Tegenwoordig is beleggen in aandelen een van de meest voorkomende vormen van beleggen. Het is belangrijk op te merken dat de populariteit van het gepresenteerde type investering kan worden bepaald door vele voordelen die een bijzondere betekenis hebben. Deze bepaling is gunstig te vergelijken met het beleggen van geld in effecten, naast de andere momenteel bekende opties. Zeker voor het meest succesvolle en winstgevende werk van het geld dat in aandelen wordt belegd, moet men enkele nuances en bepaalde subtiliteiten van het directe beleggingsproces kennen. Het is raadzaam om deze punten nader te bekijken.
Algemene bepalingen
Om te beginnen moet worden opgemerkt dat de meeste beginnende beleggers twee fundamenteel verschillende concepten verwarren. Aldus suggereert een contante belegging in aandelen dat het beleggen van kapitaal in effecten op middellange of lange termijn wordt gepresenteerd in de verwachting van een prijsstijging van elk afzonderlijk aandeel. Effectenhandel op de aandelenmarkt via internet, het tweede concept, suggereert dat de winst voortkomt uit bepaalde veranderingen in aandelenkoersen, meestal op korte termijn. Het is belangrijk op te merken dat deze verandering kan worden bepaald door de richting zowel in de richting van het verlagen van de prijs, als in de richting van het verhogen van de prijs. Het gepresenteerde hulpmiddel is dus een hulpmiddel voor speculatief inkomen.
Handel in aandelenstructuren, die op de een of andere manier door handelaren wordt bevorderd, impliceert de aanwezigheid van bepaalde kennis op het gebied van technische en fundamentele analyse van de effectenmarkt, vaardigheden in het werken met handelsterminals en handelsstrategieën. Bovendien is het een activiteit die gepaard gaat met een verhoogd risiconiveau.
Investeringsmogelijkheden in Rusland
Als een persoon een belegging in aandelen wil doen, heeft hij de mogelijkheid om ze onafhankelijk te verhandelen via een beursvennootschap of geld te geven aan deze structuur voor beheer. Het laatste onderwerp kan echter worden aangemerkt als een fundamenteel afzonderlijk aspect, in overeenstemming met de inhoud waarvan een onafhankelijk artikel kan worden vermeld.
Het is dus logisch om beleggingen in aandelen op middellange en lange termijn te overwegen, evenals beleggingen in obligaties. Daarnaast is het belangrijk om de procedure voor de vorming van de beleggingsportefeuille en het verdere beheer ervan te identificeren om de winst te maximaliseren en risico's te minimaliseren. Op de een of andere manier heeft een Russische belegger de mogelijkheid om te beleggen in aandelen van zowel binnenlandse als buitenlandse bedrijven.
Investeren in aandelen van westerse structuren
Het is belangrijk op te merken dat een belegger uit de Russische Federatie, die belegt in de aandelen en obligaties van westerse bedrijven, uitsluitend kan verkopen via een beursvennootschap met een vergunning (speciale vergunning) voor directe handel in bestaande soorten effecten op wisselmarkten. In Rusland vindt de verantwoording van financiële beleggingen in aandelen zowel met betrekking tot de beurs als op een directe manier plaats, dat wil zeggen buiten de structuur van de wisselmarkt. Er moet aan worden herinnerd dat op de beurs het beleggen van geld in verschillende soorten aandelen alleen wordt uitgevoerd door de hulp van een makelaar.
Om dit te doen, moet de belegger een effectenrekening openen en een storting doen om effecten te kopen. Opgemerkt moet worden dat voor de volledige service van de effectenrekening de belegger periodiek een specifiek commissiebedrag moet betalen.Tegenwoordig worden echter verre van alle Russische structuren vermeld. Investering van geld in aandelen van bedrijven die niet op de markt verschijnen, is dus mogelijk door de uitvoering van een verkoopcontract, afhankelijk van de aankondiging van het recht om effecten aan te houden door een registrar die eigenaar is van bepaalde aandelen.
Interessant is dat de belegger naast aandelen de mogelijkheid heeft om geld te beleggen in verschillende soorten obligaties. Hij kan dus een beleggingsportefeuille creëren die zowel aandelen als obligaties omvat. Het is belangrijk om te weten dat beleggen in aandelen van bedrijven een vrij gecompliceerd proces is. Op de een of andere manier suggereert hij dat de belegger een bepaald niveau van financiële geletterdheid moet hebben. Het is raadzaam om meer in detail naar dit proces te verwijzen.
In welke aandelen kunt u beleggen?
In welke gevallen is beleggen in aandelen logisch? In eerste instantie is het noodzakelijk om het aantal individuele effecten te bepalen dat de beleggingsportefeuille verder zal vormen. In overeenstemming met deze kwestie tot nu toe zijn er geen definitieve aanbevelingen geïdentificeerd. Doorgaans varieert het aantal aandelen in de portefeuille van een particuliere belegger van drie tot acht eenheden. Er zij aan herinnerd dat men in geen geval in aandelen met uitsluitend één structuur mag beleggen. Het minimum is in dit geval drie ondernemingen. Het is noodzakelijk om toe te voegen dat investeringen op de een of andere manier strikt moeten worden uitgevoerd volgens de momenteel relevante diversificatieregels.
Het maximum wordt onthuld door het vermogen van de belegger om de binnenkomende informatie, die in de regel extreem groot is, dagelijks te controleren en te analyseren. Natuurlijk worden veel nuances bepaald door de hoeveelheid geïnvesteerd kapitaal of de grootte van de aanbetaling. In elk geval moet u een beleggingsportefeuille maken van die aandelen die tot verschillende sectoren van de economie behoren. Het is belangrijk op te merken dat de volgende punten als de belangrijkste kunnen worden geïdentificeerd:
- Consumentenproducten.
- Basismaterialen.
- Industriële producten.
- Financiële middelen.
- Verschillende soorten diensten.
- Utilities.
- Technologie sector.
- Gezondheid en aanverwante gebieden.
analyse van
Alle in het vorige hoofdstuk gepresenteerde sectoren van de economie zijn gevormd uit bepaalde sectoren. Dus bijna in de eerste plaats is de analyse van de macro-economische situatie. In een situatie waarin een belegger die enige investering in aandelen heeft gedaan, een toename van de waarde van effecten verwacht tijdens de periode van groei van de belangrijkste economische indicatoren, is het noodzakelijk om aandacht te besteden aan aandelen van sectoren met een extreem hoog groeipotentieel, evenals effecten met de meest optimale prijsverhouding / winst. In een tijd waarin de economie in een stagnatiefase verkeert, is het noodzakelijk om betrouwbare aandelen te verwerven die volledig zorgen voor een stabiel niveau van dividendinkomsten. In dit geval moet de belegger zich primair richten op een aanzienlijke mate van dividendrendement op effecten. Het is belangrijk op te merken dat de omgekeerde relatie duidelijk zichtbaar is tussen de gepresenteerde indicatoren: met de groei van de hierboven aangegeven ratio, wordt het dividendrendement iets lager.
Een van de redenen voor deze ratio is de behoefte van nieuwe bedrijven aan volumefinanciering om bepaalde innovatieve ontwikkelingen en beroepen van een specifieke niche op de markt te brengen. In het geval dat de economie van het land groeit, in overeenstemming met de belangrijkste indicatoren, neemt ook de beschikbaarheid van krediet toe. Het plaatsen van effecten en het administreren van beleggingen in aandelen zijn dus veel eenvoudiger. Wanneer de economie in een recessie verkeert, willen beleggers op de een of andere manier risico's verminderen.Het is logisch dat de kredietverlening met een hoger percentage wordt gerealiseerd. In elk geval verhogen dergelijke omstandigheden het risico van wanbetaling en niet-terugbetaling van obligaties.
Welk land om te kiezen voor investering?
Investeren in aandelen van verschillende structuren is een serieuze zaak. Daarom is het belangrijk om een specifiek land te kiezen voor beleggingsactiviteiten. Het is belangrijk op te merken dat het het meest geschikt is om het te produceren op basis van een analyse van de huidige fase van economische ontwikkeling. Daarom wordt in de regel de voorkeur gegeven aan het land waarvan de economie zich in een hoogconjunctuur bevindt. Bovendien wordt prioriteit gegeven aan een land dat deze fase iets eerder is ingegaan dan zijn rivalen. Hieraan moet worden toegevoegd dat veel aandacht wordt besteed aan de analyse van de economische groeicijfers, met andere woorden aan de procentuele groei van het bruto binnenlands product.
Bovendien is voor investeringen in aandelen (activa) een zeer belangrijke factor het ontwikkelingsstadium van de markt voor financiële middelen en de belastingheffing. Tegenwoordig beleggen beleggers vaak in effecten en de verdere vorming van de beleggingsportefeuille aan het einde van de recessie. Als de economie van het land zich in de groeifase bevindt, zijn groeiaandelen veelbelovend. Wanneer de economie stagneert, wordt integendeel juist de voorkeur gegeven aan effecten met betrouwbare structuren, waarvan de dividendgeschiedenis als bevredigend of beter positief wordt gedefinieerd.
Welke factoren beïnvloeden de aandelenkeuze?
Een organisatie beleggen in aandelen van andere organisaties is een delicate kwestie. Effecten als een object van belegging worden gekenmerkt door de financiële toestand van de onderneming. Tegenwoordig zijn er heel wat indicatoren waar een belegger zich door moet laten leiden wanneer hij in verschillende soorten aandelen belegt. Onder hen is het belangrijk om de volgende punten te noteren:
- De marktkapitalisatie van de structuur, volgens welke het bereik van 300 miljoen tot 2 miljard het gewenste bereik is. Er moet rekening worden gehouden met het feit dat bekende grote bedrijven onbeduidende, maar stabiele groei zullen blijven vertonen. Effecten van onbeduidende in termen van grootte en populariteitsstructuren hebben de mogelijkheid om aanzienlijk te groeien. Wanneer de door de belegger ontwikkelde strategie gericht is op de groei van effecten, is hij vooral geïnteresseerd in kleine niche-organisaties met een behoorlijk serieus groeipotentieel. Met andere woorden, het is raadzaam om te zoeken naar structuren waarvan het omzetvolume constant groeit. Bovendien zijn hun kasstromen en winsten altijd stabiel.
- De kosten van een enkel aandeel van meer dan vijf dollar. Het is belangrijk op te merken dat effecten met een lagere waarde een hogere volatiliteit hebben, die op sommige dagen twintig procent kan bereiken. Deze bepaling verhoogt de risico's aanzienlijk.
- Het gemiddelde dagelijkse handelsvolume, dat begint bij 300.000. Opgemerkt moet worden dat de gepresenteerde indicator uiterst belangrijk is. Het kenmerkt de liquiditeit van effecten, dat wil zeggen de mogelijkheid om ze te verkopen in overeenstemming met de markt of dichtbij die koers. In het geval van een lage indicator is dit trouwens erg moeilijk te implementeren, omdat de vraag naar effecten onbeduidend is en de spreiding breed is. Een bedrag van 300.000 is de minimumdrempel die op de een of andere manier beschermt tegen lage liquiditeit.
Dividendbedrag en financiële ratio's
Gezien de relevantie van alle soorten beleggingen in bestaande aandelen, worden in de regel hoge dividenden betaald door structuren die niet beleggen in hun directe ontwikkeling. Dergelijke bedrijven zijn volledig acceptabel voor een conservatieve portefeuille. Het is belangrijk op te merken dat de effecten van ondernemingen als betrouwbaar kunnen worden beschouwd wanneer hun activiteiten worden gedefinieerd als financieel stabiel, winstgevend en efficiënt.Daarom is het raadzaam om bij het kiezen van de richting van de belegging in aandelen van de onderneming de ratio's van winstgevendheid, solvabiliteit en natuurlijk liquiditeit te bestuderen. Het is belangrijk om de volgende gegevens te overwegen:
- De verhouding tussen geleend en eigen vermogen is de D / E-indicator. Dus hoe kleiner de indicator, hoe stabieler het bedrijf.
- Snelle structuurliquiditeit. Het is belangrijk op te merken dat het normatieve niveau van de indicator gelijk moet zijn aan of hoger moet zijn dan één. Bij het zoeken naar oplosbare ondernemingen moet een indicator worden toegepast die rekening houdt met de meest liquide activa van de structuur.
- Brutowinstmarge (bepaald door een positieve waarde).
- Marge van het operationele type winst (bepaald door een positieve waarde).
- Het rendement van het rendement rechtstreeks in het eigen vermogen moet tot op zekere hoogte meer dan tien procent bedragen. Anders is het winstgevender om geld in een bepaalde bankstructuur te beleggen dan risico tijdens het beleggen van geld in effecten.
Technische analyse van voorraden
Het is belangrijk op te merken dat na het uitvoeren van de voorlopige selectieoperatie, het raadzaam is om een technische analyse van de aandelen op hun kaart uit te voeren. Allereerst moet u kijken naar de huidige markttendens. Dus in het geval van een dalende trend, moet de verwerving van de relevante effecten worden stopgezet vóór het begin van het signaal, zodat de aankoop op de grafiek kan verschijnen. U moet zich ervan bewust zijn dat een grafische analyse van effecten vandaag mogelijk is via het internet op speciale diensten.
Creatie van een beleggingsportefeuille
Zoals hierboven opgemerkt, is beleggen in individuele aandelen een onbetrouwbaar mechanisme. Voor elk gekocht effect is er een zeker risico op verlies, tot een absoluut verlies van investeringen. Daarom impliceert een logische belegging in effecten op lange termijn de oprichting van een beleggingsportefeuille. Op basis van het specifieke doel van de belegger, wordt rekening gehouden met de vormingsfactoren zoals portefeuillediversificatie, winstgevendheid en de aanvaardbare mate van risico. Het is belangrijk op te merken dat het tegenwoordig gebruikelijk is om beleggingsportefeuilles te classificeren op basis van de beleggingseigenschappen van effecten volgens drie typen:
- Groeiportfolio (gemiddeld, conservatief of agressief).
- Portefeuille van inkomsten (gevormd door dividend- en rentebetalingen).
- De portefeuille van inkomsten en groei (momenteel onderscheiden tussen een evenwichtige portefeuille en een portefeuille voor twee doeleinden).