נכון לעכשיו, מערכת הלוואות מפותחת למדי. הלוואות נלקחות על ידי אזרחים ויזמים כאחד. לפני קבלת החלטה בנושא הכסף, הבנקים מאמתים את נכונות המידע במסמכים שמספקים הלווים. 
עונש
באמנות. 176 לחוק הפלילי של הפדרציה הרוסית קובע אחריות על אספקת ראש ארגון או יזם יחיד למידע כוזב ביודעין על המצב הכלכלי או הכלכלי, אם הוא גרם נזק גדול. הרכב זה מסופק בחלק הראשון. חלק ב 'של מאמר זה קובע עונש על ישות שקיבלה באופן בלתי חוקי הלוואה ייעודית למדינה ולא השתמשה בכספים שסופקו למטרתה המיועדת אם הייתה גורמת נזק רב לארגונים, למדינה או לאזרחים.
סנקציות
על פי החלק הראשון של Art. 176 לחוק הפלילי, ניתן להקצות את מבצע העבירה:
- בסדר, שערכו הוא עד 200 אלף רובל. או מרוויח משכורת או הכנסה אחרת של אדם לתקופה של עד 18 חודשים.
- עבודת חובה. משך הזמן יכול להגיע ל 280 שעות.
- מאסר עד 5 ל '.
- מעצר עד חצי שנה.
- עבודה כפויה עד 5 ל '.
אם מעשה הנושא נופל תחת חלק 2 לאמנות. 176 לחוק הפלילי, אז הוא עומד בפני:
- קנס של 100-300 אלף רובל. או בסכום ההכנסה / המשכורת האשמה עבור 1-2 גרם.
- הגבלת חופש ל- 1-3 גרם.
- עבודה כפויה.
- מאסר.
משך שני המשפטים האחרונים הוא עד חמש שנים.
סעיף 176 לחוק הפלילי: הערה
בנורמה הנחשבת, ישנם 2 יצירות עצמאיות. בחלק הראשון, המטרה העיקרית המיידית של הפשע היא יחסי ציבור בתחום האשראי. האינטרסים של בנקאות וארגונים פיננסיים אחרים מודגשים כאובייקט נוסף. נושא הפשע הוא אשראי. זה משמש כבסיס לחוזה עם בנק השירות. הסכם זה קובע את חובתו של המוסד הפיננסי לספק ללווה כספים בתנאים קבועים ובסכום שנקבע. הנושא שמקבל את הכסף, בתורו, מתחייב להחזירם ולשלם ריבית. נושא הפשע עשוי להיות משטר הלוואות מועדף. הרכב המעשה תחת חלק 1 הוא מהותי. רגע השלמת הפשע קשור לפגיעה באינטרסים מוגנים. במקרה זה עשויה להתקיים קבלה חלקית של הכספים.
חלק אובייקטיבי
כדי לסייג מעשה כבלתי חוקי לקבלת הלוואה, עליו לעמוד במספר תנאים. בפרט, יש לקחת כספים על ידי הגשת למבנה הבנקאי מידע כוזב במכוון על מצבו הכלכלי או הכלכלי של המשרד / יזם בודד. התנאי הראשון לקומפוזיציה הוא עובדת התרחשות הנזק הגדול. לבסוף, בכדי להכיר במעשה כבלתי חוקי לקבלת הלוואה, יש צורך ליצור קשר סיבתי בין פעולות הנבדק לבין ההשלכות. 
מידע כוזב ביודעין
נתונים על מצבו הכלכלי או המצב הכלכלי של אדם הם התיעוד שעובר ארגון או אדם לבנק. זה כולל, במיוחד:
- מזכר העמותה.
- מאזן החברה וכן הלאה.
מידע בתיעוד נחשב ככזב אם הוא הטיה מאפיין את אותם אינדיקטורים שנלקחים בחשבון בעת ההחלטה על הלוואה. הלווה עצמו יודע על כך ומספק אותם בכוונה.
צד סובייקטיבי
היא מאופיינת בנוכחות אשמה מכוונת. הנושא הוא ראש החברה או היזם הבודד. בתקנות הבנק המרכזי עולה כי לא רק מנהל החברה, אלא גם סגנו, כמו גם רואה החשבון הראשי, יכולים להיות אשמים.במקרה של קביעת כוונה לקבלת הלוואה מתוך אינטרסים אנוכיים, יש לראות במעשה כהונאה.
חלק שני
חלק ב ', אמנות. 176 לחוק הפלילי קובע נושא תקיפה שונה במקצת. היא פועלת כהלוואה בסחורה או בצורה כספית, הניתנת על ידי מוסדות הבנק המרכזי ליישום תוכנית כלשהי. על ידי העיצוב, הקומפוזיציה נחשבת לחומרית. ניתן לבצע פשע על ידי השגת כספים ממוקדים באופן בלתי חוקי או שימוש בהם למטרות אחרות. השיטה הראשונה כוללת פעולות בלתי חוקיות הדומות לאלו המצוינות בחלק 1 של המאמר המדובר. שימוש לרעה באשראי הוא השקעה בתוכניות שאינן מוגדרות בהסכם כממוקדות. 
אופציונלי
בקומפוזיציה שקבע החלק השני, אין שום אינדיקציה מיוחדת לנושא. בעניין זה, כל אזרח שפוי עשוי להיות אשם. אתה יכול לתת דין וחשבון על ידי אדם שמלאו לו 16 שנים. הנושא יכול להיות לא רק ראש המפעל, אלא גם אדם פרטי. בדומה לחלק 1, בעת קביעת כוונה לתפיסת כספים מאינטרס עצמי, אמנות. 159, לפיה התנהגותו של מבצע העבירה מוסמכת כהונאה.
