Dans cet article, nous examinons ce qu'est la crise mondiale. En général, le ralentissement économique est caractérisé par une baisse de la production, qui se produit à grande échelle. Le déficit apparaît généralement en raison de facteurs non économiques et est associé à la perturbation du cours naturel de la production (économique) sous l’influence d’actes politiques (guerres diverses, interdictions, etc.) ou de catastrophes naturelles.
La crise mondiale de la surproduction est marquée par une augmentation du nombre de produits qui dépasse la demande réelle de la clientèle, suivie par l'effondrement de l'économie nationale. Les premières interruptions impressionnantes du même type sont apparues en Angleterre au 17ème siècle. Grâce au développement de l'économie de marché industrielle, les troubles de la surproduction ont acquis un certain caractère cyclique et constituent actuellement l'une des phases du cycle économique.
Premier effondrement
L'effondrement de l'économie nationale est la baisse du produit intérieur brut national réel, le chômage massif et les faillites, la dégradation du niveau de vie. La première crise mondiale a commencé en 1857 et a duré environ un an. Comme par le passé, le coup le plus puissant devait résister à la Grande-Bretagne, principale puissance commerciale et industrielle. Fait intéressant, l’effondrement aux États-Unis a commencé et a ensuite touché l’Allemagne et la France.
Réserves d'or
Les crises du XIXe siècle se sont produites dans les conditions d'un ordre monétaire stable basé sur l'or. Silver était encore reconnu comme de l'argent, mais sa mission a échoué. La Grande-Bretagne a été le premier des plus grands États à adopter le système de l'étalon-or. Bien entendu, non seulement les pièces d'or étaient considérées comme de la monnaie, dont la part, en passant, dans la masse monétaire diminuait rapidement. La monnaie bancaire était échangée contre de l’or à la valeur nominale, garantie en dernier ressort par le panier à pain en or de la Banque mondiale. En Angleterre, puis dans d’autres États, des lois ont été adoptées pour déterminer les normes de couverture des billets de banque avec des réserves d’or. L’inflation de papier a été poussée à la périphérie de cette époque.
Les années 1850 marquent une étape dans l’essor sans précédent des mines d’or. La Russie continuait d'exploiter massivement le métal. En 1848, des gisements de luxe furent découverts en Californie et en 1851 en Australie. De ces lieux lointains, l'or se déversait dans les États industrialisés des États-Unis et de l'Europe. Le métal jaune a poussé la construction de chemins de fer, la croissance de l'industrie, la création de banques et de sociétés par actions. Il a facilité l'approbation et la vulgarisation du cliché d'or. La crise mondiale des années 1857-1858 est célèbre pour le fait que l'indice des prix de gros en Amérique (selon les indicateurs mensuels) a chuté de 16% et l'indice de la production agricole de 20%.
En général, une chute des prix était un signal et faisait partie intégrante de l'effondrement. Les stocks déposés, augmentés par les organisations, ont dû vendre des biens à perte. C’est la raison pour laquelle les entreprises n’ont pas été en mesure de rembourser les prêts reçus au plus tôt et ont fait faillite.
Et inversement, les taux de change mutuels fixés par l’essence d’or de chacun d’entre eux sont restés inchangés, ne fluctuant que très peu - pas plus de 1-2%. La dévaluation habituelle n’a alors pas été appliquée avec les monnaies en or comme moyen de stratégie économique. Néanmoins, ces variations des taux de change constituaient le mécanisme le plus important contrôlant le mouvement de l'or entre pays.
Outil
La banque centrale a agi sur marché monétaire et, grâce à cela, à l'économie, avec l'aide du principal et, peut-être, le seul outil - le taux d'actualisation. C'est le pourcentage auquel les banques commerciales ont contracté des emprunts.Un prêt était généralement alloué par comptage et comptabilisation des factures: de cette manière, la banque centrale achetait une dette avec une décote correspondante jusqu’à échéance avant l’expiration du terme.
Élevage taux d'actualisation la voûte principale protégeait ses réserves d'or. Lorsque les taux d'intérêt augmentaient, il n'était pas rentable pour les banques commerciales et les autres membres du marché d'échanger de l'argent et des billets placés sur des comptes bancaires contre de l'or et de recevoir des prêts. Aussi élevé intérêt de prêt pourrait attirer des actifs monétaires de l'étranger et avec eux de l'or.
Lorsque la crise mondiale a commencé, il était nécessaire d'augmenter le taux d'actualisation. Mais ces actions étaient une arme à double tranchant: la croissance du coût du crédit condamnait de nombreuses entreprises à la faillite. En outre, la baisse de la demande de main-d'œuvre nécessaire au développement de la production et de biens destinés à l'investissement continuait d'augmenter. Toutes ces nuances ne pourraient que prolonger et approfondir la crise. Vers le milieu du XIXe siècle, certaines sphères économiques (commerce de capitaux et crédit) se sont rapidement développées. Le capitalisme a mûri et changé au-delà de la reconnaissance de la vie des peuples d'Europe occidentale et d'Amérique du Nord.
Grande dépression
Qu'est-ce que la grande dépression? C’est la crise économique mondiale qui a éclaté en 1929 et a duré jusqu’en 1939. Par conséquent, les années 1930 sont appelées la période de la grande dépression.
Cette crise a surtout touché la Grande-Bretagne, le Canada, les États-Unis, la France et l'Allemagne. Bien sûr, cela a été ressenti dans d'autres États. Surtout, les villes industrielles étaient en détresse et dans de nombreux pays, la construction a presque cessé. En raison d'une baisse de la demande réelle, les prix des produits agricoles ont baissé de 40 à 60%.
Cette crise économique mondiale a laissé une marque impressionnante dans l'histoire. Dans les annales russes, le terme "Grande Dépression" est souvent utilisé uniquement en relation avec le déclin survenu aux États-Unis.
Origine
Peu de temps avant la Grande Dépression américaine de 1929, il y avait un krach boursier: le jeudi noir (24 octobre), les cours des actions ont soudainement chuté. Après une légère hausse des prix à court terme le 25 octobre, l'effondrement a pris des proportions terrifiantes - cela s'est produit le lundi noir (28 octobre) et le mardi noir (29 octobre). Le krach boursier de Wall Street aurait eu lieu le 29 octobre 1929. Fait intéressant, les économistes se disputent encore sur les causes de la grande dépression.
Crash
La crise financière mondiale de 2007-2008 a commencé avec les perturbations des prêts hypothécaires aux États-Unis, la chute des cours des actions et faillite de banques. Cet effondrement a ouvert la voie à un déclin économique mondial (certains l'appellent la «grande récession»). La première phase de la crise économique et financière mondiale est survenue grâce au déficit hypothécaire aux États-Unis, dont les premiers symptômes sont apparus en 2006 sous la forme d'une diminution du nombre de bâtiments vendus. Au printemps 2007, ces interruptions ont dégénéré en une crise des prêts hypothécaires à haut risque.
Très rapidement, les emprunteurs utilisables ont ressenti des difficultés de prêt. À l’été 2007, l’effondrement de l’hypothèque a commencé à se transformer en un désastre monétaire qui n’affecte désormais plus que l’Amérique. En fait, cette crise financière mondiale s'est développée régulièrement. Les grandes banques ont commencé à faire faillite et les gouvernements nationaux ont tenté de les sauver. Par ailleurs, l’effondrement de Lehman Brothers en 2008, le 15 septembre, est noté. Sur les marchés boursiers en 2008 et au début de 2009, les cours ont chuté brusquement. Pour les entreprises, les chances d'obtenir des actifs lors du placement de titres sont considérablement réduites. En 2008, un déclin a balayé la planète entière: les volumes de production ont diminué partout, le coût des matières premières et la demande pour celle-ci, le chômage a augmenté.
En comptant
Selon des estimations de l'Université Washington World Finance de Washington, en 2007 et au début de 2008, les banques de nombreux pays ont radié 390 milliards USD en raison de pertes, dont la plupart sont allées à l'Europe.
Selon les données fournies par l'académicien V.M. Polterovich, la valeur des entreprises américaines a diminué de 40% en moyenne en 2008.Sur les marchés de base de l'Europe, l'effondrement a été de 50%, tandis que les indicateurs des indices boursiers en Russie étaient inférieurs à ¼ de leurs niveaux d'avant la crise.
Inégalité des revenus
Nous continuons donc d’étudier la crise mondiale. Les années où il est apparu seront à jamais notées dans l'histoire Ainsi, le tournant de l’économie mondiale, qui a été nettement souligné en 2008, n’a pas été surmonté à ce jour. Cela est apparu en raison du déficit financier apparu aux États-Unis. En termes d'échelle, cet effondrement ne peut être comparé qu'à la Grande Dépression des années 30.
Les conséquences de la crise mondiale sont terribles: le commerce international a diminué de plus de 10%, le volume ne se recréant qu’en 2011. Mais même maintenant, il est très en retard sur les taux de croissance qui existaient avant le début de la crise. L'industrie mondiale se dégrade.
L’effondrement de l’économie dans la zone euro et aux États-Unis a pris fin fin 2009. Cependant, en 2011, la deuxième récession, la plus longue de son histoire, a commencé en Europe. Cette stagnation a duré jusqu'en 2013. Après la phase critique de la dépression en 2008, l'affaiblissement de la classe moyenne à travers la planète. Dans le même temps, la part des personnes les plus riches dans la richesse mondiale dépasse 50% et ne cesse de croître.
Olivier Blanchard (économiste en chef du FMI) a fait remarquer en 2014 que, lorsque les effets de la crise mondiale seraient éliminés, le problème de l'inégalité des revenus se poserait dans la macroéconomie.
Les origines
Comment apparaît la crise mondiale? Les raisons de son apparition sont très différentes: la fréquence générale du progrès économique, le déséquilibre du commerce mondial et les mouvements d’actifs, la surchauffe du marché du crédit, l’émergence d’une crise des prêts hypothécaires.
Dans un rapport publié en janvier 2011, une commission spéciale du Congrès américain a indiqué que le recul de 2008-2009 avait entraîné des échecs en matière d'ajustement financier, des perturbations de la réglementation des entreprises, des dettes colossales des ménages, la vulgarisation généralisée des produits dérivés (titres «exotiques») et une augmentation des «fards» non gérés. appareil bancaire.
Kudrin Alexey (ancien Ministre des finances de la Fédération de Russie) en décembre 2011, une deuxième vague d'effondrement avait déjà commencé.
Les notes
Comment la crise mondiale actuelle est-elle estimée? Informer brièvement des opinions de professionnels. Carmen Reinhart, en janvier 2014, a noté que dans la plupart des pays, les difficultés actuelles peuvent occulter la Grande Dépression à cause des tensions. Elle et Kenneth Rogoff prévoient qu'il faudra encore cinq ans pour relancer l'économie mondiale.
C. Lagarde, PDG du FMI, a déclaré en octobre 2014 que l'économie mondiale prévoyait une longue phase de croissance modeste, un chômage impressionnant et des difficultés géopolitiques. En passant, début 2015, de nombreuses structures économiques transnationales telles que l'OCDE, le FMI et la Banque interethnique ont étudié les processus économiques mondiaux. En conséquence, ils ont convenu que l’effondrement de 2008 continuait de s’aggraver.
