהניסיון שלהן מהו הליך פשיטת רגל. אבל אל תפחדו, מכיוון שבכלכלת שוק זה נחשב לנורמלי למדי.
שלבי פשיטת רגל
פותח נוהל מיוחד להכרה באדם משפטי או טבעי כפרע פירעון. אכן, הכרה בחוסר היכולת לקיים התחייבויות לתקציב או לשלם חובות לנושים אפשרית רק בבית המשפט. הליך פשיטת הרגל שנקבע קובע כי ניתן יהיה להתחיל בו מרצון הן על ידי מייסדי החברה או מנהליה והן לבקשת נושים, כספים חוץ-שנתיים או מס.
ראשית, תביעה מוגשת לבית הדין לבוררות מקומי. זה יכול להיעשות על ידי נציג החברה עצמה, גוף ממלכתי המוסמך לפעולות מסוג זה, או אדם שאליו לא מוחזרים כספים שהושאלו.
ורק בית המשפט יכול לשקול לנכון לפתוח בהליכי פשיטת רגל או לדחות טענה כזו אם אינו רואה סימני חדלות פירעון של המיזם. נושים יכולים להגיש בקשה מקבילה רק אם החייב לא שילם עבור התחייבויות במשך שלושה חודשים לפחות.
תחילת הליכי פשיטת הרגל היא תצפית שנועדה להעריך את מצב העניינים הכספיים של החייב ולפתח תוכנית פעולה נוספת. לאחר מכן ניתן לקבל החלטה על כדאיות שיפור החברה, מינוי מנהלים חיצוניים או על הליכי פשיטת רגל, שזה השלב האחרון. אך גם בכל עת, עד שהחברה לא תוחרג מפנקס היישויות המשפטיות המאוחדות, ניתן יהיה להסכם הסכם פשרה.
תצפית
הכנסת הליכי פשיטת רגל מתחילה במשפט. השלב הראשון בו הוא התבוננות. אכן, אחרת בית המשפט לא יכול להבין אם החייב חדל פירעון באמת. בתחילת נוהל זה, סמכויות המנהל מוגבלות כך שלא יוכל לשנות את מצבה הכספי של החברה.
היא נועדה גם להבטיח את שלומם של רכוש המיזם שלגביו נשקל מקרה פשיטת הרגל האפשרי. נכון, ישנם מספר מקרים בהם לא מוקצה תצפית. זה לא חל על ארגונים שנמצאים בתהליך פירוק. כמו כן, דילג על שלב זה אם החייב נעדר או שהיה פעיל בפעולות בלתי חוקיות הקשורות למשיכת כספים שונים. במקרים אלה מתקבלת בפשטות החלטה שיש לפתוח בפשיטת רגל.
הליך התצפית מביא גם מגבלות אחרות. מלכתחילה, למלווים אין זכות ליצור קשר פרטי עם החייב בדרישה להחזר חובות. יש להציג אותם בפני מנהל הביניים, מכיוון שהחקיקה קובעת תקופה של חודש. אם החייב לא נתן התנגדויות סבירות תוך שבוע לאחר הגשת התביעות, אז החובות יוכרו אוטומטית ויכללו בפנקס הכללי.
אם הליך פשיטת הרגל כבר הוחל, מקימי ישות משפטית לא יכולים לדרוש את הקצאת חלקיהם, גם אם הם מחליטים לעזוב את המייסדים.כמו כן, תהליך זה מטיל מגבלות על מספר פעולות עסקיות של החברה.
לדוגמא, עסקאות הקשורות לרכישה או סילוק נכס של מיזם בגינם מתבצע הליך פשיטת רגל ובעלות של יותר מ -5% מערך הנכסים הכולל, מתבצעות רק בהסכמת מנהל הביניים. כמו כן, ללא החלטתו, אינך יכול לקחת או לתת הלוואות, להנפיק ערבויות או לפעול כערב. אך במקביל, הפעילות הכלכלית של המפעל חדל הפירעון ממשיכה תוך התחשבות בדרישות שנקבעו בחוק.
כמו כן, ראוי לציין כי לא ניתן לערער על מועמדותו של מנהל הביניים שהוקם. הם מונו מבחינה שיפוטית יזם אינדיבידואלי שיש לו ידע מיוחד. אבל חשוב שהוא לא יהיה עניין בעניין זה. סמכויותיו הופסקות ברגע שבית המשפט מחליט על גורל המפעל.
אחריות הנאמן הביניים
רבים, המתחילים בתיק פשיטת רגל, אינם מבינים מדוע זרים צריכים להתערב בפעילות המפעל שלהם, הנמצא על סף חורבה. אך הוא זה שצריך לערוך דוח על מצבו הכספי של החייב ולנתח את שווי כל רכושו, כולל השוק, מבנה הכספים במחזור. המנהל לומד לא רק את המאזן, אלא גם מסמכים אחרים הנוגעים לפעילות המיזם. אלה כוללים מידע על פעילויות עסקיות שוטפות, מיקום הישות בשוק ומידע על המתחרים העיקריים.
האדם הזה הוא זה שמסיק את המסקנה האם ניתן להחזיר את כושר הפירעון של החברה. על סמך מסקנה זו, בית המשפט מחליט כיצד יתנהל הליך פשיטת הרגל של החייב. על המנהל לקבוע גם אם החברה הובאה למדינה חדלות פירעון.
תחומי האחריות שלו כוללים גם הודעה על כל הנושים המזוהים אשר עצמם לא הגישו בקשה לגביית חובות, על פתיחת תיק פשיטת רגל. לאחר מכן עליו לאסוף אותם. זה אמור לקרות תוך לא פחות מעשרה ימים. לפני המשפט ישיבות בהן התיק ייבחן ותוכרו פשיטת רגל של גורם משפטי. הנוהל קובע את ארגון הפגישה, בו, בהצבעה פשוטה, קובעים הנושים את גורל המפעל.
מידת ההשפעה של כל אדם מעוניין היא ביחס ישר לגודל ההתחייבויות כלפיו. אז, משתתפי הישיבה יכולים להצביע בעד הנהגת ניהול חיצוני או לפתיחת הליכי פשיטת רגל. אם הנושים לא החליטו על גורל החברה או לא דיווחו על כך תוך 7 ימים לאחר קיום הישיבה בבית המשפט, רשאים האחרונים להכריז על הארגון כפושט רגל ולהתחיל בהליכים הרלוונטיים.
ניהול חיצוני
אם הוחלט בבית הדין לבוררות כי עדיין ניתן יהיה "לשים את המשרד על הרגליים", אז הנוהל פשיטת רגל של מיזם מושהה. מאז תחילת הניהול החיצוני, הוטל מורטוריום לסיפוק כל תביעות של נושים.
המשמעות היא שלא רק ביצוע החלטות בית משפט רלוונטיות מושעה, אלא גם עונשים וחילוטים או עונשים שונים מפסיקים לצבור. אך בכדי להימנע מהידרדרות מצב הנושים והמדינה במקרה של בעיות בתשלומי תשלומי חובה, יחויבו ריביות על הסכום בר ההשבה בסכום שיעור המימון מחדש שקבע הבנק המרכזי.
שיפור הבריאות של המיזם מבוצע בהנחיית מנהל חיצוני על פי התוכנית, שאושרה על ידי מועצת הנושים. עליו לציין את הצעדים שיינקטו לשיפור המצב הכלכלי.אלה כוללים יישום מחדש של ייצור, התאוששות חייבים, מכירה חלקית של נכסים, מתחמי תעשייה, סיום חוזים שמבטיחים רווח רק לטווח הארוך או שעלולים להוביל להפסדים.
גם בישיבת נושים המנהל יכול להציע את מכירת המפעל. אם אושרה אסטרטגיה כזו, מבוצע מלאי מלא ומתוזמנים מכרזים פתוחים. אך גם אם לא התרחשו, ניתן למכור את החברה בלעדיה לקונה אחד. באותם תנאים, מתבצעת מכירה חלקית של מתחמי נכסים.
הסדרים עם נושים מתבצעים על פי המרשם שנקבע כמעט באותו גודל בסדר גודל כמו בעת ניהול הליכי פשיטת רגל.
הכרה בחדלות פירעון
אך לא כל הנושים רוצים להמתין להשבת מצבה הכלכלי של החברה, והעדיפו להתחיל מייד בהליכי פשיטת רגל. אם בית המשפט יכיר בחדלות פירעון של המיזם, ייפתחו הליכי פשיטת רגל. כתוצאה מהליך זה, קיומם של ישויות משפטיות נפסק, ונכסיהם נמכרים. התמורה עוברת לפירעון תביעות הנושים בסדר הקבוע.
מרגע שבית המשפט מקבל החלטה לפתוח בהליכי פשיטת רגל, מונה מנהל. הוא זה שאחראי להבטיח את הליך פשיטת הרגל. כל זכויות הניהול של החברה מועברות לנאמן פשיטת הרגל שמונה, וההנהלה מושעה לחלוטין. בתוך שלושה ימים ממועד מינויו, מחויבים ראשי החברה למסור לו את כל התיעוד, כלבי הים וערכים אחרים. השליטה בפעילות המנהל מתבצעת על ידי האסיפה הכללית או מונתה על ידי ועדת נושים.
במהלך עבודתו, נאמן פשיטת הרגל עוקב אחר בטיחות רכוש פשיטת הרגל, גובה חייבים, יש לו את הזכות להתנגד לטענות הנושים ולסרב לקיים חוזים אם זה יכול להוביל להפסדים.
הוא גם מודיע לעובדים על פיטורים עתידיים. אבל המשימה העיקרית שלה היא הקמת עזבון פשיטת רגל - רשימה של חפצים מהותיים שאמורים להימכר. זה עשוי לא לכלול נכסים שכבר נמשכו מהמחזור, מושכרים או מוחזקים על ידי החייב. מימוש חפצים מתבצע במכירה הפומבית. ההזמנה ותנאי המכירה נקבעים על ידי המנהל ואושרים על ידי הנושים.
אם מתבצע הליך פשיטת רגל ביחס לחברה ומתקבלת החלטה להתחיל בהליכי פשיטת רגל, אז יש לסגור את כל החשבונות הידועים, נותר רק אחד - העיקרי. קרנות נזקפות לזכותה בעת מכירת נכס, וגם תשלומים לנושים מתבצעים ממנו. וזה נעשה באופן שנקבע. בתורו בתשלום הוצאות משפט כספים משולמים למנהלים, תשלומי תפעול ושירותים שוטפים ותביעות לווים הנובעות במהלך הליכי פשיטת רגל. לאחר מכן, מכוסים חובות לנושים המיוחסים ורק לאחר מכן לשאר. אם לאחר פירעון כל החובות, נותרו כספים, הם מועברים למייסדים או לבעלים.
סיום ההליכים מתרחש בבית הדין לבוררות לאחר עיון בדו"ח המנהל. על סמך תוצאותיה, נקבעת קביעה, אותה מספק המוסמך לרשות הרישום של ישויות משפטיות. שם, נרשם תיעוד של פירוק המיזם.
הסכם פשרה
גם אם הליך פשיטת הרגל של הארגון נמצא בשלב הליכי פשיטת הרגל, הצדדים עשויים עדיין להסכים.נושים וחברה חדלות פירעון יכולים לכרות הסכם בינלאומי ביניהם, אך לשם כך יש צורך בכך שכל אותם חברי האסיפה, אשר חובותיהם מובטחים ברכוש המפעל הבעייתי, יצביעו בעדה. פיתרון עולמי עשוי לכלול תכנית תשלומים או דחייה זמנית של מילוי התחייבויות שהוקמו, מילוים על ידי צדדים שלישיים, חלוקת זכויות תביעות החייב, הנחה ודרכים אחרות לפיתרון שלום של בעיות פיננסיות.
זוהי דרך מקובלת לחלוטין לפתור סוגיות מעוררות מחלוקת. כך ניתן להשלים את פשיטת הרגל של LLC, CJSC או גורמים אחרים. במקרה זה החייב ממשיך לעבוד. הוא פשוט מכוון את כל הרווח שהתקבל לפירעון התחייבויות. אך אם החייב אינו ממלא את התנאים המוסכמים, אזי לנושים הזכות להגיש את תביעותיהם בבית המשפט. אם ביחס לארגון חדל פירעון יפתח תיק פשיטת רגל חדש, הרי שנקבע סכום ההתחייבויות בסכום המצוין בהסכם הפשרה.
הליך פשיטת רגל מפושט
אין זה סוד לאיש שמרגע הפנייה לבית המשפט להכרה בחדלות פירעון של המיזם ועד לחיסולו, יכולים לחלוף מספר חודשים ואף שנים. אך לא כולם מסתפקים בתנאים כאלה, לכן החקיקה קובעת הליך פשיטת רגל מפושט. זה טמון בעובדה שלכתחילה הם מתחילים לבצע את חיסול המיזם. במקרה זה, כאשר פונים לבית המשפט לניהול נוהל הכרה בחדלות פירעון של הנושא, שלב התצפית מדלג אוטומטית. התאוששות כספית והכנסת ניהול חיצוני הופכות גם בלתי אפשריות. פשיטת רגל מתחילה מייד בהליכי פשיטת רגל, מה שמקטין משמעותית את זמן ההליך. יתר על כן, השימוש בשיטה זו אינו משפיע על התוצאה הסופית.
הליך פשיטת הרגל הפשוט, כמו גם הרגיל, מסתיים במכירת נכסי החייב, החזר כל תביעות הנושים ופירוק הנושא. נכון, ליישום שלה יש להתקיים מספר תנאים. כאמור, על מנת להתחיל לנהל הליך פשיטת רגל מפושט, יש צורך לקבל החלטה על פירוק. לאחר מכן, יש צורך שהמיזם עצמו (מייסדיו או בעליו) יפנו לבית המשפט לבוררות על הכרזתו כפושט רגל. יתרה מזאת, ערכו של הרכוש המשותף של החייב חייב להיות בלתי מספיק בכדי לספק את כל דרישות הנושים. זה נקבע על ידי שמאי עצמאי מיוחד.
בכפוף לתנאים אלה, בית הדין לבוררות ימנה או יאשר את נאמן פשיטת הרגל, והנוהל הנוסף יתבצע בהתאם לנוהל שנקבע.
IP לפשיטת רגל
אם יש בעיות בתשלום תרומות מוערכות או החזר חובות, איש עסקים, כמו ישות משפטית, עשוי להיות מוכרז כפרע פירעון. זה אפשרי אם חלפו יותר משלושה חודשים מאז המועד האחרון לתשלום ההתחייבויות וסכום החובות עולה על שווי רכושו.
הליך פשיטת הרגל של יזם בודד יתחיל בבית משפט לבוררות רק אם חובו הוא יותר מעשרת אלפים רובל. את כתב התביעה המקביל יכול להיות מוגש על ידי איש העסקים עצמו או על ידי מי מהקבלנים שלו. להליך פשיטת הרגל של יזמים יש מספר תכונות. לכן, כאשר שוקלים מקרה של חדלות פירעון עסקי, שלב התצפית מדלג. החקיקה אף שוללת אפשרות להחלמה כספית של עסק המאורגן על ידי אדם פרטי.
הליך פשיטת הרגל המיושם על אנשי עסקים מביא לביטול רישיונות שהונפקו להם לסוגים מסוימים של פעילויות. בנוסף, עם תחילת הליכי פשיטת הרגל, הרישום הממלכתי שלהם כיזמים כבר אינו תקף.כמו כן, לאחר סיום תיק פשיטת הרגל, אדם כזה למשך שנה נוספת לא יכול להירשם כאיש עסקים.
פשיטת רגל של פרטים
מזה מספר שנים הממשלה שוקלת הצעת חוק שתאפשר להכיר באזרחים כחדלות פירעון, במידת הצורך. אולם המהדורה הקיימת מחייבת תיקונים משמעותיים, מכיוון שלא ניתן להסכים על הליך פשיטת הרגל של אדם ברמת המדינה. באופן אידיאלי, חוק כזה נועד לעזור לאדם לתכנן כיצד לעמוד בהתחייבויות לנושים ולהחזיר את פירעונו בעתיד.
היא מכוונת גם לשמירה על מעמדו החברתי והקנייני של החייב. המלווים מחכים גם לחתימתו, מכיוון שהם מעוניינים להקצות מעמד כזה ללווים שלהם. מבחינתם זהו סיכוי שהחובות יוחזרו ביחס לחוב שנוצר עד למילוי דרישותיהם במלואן. אך לעומת זאת, בעת קבלת מעמד של פשיטת רגל, תהיה לאדם הזכות להחזיר רק חלק מהתחייבויותיו בגבולות יכולותיו הכספיות.
נכון לעכשיו לאף אחד אין את הזכות להכריז על אזרח חדלות פירעון. אך על פי טיוטת החוק הנדונה, לאחר אימוץ, ניתן לפנות לבית המשפט באמירה כי הליך פשיטת הרגל של יחיד נפתח, על ידי גורם מורשה, נושה של פשיטת רגל או אזרח עצמו. מתוכנן שבמהלך ההליכים התוכנית תאומץ. ארגון מחדש של חוב, שצריך לבצע על ידי אזרח בתוך התקופה שנקבעה.
כעת, רק המלווים יכולים להגיש תביעה לבית המשפט להחזרת חוב מהלווה. כאשר מוכרת הלגיטימיות של הדרישות, בית המשפט מקבל החלטה הולמת, ואחריה מתחילה עבודתם של ההוצאה לפועל, הזכות לתאר את רכושו של החייב כחובות.
פשיטת רגל של בנקים
בימינו, לא רק חברות, יזמים או אזרחים רגילים, אלא גם מוסדות פיננסיים יכולים להפסיק להתמודד עם פירעון חובות שנצברו. יחד עם זאת, להליך פשיטת הרגל של בנק יש מוזרויות משלו, מכיוון שצריך להנחות אותו על ידי חוק נפרד. מטרתו להסדיר את תהליך ההכרה בחדלות פירעון של ארגוני אשראי שונים.
אז אתה יכול רק לפתוח בתיק פשיטת רגל נגד בנק לאחר שלילת רישיונו. במקביל, יש להקפיד על סימנים המעידים על חדלות פירעון כספית. אי תשלום תשלומי חובה תוך 14 יום מהיום שנקבע להעברתם הוא אחד הסימנים המצביעים על פשיטת רגל. בנוסף, הסימנים כוללים נוכחות של תביעות נושים שלא מתקיימות במשך חודש, וגודלן עולה על 1000 שכר מינימום. אם שווי הנכסים נמוך מסכום ההתחייבויות, נוכל לדבר גם על חדלות פירעון אפשרית של מוסד פיננסי.
מאפיין של פשיטת רגל בבנקים הוא שתהליך ההבראה הכספית ממונה על ידי CBR ולא על ידי בית המשפט. יחד עם זאת, יש לעמוד בתנאים מסוימים כדי להתחיל. ביניהם: סכום ההון נמוך מההון המורשה של הבנק, הפרות חוזרות ונשנות של דרישות הנושים, העברת בוטל של תשלומי חובה בששת החודשים האחרונים, הפרה של תקני הנזילות שנקבעו.
אם הוגשה תביעה לפשיטת רגל, בית הדין לבוררות רשאי להחליט לפתוח בהליכי פשיטת רגל או לסרב להכיר בפשיטת הרגל של התובע.
