Krisen i 2008 er ikke bare et fenomen. Denne hendelsen har ført til den mest globale nedgangen i den globale økonomiske ytelsen de siste tiårene. Konsekvensene har blitt så utbredte at de fremdeles kjennes over hele verden. Dette er et alvorlig tema, så du bør fordype deg i studien.
forutsetninger
Krisen i 2008 hadde, som alle andre betydningsfulle fenomener, visse årsaker og kilder. Eksperter identifiserer flere viktige forutsetninger som provoserte sammenbruddet i det globale økonomiske systemet.
Den generelle sykliske karakteren av økonomisk utvikling spilte en rolle i dette. Svingningene er normale. Men økonomiske nedgangstider blir vanligvis fulgt av bommer. Derfor er syklusene periodiske. Men krisen i 2008 førte til en rask nedgang i økonomien. Det sammenlignes i målestokk med den store depresjonen på 1930-tallet. Verdenshandelen falt med rekord ti prosent! Restitusjonen begynte å bli observert først i 2011. Og så langt ligger verdenshandelen langt etter vekstnivået før krisen.
Forutsetninger inkluderer også ubalanser i kapitalstrømmer og internasjonal handel. Og overopphetingen av kredittmarkedet, hvor tempoet i økonomisk vekst blir ukontrollerbart, absorberer offentlige og private ressurser, som til slutt ender i en lavkonjunktur. Men i 2008 endte det med en pantekrise. Det var resultatet av en kredittutvidelse som fant sted mellom 1980 og 2000.
Opprinnelse: USA
Alle vet at den globale økonomiske nedgangen har startet den amerikanske boliglånskrisen i 2008. Det var en rask konkurs hos de aller fleste finansinstitusjoner og fall i aksjekursene. Det er verdt å merke seg at forutsetningene for denne pantekrisen ble sporet tilbake til 2006, da det ble registrert en nedgang i antall solgte hus. Våren 2007 svelget situasjonen pantelån med høy risiko. Som et resultat eskalerte denne krisen til en økonomisk krise, og begynte ikke bare å trekke USA inn i seg selv.
Situasjonens globale karakter kan merkes ved å henvise til beregningene som er gjort av spesialister fra Washington Institute of International Finance. I hele 2007 og første halvdel av det neste, avskrev banker i forskjellige stater rundt 390 milliarder dollar på grunn av tapet! Og de fleste av disse midlene kom i Europa.
Finanskrisen i 2008 reduserte verdien av amerikanske selskaper med 40%. Fallet i de europeiske markedene oversteg 50%. Når det gjelder Russland, var verdien av aksjeindeksene våre mindre enn ¼ av nivået som rådde før krisen.
Regjeringsforklaring
Tidlig i 2011 ga amerikanske myndigheter ut en sluttrapport, som deretter ble beordret av daværende fungerende president Barack Hussein Obama. En foreløpig grundig undersøkelse av årsakene til krisen ble gjennomført. Som faktisk ble publisert i rapporten.
Den amerikanske regjeringen mente at krisen i 2008 utløste feilene som ble observert i finansiell regulering, samt brudd på selskapsstyring. De førte til overdreven risiko.
Husholdningenes for høye gjeld spilte en rolle, og veksten av det såkalte "skygge" banksystemet, som ikke ble regulert av noen. I tillegg ble den utbredte forekomsten av derivater tilskrevet forutsetningene. Disse børskontraktene i midten av null var veldig populære, men veldig "eksotiske" verdipapirer.
Hvordan fenomenet spredte seg
Finanskrisen i 2008 svelget øyeblikkelig verdens utviklede land. I perioden som regjerte før denne datoen, vokste verdenshandelen jevnlig. Gjennomsnittstempoet var omtrent 8,74%.Men så snart volumet av bankutlån kraftig redusert, og etterspørselen etter tjenester og varer ikke bare falt, men kollapset - indikatorene falt til 2,95%. Ett år senere ble det registrert et ytterligere fall på 11,89%.
Alt dette førte til at alle de ledende sentralbankene i verden på 08.10.2008 kom til en enestående beslutning - å senke rentene. De eneste unntakene var Russland og Japan. Dette trinnet ble sett på som den endelige erkjennelsen av sammenbruddet i økonomien.
To dager senere ble det holdt et møte med finansministre og sentralbankfolk i Japan, Frankrike, USA, Canada, Italia, Tyskland og Storbritannia i Washington. Under møtet deres ble en antikriseplan godkjent. Det ble besluttet å ta "eksepsjonell og presserende handling". I tillegg inkluderte planen bruk av tilgjengelige midler til å støtte systemisk viktige finansinstitusjoner.
Deretter den 14. november 2008 arrangerte G20-lederne et krisetoppmøte. Under dette møtet ble det vedtatt en erklæring som inneholdt generelle prinsipper for omorganisering av finansinstitusjoner av verdens betydning og markeder generelt.
Tre uker senere reduserte Bank of England og ECB rentene betydelig, ettersom trusselen om deflasjon brygget raskere. Og snart kom den dårlige nyheten. Det viste seg at BNP for euroområdet for andre og tredje kvartal 2008 falt med 0,4%. Dette betydde at en lavkonjunktur for første gang på 15 år styrte den europeiske økonomien.
Hva skjedde i Russland?
Krisen i 2008 kunne ikke påvirke økonomien i landet vårt. Selv om det i utgangspunktet, ifølge en rapport fra Verdensbanken, i Russland først påvirket den private sektoren.
Et alarmerende signal det året var en nedadgående trend i aksjemarkedene, observert i mai, som endte i et fall av noteringer i juli. Den russiske “funksjonen” ble da en enorm ekstern virksomhetsgjeld, og veldig ubetydelig - statsgjeld.
Om høsten begynte den globale økonomiske krisen i 2008 å absorbere landet vårt. MICEX og RTS aksjeindeksene kollapset, eksportprisene begynte å synke, industriell produksjon begynte å falle. Og selvfølgelig var det noen stillinger. I oktober falt BNP med 0,4%. Dette indikerte begynnelsen på en lavkonjunktur.
Først av alt var staten engasjert i tilbakebetaling av utenlandsgjeld og rekapitalisering av større banker. For å støtte det økonomiske systemet måtte midler brukes over 3% av BNP. Hvis du tror dataene fra Verdensbanken, har disse tiltakene lønnet seg. Banksystemet er stabilisert, til tross for forholdene med ekstrem likviditetsmangel. Store institusjoner slapp unna konkurs, innskudd i utenlandsk valuta begynte å vokse, og konsolideringsprosessen ble gjenopptatt.
Forsøk på å forhindre svekkelse av rubelen var imidlertid mislykket. Omtrent ¼ av landets gull- og valutafond gikk tapt. Derfor begynte implementeringen av den såkalte "myk devaluering" i november samme år, som ifølge noen meninger tvang mange selskaper til å begrense produksjonen og ta ut arbeidskapital til valutamarkedet.
Hellas
Krisen i 2008 i Russland rystet økonomien sterkt. Men landet vårt har heldigvis ikke lidd så mye som Hellas.
Fakta er at regjeringen i dette landet lånte et astronomisk beløp som ville dekke budsjettunderskuddet. Gjelden ble farlig stor i 2010, og etter publiseringen av informasjon om makroøkonomien i Hellas ble situasjonen beklagelig i det hele tatt. Beløpet var så stort at Karamanlis-regjeringen til og med undertrykte størrelsen.
I 2011 viste det seg at Hellas utenlandske offentlige gjeld var 240 milliarder euro. Dette beløpet overstiger 140% av statens BNP. Globalisering kan realiseres hvis vi tar hensyn til det faktum at Hellas i 2009 bare lånte 80 milliarder. Som et resultat utgjorde landets underskudd 12,7% av BNP. Til tross for at det i Europa bare er 3%.
På grunn av det faktum at regjeringen ikke kunne betale gjelden, ble offentlige utgifter kuttet.Dette førte til demonstrasjoner, protester og opptøyer. Årsakene til krisen i 2008 spilte en stor rolle i dette. Det tristeste er at situasjonen ikke har forbedret seg så langt. I 2015 stupte Hellas i mislighold og ble det mest gjeldsrike landet.
Hviterussland
Den økonomiske situasjonen i denne staten ble ikke umiddelbart påvirket av alle de tidligere nevnte årsakene. Konsekvensene av krisen i 2008 dukket også opp med en viss forsinkelse. Alt på grunn av underutviklingen i finans- og aksjemarkedene.
Imidlertid var det en nedgang. Hovedsakelig på grunn av en nedgang i produksjonsvolumet i delstatene Hviterussland gikk sammen med. Konsekvensen av denne lavkonjunkturen var en redusert etterspørsel etter individuelle eksportvarer. For Hviterussland var de jernholdige metaller, ingeniørprodukter, petroleumsprodukter og kaliumgjødsel.
Men situasjonen eskalerte spesielt i 2011. Den hviterussiske rubelen falt 75% og svekket seg med rekordhastighet. Samtidig ble det formelle kurset opprettholdt, mens den virkelige, "svarte", overskred det to ganger. Men til slutt ble devalueringen anerkjent.
Situasjonen i Ukraina
Den globale finanskrisen i 2008 oppslukt denne staten. Det var en ekstremt vanskelig situasjon i Ukraina på den tiden. Tross alt tok regjeringen helt i begynnelsen av krisen et stort lån fra Det internasjonale pengefondet. Beløpet utgjorde 16,5 milliarder dollar. Enorm kapital, gitt at Ukrainas reserve bare var 32 milliarder kroner. Og det ble forresten tatt et lån for å betale gjeld til vestlige långivere.
Konsekvensene av krisen i 2008 i Ukraina var naturlig nok globale. Bare i oktober falt industriell produksjon med nesten 20%. Og BNP innen november falt med 16,1%. Valutafallet skjedde også. Prisen på en dollar hoppet fra 4,6 hryvnia til 10.
Ikke overraskende kunngjorde National Bank of Ukraine 19. desember en intern standard. Før dette etablerte NBU et forbud mot tidlig uttak av midler fra innskudd. På grunn av hva, avskrevet borgere innskudd av borgere. Og rentene på tidligere utstedte lån økte halvannen gang. I følge statistikk økte enkeltmennes gjeld på lån i utenlandsk valuta fra 130 til 191,7 milliarder! Og dette er uten å ta hensyn til økningen i prisene, men bare på grunn av fallet til hryvnia.
Det var også underskudd i utenrikshandelbalansen. Dette medførte at importen oversteg eksporten. I løpet av 10 måneder nådde underskuddet 17 milliarder dollar. For å dekke det, måtte jeg bruke lånte midler.
På slutten av 2009 ble det kunngjort at den globale krisen i 2008 forårsaket et fall i det ukrainske BNP med 14,8%. Og denne indikatoren har blitt en av de verste i historien i hele verden. Situasjonen var mer alvorlig bare i Estland og Botswana (med unntak av det beryktede Hellas).
Hva skjedde i Kina?
Før krisen i Kina gikk ting veldig bra. 2007 var det femte året på rad som BNP vokste med mer enn 10%. Deretter nådde veksttakten i statsøkonomien fantastiske resultater. Han overskred alle indikatorene de siste 13 årene og nådde 11,4%.
Men den amerikanske økonomien begynte å gå inn i en lavkonjunktur. Og veksttakten i Kinas økonomi begynte sakte men sikkert å avta. Dette ble påvirket av en kraftig økning i antall mislighold i USA på pantelån i august - det var her det hele begynte.
Kinas valutareserve høsten 2008 utgjorde 2 billioner dollar, men de siste tre månedene av 2008 har den gått ned til 1,9 billioner. Også kinesiske myndigheter bestemte seg for å investere 586 milliarder kroner i å oppdatere infrastrukturen, og også i utviklingen av landbruket. Det angitte beløpet var lik 18% av BNP. En milliard mindre ble brukt på å implementere en pakke med krisetiltak.
På slutten av høsten 2008 ble det også registrert en kraftig økning i antall ledige. Situasjonen var så kritisk at fabrikker som ga ut varer for eksport stengte. I den forbindelse besluttet regjeringen å omorientere økonomien til innenlandsk etterspørsel.
Det vanskeligste for Kina var nettopp november 2008. Det må sies at regjeringen handlet veldig kompetent.Seks måneder senere, i mars 2009, vendte landet tilbake til produksjonskrisen før krisen. Enda mer - landet klarte å få ¼ mer overskudd enn i samme periode tidligere, 2008.
Sosial påvirkning
En hendelse av en slik global skala kan naturlig nok ikke annet enn å påvirke samfunnet. Det viktigste negative poenget var den raske økningen i arbeidsledighet. Som fortsetter til i dag. I Europa og USA overstiger arbeidsledigheten 10% (selv om det tillatte nivået bare er 4%). I Russland utgjorde denne indikatoren i følge resultatene av krisen mer enn 11%. Nå, fra september 2016, har den offisielle ledigheten falt til 5,2%.
Men den verste delen av krisen er økningen i selvmord. Økonomiske vansker har forårsaket selvmord rundt om i verden. De ble ofte ledsaget av drap av kjære og slektninger. Så for eksempel den 08/21/2008, krenket en knakkemegler i Mumbai sin gravide kone, og hengte seg deretter. Store forretningsmenn gikk frivillig bort etter hverandre - Kartik Rajaram skjøt seg selv, drepte fem familiemedlemmer, Kristen Schnor hengte seg, Adolf Merkle kastet seg under et tog, Stephen Goode skjøt seg selv i hodet, som Vladimir Zubkov, James MacDonald og mange andre som ikke kunne takle med krisen. I Russland, forresten, har frekvensen av selvmord økt fra 14 til 29 per 100 000 av befolkningen.
forlengelse
Dessverre tok ikke den økonomiske krisen i 2008 slutt. Situasjonen i verden har selvfølgelig stabilisert seg noe, men de fleste land er fortsatt i lavkonjunktur. Siden 2015 har den tidligere ustabiliteten av økonomisk vekst blitt observert, samt fremveksten av stadig nye geopolitiske risikoer forårsaket av kjente konflikter.
Restitusjonen fortsetter, men den er så ujevn at de aller fleste ikke føler det. For et år siden sa Christine Lagarde, IMFs distribusjonsdirektør, den globale økonomien fortsatt lider av virkningene av det som skjedde i 2008. Og man kan ikke si med sikkerhet hvor lenge dette vil vare. Og noen måneder senere publiserte New York Times materiale der det ble sagt at sentralbankene i utviklede land fortsatt ikke kan overvinne virkningene av krisen.
Økonomien vokser ekstremt sakte, investeringene gjennomføres med minimal aktivitet, inflasjonen blir nesten ikke registrert. Og dette er ikke en gang å se på de lave rentene i Sentralbanken. Hendelsen sjokkerte mennesker sterkt, så det er ikke overraskende at næringsliv og forbrukere oppfører seg som om vanskelige tider aldri vil passere.
Det er verdt å nevne at de siste årene har den kinesiske økonomiens viktige rolle blitt bemerket. Ikke overraskende, fordi det utgjør omtrent 1/3 av den globale økonomiske veksten. Hvis du tror dataene fra Organisasjonen for økonomisk samarbeid og utvikling, er situasjonen i Kina i øyeblikket bedre enn i USA. Dette er ikke ille. Hovedsaken er at Kina ikke har en lavkonjunktur. Fordi en slik hendelse vil bli en viktig risikofaktor for den globale økonomien. Og det er ikke kjent hvordan det kan ende med reprise i 2008.