De crisis van 2008 is niet alleen een fenomeen. Dit evenement heeft de afgelopen decennia geleid tot de meest wereldwijde achteruitgang van de wereldwijde economische prestaties. De gevolgen zijn zo wijdverspreid dat ze nog steeds over de hele wereld voelbaar zijn. Dit is een serieus onderwerp, dus je moet je verdiepen in zijn studie.
vereisten
De crisis van 2008 had, net als elk ander belangrijk fenomeen, bepaalde oorzaken en bronnen. Experts identificeren verschillende belangrijke voorwaarden die de ineenstorting van het wereldwijde financiële systeem hebben veroorzaakt.
Het algemene cyclische karakter van economische ontwikkeling speelde hierbij een rol. Schommelingen zijn normaal. Maar economische neergang wordt meestal gevolgd door een boom. Daarom zijn de cycli periodiek. Maar de crisis van 2008 leidde tot een snelle achteruitgang van de economie. Het wordt in schaal vergeleken met de Grote Depressie van de jaren 1930. Wereldhandel daalde met een record tien procent! Herstel begon pas in 2011 te worden waargenomen. En tot nu toe blijft de wereldhandel ver achter bij de groeicijfers van vóór de crisis.
Vereisten zijn ook onevenwichtigheden in kapitaalstromen en internationale handel. En de oververhitting van de kredietmarkt, waarbij het tempo van economische groei oncontroleerbaar wordt, absorbeert publieke en private middelen, wat uiteindelijk eindigt in een recessie. Maar in 2008 eindigde het met een hypotheekcrisis. Het was het resultaat van een kredietuitbreiding die plaatsvond tussen 1980 en 2000.
Oorsprong: VS
Iedereen weet dat de wereldwijde economische neergang is begonnen met de Amerikaanse hypotheekcrisis in 2008. Er was een snel faillissement van de overgrote meerderheid van de financiële instellingen en een daling van de aandelenkoersen. Het is vermeldenswaard dat de voorwaarden voor deze hypotheekcrisis zijn terug te voeren tot 2006, toen een daling van het aantal verkochte huizen werd geregistreerd. En in het voorjaar van 2007 slikte de situatie risicovolle hypotheken. Als gevolg hiervan escaleerde deze crisis in een financiële crisis, en begon niet alleen de Verenigde Staten zich naar zich toe te trekken.
Het mondiale karakter van de situatie kan worden gevoeld door te verwijzen naar de berekeningen van specialisten van het Washington Institute of International Finance. Voor heel 2007 en de eerste helft van de volgende, schreven banken van verschillende staten ongeveer $ 390 miljard af vanwege hun verliezen! En de meeste van deze fondsen kwamen uit Europa.
De financiële crisis van 2008 verminderde de waarde van Amerikaanse bedrijven met 40%. De daling op de Europese markten bedroeg meer dan 50%. Wat Rusland betreft, was de waarde van onze aandelenindexen minder dan ¼ van het niveau dat vóór de crisis heerste.
Regering uitleg
Begin 2011 brachten de Amerikaanse autoriteiten een eindrapport uit, dat vervolgens werd bevolen door de toenmalige president Barack Hussein Obama. Een voorlopig grondig onderzoek naar de oorzaken van de crisis werd uitgevoerd. Die in feite in het rapport zijn gepubliceerd.
De Amerikaanse regering geloofde dat de crisis van 2008 de mislukkingen in de financiële regelgeving veroorzaakte, evenals schendingen van de corporate governance. Ze leidden tot buitensporige risico's.
De te hoge schulden van huishoudens en de groei van het zogenaamde 'schaduw'-banksysteem, dat door niemand werd gereguleerd, speelde een rol. Bovendien werd de wijdverspreide prevalentie van derivaten toegeschreven aan de veronderstellingen. Deze beurscontracten waren halverwege nul erg populair, maar zeer "exotische" effecten.
Hoe het fenomeen zich verspreidde
De financiële crisis van 2008 heeft de ontwikkelde landen van de wereld onmiddellijk verzwolgen. In de periode die vóór deze datum regeerde, groeide de wereldhandel gestaag. Het gemiddelde tempo lag rond de 8,74%.Maar zodra het volume van de bancaire kredietverlening sterk verminderde en de vraag naar diensten en goederen niet alleen daalde, maar ook instortte, daalden de indicatoren tot 2,95%. Waarna, een jaar later, een extra daling van nog eens 11,89% werd geregistreerd.
Dit alles leidde ertoe dat op 08.10.2008 alle toonaangevende centrale banken van de wereld tot een ongekende beslissing kwamen - om hun rentetarieven te verlagen. De enige uitzonderingen waren Rusland en Japan. Deze stap werd beschouwd als de definitieve erkenning van de ineenstorting van de economie.
Twee dagen later vond in Washington een vergadering plaats van ministers van Financiën en centrale bankiers van Japan, Frankrijk, de Verenigde Staten, Canada, Italië, Duitsland en het Verenigd Koninkrijk. Tijdens hun vergadering werd een anti-crisisplan goedgekeurd. Er werd besloten om “uitzonderlijke en dringende actie” te ondernemen. Bovendien omvatte het plan het gebruik van beschikbare middelen om systeemrelevante financiële instellingen te ondersteunen.
Toen, op 14 november 2008, organiseerden de G20-leiders een anti-crisistop. Tijdens deze vergadering werd een verklaring aangenomen die algemene principes bevatte voor de reorganisatie van financiële instellingen van wereldbelang en markten in het algemeen.
Drie weken later verlaagden de Bank of England en de ECB de rentetarieven aanzienlijk, omdat de dreiging van deflatie sneller groeide. En al snel kwam het slechte nieuws. Het bleek dat het bbp in de eurozone voor het tweede en derde kwartaal van 2008 met 0,4% daalde. Dit betekende dat voor het eerst in 15 jaar een recessie de Europese economie overviel.
Wat is er gebeurd in Rusland?
De crisis van 2008 kon de economie van ons land niet beïnvloeden. Hoewel het volgens een rapport van de Wereldbank in eerste instantie in eerste instantie alleen de particuliere sector trof.
Een alarmerend signaal dat jaar was een neerwaartse trend op de aandelenmarkten, waargenomen in mei, die eindigde in een ineenstorting van noteringen in juli. De Russische 'functie' werd toen een enorme externe bedrijfsschuld en zeer onbeduidende staatsschuld.
In de herfst begon de wereldwijde economische crisis van 2008 ons land te absorberen. De MICEX- en RTS-aandelenindexen stortten in, de exportprijzen begonnen te dalen, de industriële productie begon te dalen. En natuurlijk waren er banenverlies. In oktober daalde het BBP met 0,4%. Dit duidde op het begin van een recessie.
Allereerst was de staat bezig met de aflossing van externe schulden en de herkapitalisatie van grote banken. Om het financiële systeem te ondersteunen, moesten fondsen meer dan 3% van het bbp worden uitgegeven. Als u de gegevens van de Wereldbank gelooft, hebben deze maatregelen zijn vruchten afgeworpen. Het banksysteem is gestabiliseerd, ondanks de omstandigheden van extreme liquiditeitstekorten. Grote instellingen ontsnapten aan het faillissement, deposito's in vreemde valuta begonnen te groeien en het consolidatieproces werd hervat.
Pogingen om de waardevermindering van de roebel te voorkomen waren echter niet succesvol. Ongeveer een kwart van het goud- en deviezenfonds van het land ging verloren. Daarom begon in november van dat jaar de implementatie van de zogenaamde 'zachte devaluatie', die volgens sommige opinies veel bedrijven dwong hun productie te beperken en werkkapitaal terug te trekken naar de valutamarkt.
Griekenland
De crisis van 2008 in Rusland heeft de economie sterk geschud. Maar ons land heeft gelukkig niet zoveel geleden als Griekenland.
Het feit is dat de regering van dit land een astronomisch bedrag heeft geleend dat het begrotingstekort zou dekken. De schuld werd in 2010 gevaarlijk groot en na de publicatie van informatie over de macro-economie van Griekenland werd de situatie überhaupt betreurenswaardig. Het bedrag was zo groot dat de regering Karamanlis de omvang ervan zelfs onderdrukte.
Tegen 2011 bleek dat de externe overheidsschuld van Griekenland 240 miljard euro bedroeg. Dit bedrag overschrijdt 140% van het BBP van de staat. Globalisering kan worden gerealiseerd als we rekening houden met het feit dat Griekenland in 2009 slechts 80 miljard leende. Als gevolg hiervan bedroeg het tekort van het land 12,7% van het bbp. Ondanks het feit dat in Europa slechts 3% is toegestaan.
Vanwege het feit dat de overheid de schuld niet kon betalen, werden de overheidsuitgaven verlaagd.Dit leidde tot demonstraties, protesten en rellen. De oorzaken van de crisis van 2008 hebben hierbij een belangrijke rol gespeeld. Het trieste is dat de situatie tot nu toe niet is verbeterd. In 2015 zakte Griekenland in gebreke en werd het het meest door schulden geteisterde land.
Republiek Wit-Rusland
De economische situatie van deze staat werd niet onmiddellijk beïnvloed door alle eerder genoemde redenen. De gevolgen van de crisis van 2008 zijn ook met enige vertraging verschenen. Allemaal vanwege de onderontwikkeling van financiële en aandelenmarkten.
Er was echter een daling. Vooral als gevolg van een daling van de productievolumes in de staten waarmee Wit-Rusland samenwerkte. Het gevolg van deze recessie was een verminderde vraag naar individuele exportgoederen. In het geval van Wit-Rusland waren het ferrometalen, technische producten, aardolieproducten en kaliummeststoffen.
Maar de situatie escaleerde vooral in 2011. De Wit-Russische roebel daalde met 75% en daalde met een recordsnelheid. Tegelijkertijd werd de formele koers gehandhaafd, terwijl de echte, 'zwarte' deze twee keer overschreed. Maar uiteindelijk werd de devaluatie erkend.
De situatie in Oekraïne
De wereldwijde financiële crisis van 2008 overspoelde deze staat. In die tijd heerste er een uiterst moeilijke situatie in Oekraïne. De regering heeft immers aan het begin van de crisis een grote lening van het Internationaal Monetair Fonds genomen. Het bedrag bedroeg 16,5 miljard dollar. Enorm kapitaal, gezien het feit dat de reserve van Oekraïne slechts 32 miljard was.
Natuurlijk waren de gevolgen van de crisis van 2008 in Oekraïne mondiaal. Alleen al in oktober daalde de industriële productie met bijna 20%. En het BBP daalde in november met 16,1%. De val van de valuta vond ook plaats. De prijs van één dollar steeg van 4,6 hryvnia naar 10.
Zoals te verwachten, kondigde de Nationale Bank van Oekraïne op 19 december een intern verzuim aan. Daarvoor heeft de NBU een verbod ingesteld op het vroegtijdig opnemen van geld uit deposito's. Vanwege wat, de hryvnia deposito's van burgers afgeschreven. En de tarieven op eerder uitgegeven leningen namen anderhalf keer toe. Volgens statistieken is de schuld van particulieren op leningen in vreemde valuta toegenomen van 130 miljard tot 191,7 miljard! En dit is zonder rekening te houden met de stijging van de tarieven, maar alleen vanwege de val van de hryvnia.
Er was ook een tekort op de buitenlandse handelsbalans. Dit betekende dat de invoer de uitvoer overtrof. In 10 maanden bereikte het tekort $ 17 miljard. Om het te dekken, moest ik geleende middelen gebruiken.
Eind 2009 werd aangekondigd dat de wereldwijde crisis van 2008 een daling van het Oekraïense bbp met 14,8% veroorzaakte. En deze indicator is een van de ergste in de geschiedenis in de hele wereld geworden. De situatie was ernstiger alleen in Estland en Botswana (met uitzondering van het beruchte Griekenland).
Wat is er gebeurd in China?
Vóór de crisis in China ging het heel goed. 2007 was het vijfde opeenvolgende jaar waarin het bbp met meer dan 10% groeide. Toen bereikte het groeitempo van de staatseconomie verbluffende resultaten. Hij overtrof alle indicatoren in de afgelopen 13 jaar en bereikte 11,4%.
Maar de Amerikaanse economie begon een recessie in te gaan. En de groei van de Chinese economie begon langzaam maar zeker af te nemen. Dit werd beïnvloed door de sterke toename van het aantal wanbetalingen in de Verenigde Staten op hypotheken in augustus - dit is waar het allemaal begon.
De goud- en deviezenreserve van China in de herfst van 2008 bedroeg $ 2 biljoen, maar in de afgelopen drie maanden van 2008 daalde deze tot 1,9 biljoen. Ook besloten de Chinese autoriteiten 586 miljard te investeren in het bijwerken van de infrastructuur en ook in de ontwikkeling van de landbouw. Het aangegeven bedrag was gelijk aan 18% van het bbp. Een miljard minder werd uitgegeven aan de uitvoering van een pakket anti-crisismaatregelen.
Ook werd in het late najaar van 2008 een sterke toename van het aantal werklozen waargenomen. De situatie was zo kritiek dat fabrieken die goederen voor export vrijgegeven hebben gesloten. In dit verband besloot de regering de economie te heroriënteren op de binnenlandse vraag.
Het moeilijkste voor de VRC was precies november 2008. Het moet gezegd worden dat de overheid zeer competent heeft gehandeld.Zes maanden later, in maart 2009, keerde het land terug naar het productieniveau van vóór de crisis. Nog meer - het land slaagde erin ¼ meer winst te behalen dan in dezelfde periode van het verleden, 2008.
Sociale impact
Natuurlijk kan een evenement van een dergelijke wereldwijde schaal niet anders dan de maatschappij beïnvloeden. Het belangrijkste negatieve punt was de snelle toename van de werkloosheid. Dat gaat nog steeds door. In Europa en de VS is het werkloosheidspercentage hoger dan 10% (hoewel het toegestane niveau slechts 4% is). In Rusland bedroeg deze indicator volgens de resultaten van de crisis meer dan 11%. Nu, vanaf september 2016, is het officiële werkloosheidspercentage gedaald tot 5,2%.
Maar het ergste deel van de crisis is de toename van zelfmoorden. Financiële moeilijkheden hebben wereldwijd zelfmoorden veroorzaakt. Ze gingen vaak gepaard met het doden van geliefden en familieleden. Dus, bijvoorbeeld, op 21-08-2008 wurgde een blutmakelaar in Mumbai zijn zwangere vrouw en hing zichzelf op. Grote zakenmensen stierven vrijwillig na elkaar - Kartik Rajaram schoot zichzelf, vermoordde vijf leden van zijn familie, Kristen Schnor hing zichzelf op, Adolf Merkle gooide zichzelf onder een trein, Stephen Goode schoot zichzelf in het hoofd, zoals Vladimir Zubkov, James MacDonald en vele anderen die het niet aankonden met de crisis. In Rusland is de frequentie van zelfmoorden trouwens gestegen van 14 naar 29 per 100.000 inwoners.
uitbreiding
Helaas eindigde de economische crisis van 2008 niet. Natuurlijk is de situatie in de wereld enigszins gestabiliseerd, maar de meeste landen bevinden zich nog steeds in een recessie. Sinds 2015 is de eerdere instabiliteit van economische groei waargenomen, evenals de opkomst van steeds nieuwe geopolitieke risico's veroorzaakt door bekende conflicten.
Herstel gaat door, maar het is zo ongelijk dat de overgrote meerderheid van de mensen het niet voelen. Een jaar geleden zei Christine Lagarde, directeur van het IMF, dat de wereldeconomie nog steeds lijdt onder de gevolgen van wat er in 2008 is gebeurd. En men kan niet met zekerheid zeggen hoe lang dit zal duren. En de New York Times publiceerde enkele maanden later materiaal waarin werd gezegd dat de centrale banken van ontwikkelde landen de gevolgen van de crisis nog steeds niet kunnen overwinnen.
De economie groeit extreem langzaam, investeringen worden gedaan met minimale activiteit, inflatie wordt bijna niet geregistreerd. En dit is niet eens kijken naar de lage tarieven van de Centrale Bank. Het incident heeft mensen enorm geschokt, dus het is niet verwonderlijk dat bedrijven en consumenten zich gedragen alsof moeilijke tijden nooit voorbij zullen gaan.
Het is vermeldenswaard dat de afgelopen jaren de belangrijke rol van de Chinese economie is opgemerkt. Niet verwonderlijk, want het is goed voor ongeveer 1/3 van de wereldwijde financiële groei. Als u de gegevens van de Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling gelooft, dan is de situatie in China op dit moment beter dan in de Verenigde Staten. Dit is niet slecht. Het belangrijkste is dat China geen recessie kent. Omdat een dergelijk incident een belangrijke risicofactor voor de wereldeconomie zal worden. En het is niet bekend hoe het zou kunnen eindigen met de herhaling van 2008.