Effecten zijn een integraal onderdeel van de moderne financiële wereld. Het is moeilijk om moderniteit voor te stellen zonder deze tool. Maar ze kopen en verkopen is nog lang niet alles. Het is ook noodzakelijk om de opslag van effecten te waarborgen.
Algemene informatie
Dus wat is dit? Boekhouding en bewaring van effecten houdt in dat werkzaamheden met rechten aan ondernemingen worden overgedragen aan de bewaarder. Tegelijkertijd wordt het recht verleend om bepaalde acties uit te voeren met betrekking tot wat er op de rekening staat. Tegelijkertijd wordt de afwezigheid van individuele kenmerken voor de belangrijkste effecten en certificaten toegepast. Kortom, bewaarplaatsen zijn ontworpen om inwoners van het land te dienen. Hoewel hun services kunnen worden gebruikt door mensen die niet de juiste status hebben. Maar hiervoor is het noodzakelijk dat ze voldoen aan alle vereiste wetgevende normen en rechtshandelingen. De bewaarder zorgt voor de veiligheid en boekhouding van dergelijke activa:
- Het documentaire type dat zich in speciale instellingen zou moeten bevinden, evenals die waarvoor er geen speciale vereisten zijn voor de implementatie van gecentraliseerde opslag;
- Een niet-documentaire vorm bezitten;
- Niet / emissietype.
Kleine uitweiding
Veel mensen denken dat stukjes papier nog steeds worden gebruikt (ja, ja, met watermerken). Nee, ze zijn niet verdwenen. Maar in de meeste gevallen worden databases gebruikt om met activa te communiceren. En alle informatie over wie, wat en hoeveel toebehoort, wordt elektronisch vastgelegd. Maar dit betekent niet dat papieren effecten ergens zijn verdwenen en dit is niet langer relevant. Simpel gezegd over aandelen en obligaties, is het veel handiger om ze in elektronische vorm op te slaan. Hoewel niemand verbiedt om ze op papier vrij te geven. Maar wat blijft er onveranderd? In papieren vorm worden nu deposito's, hypotheek- en spaarbewijzen en promessen uitgegeven.
Hoe worden activa verantwoord?
Een van de belangrijkste benaderingen moet worden benadrukt:
- Open manier. Het betekent alleen de administratieve verwerking van het totale aantal activa van de uitgevende instelling door de bewaarder. Tegelijkertijd worden individuele tekens, zoals series, nummers, categorieën, niet aangegeven. De klant kan alleen een bestelling plaatsen met betrekking tot het totale aantal activa dat op zijn account staat.
- Gesloten weg. Dit is een speciale optie voor het opslaan van effecten. Het houdt niet alleen rekening met het aantal activa, maar geeft ook hun individuele (persoonlijke) kenmerken aan. Met deze optie kunt u bestellingen overdragen met betrekking tot specifieke effecten die op de rekening zijn geplaatst. Werk wordt alleen uitgevoerd met die welke worden gepresenteerd in de vorm van een documentair type. Activaboekhouding zorgt voor de registratie van de balie en de aanwezigheid van nummers waarmee u de eigenaar en opslaglocatie kunt identificeren.
- Gemarkeerde manier. Dit betekent de opslag van activa op de persoonlijke rekening van de uitgevende onderneming. In dit geval zijn de gebruikte tools onderverdeeld in groepen. Elk van hen omvat effecten met de bijbehorende uitgiftevoorwaarden. In dit geval kan de bewaargever (cliënt) de uitvoering van acties met betrekking tot hen toevertrouwen met een exacte indicatie van de groep of kenmerken waartoe het actief behoort (heeft). De gemarkeerde methode omvat de aanwezigheid van een bewaarmap die alle gebruikte tekens in overweging neemt.
Hoe wordt opslag uitgevoerd?
Laten we nu vanuit een iets andere hoek kijken. Naast de hierboven beschreven benaderingen zijn er ook:
- Veilige opslagoptie. In dit geval onderhouden de bewaarder en de bewaargever geen constante communicatie.In dit geval worden alleen de opslagfuncties voor de waarden van de uitgever uitgevoerd. Dat wil zeggen dat de effecten gewoon in de kluis liggen.
- Een gerelateerde opslagoptie. In dit geval neemt de bewaarder de uitvoering over van een aantal functies met betrekking tot zijn cliënt en zijn activa. Hij kan dus informeren over het tijdstip van de aandeelhoudersvergaderingen, informeren over de betaling van winst van activa, de verantwoordelijkheden van een betalings- of overdrachtsagent combineren.
Meer gedetailleerde informatie is opgenomen in de effectenbewaarovereenkomst.
Hoe ziet het overdrachtsproces eruit?
Stel dat er een wens en een mogelijkheid is om kapitaal te behouden en te vergroten. Hiervoor werden effecten geselecteerd. Hoe met hen te werken? Het is in eerste instantie noodzakelijk om een contract te sluiten. Het is mogelijk om effecten in een bewaarder of bank te bewaren. Toegegeven, in het tweede geval worden deze taken uitgevoerd door een dochteronderneming of hulpinstelling. Dan moet je een deal sluiten. De basis hiervoor is de instructie van de initiatiefnemer (klant) om de bewerking uit te voeren. Vervolgens wordt de registrar op de hoogte gebracht van het crediteren / debiteren van effecten op de rekening. En alles - het nodige werk is met succes uitgevoerd.
Waar moet tijdens het werk rekening mee worden gehouden?
Het verlenen van diensten voor de opslag van effectencertificaten heeft zijn eigen nuances. Dit is:
- Effecten van het documentaire type moeten voldoen aan de normen en vereisten van de Russische Federatie;
- De bewaarder kan activa voor boekhouding en opslag overdragen aan een andere entiteit met een passende licentie, indien er een overeenkomst tussen hen is.
- Wanneer een transactie wordt uitgevoerd, worden documenten gecreëerd: een herdenkingsorder (boekhouding van waarden) en een handeling van overdracht en acceptatie van het actief.
Dit alles wordt gecreëerd rekening houdend met de behoeften van gekwalificeerde marktdeelnemers. Er moeten enkele punten worden opgemerkt die hieruit voortvloeien:
- De bewaarder brengt activa zonder problemen over naar de rekening van de cliënt als hij een gekwalificeerde belegger is. Als hij niet tot deze groep behoort, wordt gecontroleerd of procedurele kwesties voldoen aan de huidige wetgeving.
- De bewaarder mag effecten die in omloop waren beperkt crediteren op de rekeningen van nominale eigenaars wanneer deze door de andere partij worden geopend. Bovendien kunnen ze worden overgedragen aan de trustee en de pandhouder.
Fraude en vervolging
Waarschijnlijk waren velen die dit voor het eerst tegenkwamen geïnteresseerd in de vraag of het mogelijk is om de opslag van nagemaakte effecten te organiseren. In dit geval moeten we ons herinneren aan het algemene strafrecht, namelijk artikel 186. Daarin staat dat de productie, opslag, transport en verkoop van effecten volgens de wet worden vervolgd. Afhankelijk van de omvang van fraude, kan een persoon tot vijftien jaar gevangenisstraf krijgen. Bovendien kunnen hem aanzienlijke boetes tot een miljoen roebel worden opgelegd. Mee eens, het bedrag is behoorlijk groot en de looptijd is groot. Daarom is het beter om niet met effecten te spelen. Als het zo is dat ze in handen van vervalsingen zijn gevallen, moet u contact opnemen met de wetshandhavingsinstanties (voor onderzoek), de juiste toezichthoudende autoriteit (om dit feit te verifiëren en alle nodige maatregelen te nemen), en met de bank (als de betaling is gedaan met haar hulp en is goedgekeurd niet veel tijd, dan zal hij misschien de overdracht van geld kunnen blokkeren, wat hun terugkeer aanzienlijk zal vergemakkelijken).
Laatste instructie
Velen geloven dat het voldoende is om een overeenkomst te ondertekenen over de opslag van effecten in een bank of depot en dat is alles - u kunt ze al vergeten. Maar dit is een misvatting. Het is noodzakelijk om de situatie en situatie voortdurend in de gaten te houden en de pols van gebeurtenissen in de gaten te houden. Neem bijvoorbeeld de situatie met beheermaatschappijen. Veel mensen denken dat het eenvoudig genoeg is om effecten over te dragen aan een professional. En al het andere stoort hen niet. Hij komt er wel uit. Maar dit is een vergissing, omdat er bepaalde wettelijke beperkingen zijn die zelfs de beste professional niet kan omzeilen.De instorting van de markt begint bijvoorbeeld. En u moet dringend alle aandelen omzetten in geld en ze vervolgens tegen een goedkope prijs kopen. De enige trustees zijn wettelijk beperkt door het feit dat ze niet meer dan 10% van de activa van de cliënt kunnen omzetten in geld zonder zijn toestemming. Dat wil zeggen dat zelfs de beste specialist in dit geval alleen het verlies van middelen in een dalende markt kan vertragen. En constant vragen om toestemming bij elke crash is te lang en te langzaam. Daarom wordt dit niet geoefend. En om hun eigen situatie te bewaken, moet ze minstens een paar uur per week, onafhankelijk en regelmatig zijn.