Băncile centrale sunt înființate în majoritatea economiilor capitaliste moderne. Funcțiile lor sunt extrem de semnificative din punct de vedere al menținerii stabilității sistemului economic al statului, cifrei de afaceri a monedei naționale și rezolvării celor mai importante probleme sociale. Care este specificul lor? Care sunt caracteristicile Băncii Rusiei?
Istoricul apariției băncilor centrale
Înainte de a explora esența Băncii Centrale ca instituție politică și financiară separată, precum și studierea principalelor funcții și sarcini ale Băncii Centrale a Federației Ruse, ne vom familiariza cu informațiile istorice de bază despre cum au apărut băncile centrale. În primul rând, observăm că numele structurilor respective din diferite state poate varia. De exemplu, în Rusia, denumirea oficială a instituției de credit respective este Banca Rusiei. În Statele Unite, Rezerva Federală îndeplinește o funcție similară. Banca Națională operează în Belarus. Dar funcțiile cheie pe care le îndeplinesc instituțiile financiare relevante sunt practic aceleași. Neoficial, majoritatea acestor organizații sunt numite bănci centrale sau banca centrală și sunt considerate jucători de pe piața financiară care rezolvă aceleași probleme.
În ceea ce privește faptele istorice cheie, se poate remarca faptul că primele bănci centrale au apărut la sfârșitul secolului al XVII-lea. Banca Suediei sau Riksbank, mulți cercetători consideră primul „central”. A fost fondată în 1668. Prima bancă centrală poate fi, de asemenea, atribuită Băncii Angliei, care avea dreptul de a emite bancnote, precum și facturi contabile. Această instituție a fost fondată în 1694. Ulterior, Banca Centrală, ca instituție financiară, a început să se răspândească în alte state. Treptat, funcțiile Băncii Centrale, care s-au deschis în diferite țări ale lumii, au început să fie completate de activități de trezorerie, îndeplinind un rol intermediar între guvern și băncile comerciale și rezolvând probleme asociate cu punerea în aplicare a politicii naționale de credit și financiare.
Factori care determină rolul Băncii Centrale în economia de stat
În ciuda asemănării sarcinilor rezolvate, băncile centrale din diferite țări diferă în gradul de independență față de stat, în primul rând politic. De exemplu, Rezerva Federală a SUA este văzută ca un exemplu al uneia dintre cele mai suverane instituții financiare. La rândul său, Banca Federală Germană se numără printre acele instituții de credit care sunt în mare parte afiliate statului. Cu toate acestea, indiferent de suveranitatea reală a Băncii Centrale, funcțiile cheie ale Băncii Centrale în majoritatea țărilor sunt în general similare. Printre acestea:
- emisiune de monedă națională;
- asigurarea funcționării instituțiilor financiare comerciale;
- participarea la implementarea programelor economice guvernamentale;
- reglementarea macroeconomică;
- controlul asupra respectării legalității activității organizațiilor financiare care lucrează în țară;
- lucrări analitice privind identificarea indicatorilor cheie de performanță ai economiei de stat.
Desigur, aceste domenii de activitate ale Băncii Centrale pot fi completate cu alte funcții, determinate pe baza specificului dezvoltării sistemului economic al unei anumite țări.
Caracteristici ale Băncii Rusiei
Vom studia acum caracteristicile cheie ale activității și funcțiilor Băncii Centrale a Federației Ruse. Banca Rusiei operează pe baza prevederilor Legii federale nr. 86, adoptată la 10 iulie 2002. Deci, în conformitate cu această lege, proprietatea Băncii Centrale a Federației Ruse aparține statului în baza proprietății federale. În același timp, Banca Rusiei are anumite puteri legate de cedarea activelor sale, inclusiv rezervele valutare.
Activitatea Băncii Centrale a Federației Ruse implică o interacțiune activă cu autoritățile statului. Deci, Banca Centrală a Federației Ruse este obligată să prezinte anual Duma de stat puncte cheie legate de creditul de stat și politica financiară. Înainte de aceasta, proiectul corespunzător ar trebui transferat președintelui Federației Ruse și guvernului. Banca Rusiei, la fel ca majoritatea Băncii Centrale din alte țări, este împuternicită să emită monedă națională, să reglementeze circulația finanțelor în țară, să stabilească cursul de schimb și să gestioneze rezervele de aur și de schimb valutar.
Politica monetară a Băncii Centrale
Multe sarcini și funcții cheie ale Băncii Centrale sunt corelate cu politica monetară a statului. Acest model este caracteristic atât băncilor centrale ale țărilor dezvoltate în ansamblu, cât și Băncii Centrale a Federației Ruse. Domeniile-cheie ale politicii monetare pe care le evidențiază cercetătorii moderni sunt următoarele:
- menținerea stabilității prețurilor,
- problema banilor
- asigurarea ratei competitive a monedei naționale,
- rezolvarea problemelor sociale - cum ar fi reducerea șomajului.
Băncile centrale, construind strategii pentru punerea în aplicare a politicii monetare, determină obiective pentru fiecare dintre domeniile de activitate menționate. De exemplu, poate fi rata de monedă națională dorită, rata șomajului, rata inflației etc. După aceea, acestea reglementează sistemul bancar pentru a se asigura că indicatorii cheie ai acestuia corespund valorilor dorite.
În țările dezvoltate, principalele funcții și operațiuni ale Băncii Centrale în ceea ce privește politica monetară sunt axate pe realizarea acceptabilă indicatori de inflație și angajarea cetățenilor. Prioritatea acestor sarcini este legată în mare măsură de nevoile societății: populația țării va întâmpina în primul rând posibilitatea de a cumpăra bunuri cu creșteri minime de preț, precum și de a obține un loc de muncă în profesia dorită. Principala dificultate care însoțește funcționarea Băncii Centrale în această parte este că, într-o economie capitalistă, șomajul scăzut, care este în mare parte rezultatul dezvoltării dinamice a economiei, poate fi însoțit de o inflație ridicată.
Funcțiile cheie ale Rusiei
Care sunt principalele funcții ale Băncii Centrale a Federației Ruse? Ele formează o listă destul de extinsă:
- interacțiunea cu guvernul Federației Ruse în vederea dezvoltării unei politici monetare și financiare unificate a statului;
- emisia de monopol a rublei, organizarea circulației monetare a monedei naționale ruse;
- împrumutul și refinanțarea băncilor private;
- stabilirea regulilor de decontare în Federația Rusă, operațiuni bancare;
- deservirea bugetelor;
- gestionarea rezervelor de aur ale statului;
- lucrări la înregistrarea de stat și licențierea băncilor private;
- controlul asupra activităților instituțiilor financiare comerciale în ceea ce privește asigurarea legalității funcționării acestora;
- monitorizarea activității băncilor private;
- înregistrarea procedurilor de emitere efectuate de instituțiile de credit;
- reglementarea valutară și controalele aferente;
- formarea regulilor de decontare pentru rezidenții financiari ruși cu structuri străine;
- stabilirea standardelor care reglementează contabilitatea și raportarea în Federația Rusă;
- formarea de reguli privind vânzarea de valută străină;
- controlul asupra proceselor inflaționiste.
Banca Centrală se ocupă, de asemenea, de lucrări analitice în identificarea indicatorilor cheie ai eficienței economiei ruse.
Funcțiile notate ale Băncii Centrale a Rusiei se corelează cu obiectivele cheie ale Băncii Centrale Ruse.
Printre acestea:
- asigurarea stabilității monedei naționale,
- dezvoltarea și consolidarea sistemului de credit și financiar al Federației Ruse,
- asigurarea funcționării efective a sistemului de plăți de stat.
Obiectivele menționate anterior, stabilite în fața Băncii Centrale Ruse sugerează realizarea lor consecventă cu participarea diferitelor diviziuni structurale ale principalei instituții bancare din Rusia. Luați în considerare acest aspect mai detaliat.
Structura Băncii Centrale
Deci, obiectivele și funcțiile Băncii Centrale menționate mai sus sugerează o corelație cu activitatea unităților structurale ale Băncii Centrale Ruse. Toate acestea sunt aranjate într-un sistem centralizat. Astfel, principiul managementului vertical este implementat în Banca Centrală a Federației Ruse.
Structura Băncii Centrale include:
- birou central;
- instituții regionale;
- CCR;
- centre informatice;
- instalații de depozitare;
- instituții suplimentare care îndeplinesc o funcție auxiliară în ceea ce privește activitatea structurilor cheie.
Specificul activității structurilor regionale ale Băncii Centrale
Sistemul de management vertical al Băncii Centrale a Federației Ruse include, așa cum am menționat mai sus, structurile regionale ale băncii principale de stat. Luați în considerare specificul activităților lor mai detaliat.
Se poate remarca faptul că denumirea diviziunilor teritoriale ale Băncii Centrale a Federației Ruse poate varia în funcție de statutul subiectului federației. De exemplu, în republici, instituțiile financiare respective pot fi denumite bănci naționale. În același timp, nu au independență juridică și nu pot emite acte juridice, nu emit garanții și nu execută garanții fără aprobarea Consiliului de administrație al biroului central al Băncii Centrale, care operează la nivel federal. Sarcinile și funcțiile structurilor regionale ale Băncii Centrale a Federației Ruse sunt definite în Regulamentul, care este aprobat de Consiliul de administrație al biroului central al Băncii Centrale. La rândul său, Banca Centrală a Rusiei are același statut ca Banca Națională a Republicilor Federației Ruse în orașele cu semnificație federală, teritorii, regiuni, precum și autonome districtele Rusiei.
Top management al Băncii Centrale
Responsabilitatea pentru îndeplinirea eficientă a funcțiilor de bază ale Băncii Centrale revine direct conducerii superioare a Băncii Centrale. Luați în considerare detaliile funcționării instituției corespunzătoare mai detaliat.
Organul de conducere cheie al Băncii Rusiei este Consiliul de Administrație. Este o structură colegială responsabilă de funcțiile cheie ale Băncii Centrale, principalele activități ale băncii, precum și de gestionarea instituției. Consiliul de administrație al Băncii Centrale include președintele Băncii Centrale, precum și 12 membri ai Consiliului Băncii Centrale care lucrează în mod continuu. Structura de conducere a Băncii Ruse, analizată, constituie structura internă a biroului central al organizației, aprobă statutul diferitelor diviziuni structurale ale Băncii Centrale. Consiliul de administrație este responsabil pentru reglementarea activităților instituțiilor financiare comerciale din Rusia.
Instrumente ale Băncii Centrale
Prin ce instrumente Banca Centrală a Rusiei își poate îndeplini funcțiile? Cercetătorii își diferențiază următoarea listă:
- aprobarea ratei cheie pentru operațiunile de bază;
- formarea cerințelor de rezervă;
- tranzacții de piață deschisă;
- împrumutul și refinanțarea instituțiilor financiare comerciale;
- reglementarea valutară;
- emiterea activelor proprii.
În general, după cum vedem, lista notată de instrumente se corelează cu funcțiile cheie ale Băncii Centrale. Activitățile de management ale Băncii Centrale a Federației Ruse se desfășoară prin publicarea unor acte de reglementare speciale - ordine, instrucțiuni. Legislația Federației Ruse poate determina alte instrumente care să permită implementarea funcțiilor de bază ale Băncii Centrale a Federației Ruse.
Așadar, am examinat principalele caracteristici ale activităților băncilor centrale ca instituție financiară în general, precum și în special a Băncii Rusiei. Principalele funcții ale Băncii Centrale pot fi prezentate pe scurt în următoarea listă:
- reglementarea macroeconomică în corelare cu obiectivele sociale;
- asigurarea stabilității sistemului financiar al statului;
- emisiune de monedă națională și asigurarea cifrei de afaceri în țară.
Implementarea acestora presupune dotarea Băncii Centrale cu puterile necesare în ceea ce privește interacțiunea cu alte departamente. Dar care ar trebui să fie volumul lor? Luați în considerare această problemă în contextul interacțiunii Băncii Centrale și a altor autorități.
Interacțiunea Băncii Centrale și a guvernului
Rolul și funcțiile Băncii Centrale fixate în legislația practică înseamnă că instituția bancară principală a statului va trebui să interacționeze cu alte agenții guvernamentale, iar în acest sens, aceste comunicări pot fi însoțite de o serie de contradicții. Ce pot fi ele?
În primul rând, interesele agențiilor guvernamentale nebancare - de exemplu, Ministerul Finanțelor, pot implica o reducere prioritară a șomajului. La rândul său, Banca Centrală poate decide să pună accentul pe reducerea inflației. Poziția ambelor departamente în acest caz este de înțeles. Ministerul Finanțelor, ca structură guvernamentală, va fi interesat în primul rând de soluționarea problemelor sociale, în acest caz, de asigurarea ocupării cetățenilor. La rândul său, funcțiile Băncii Centrale a Federației Ruse includ asigurarea stabilității macroeconomice, unul dintre criteriile acestora fiind inflația scăzută.
În ceea ce privește soluția acestei probleme - atunci când prioritățile Băncii Centrale și ale altor autorități pot diverge, în rândul cercetătorilor se observă două puncte de vedere destul de polare. În conformitate cu primul, obiectivele și funcțiile Băncii Centrale a Federației Ruse ar trebui să fie prioritare prin activitățile structurilor guvernamentale, întrucât reglementarea macroeconomică competentă este un instrument potențial mai puternic din punctul de vedere al gestionării eficiente a economiei naționale decât soluția sarcinilor predeterminate de nevoile societății, care nu pot fi întotdeauna corelate cu oportunitățile de stat. Fiecare cetățean, cred cercetătorii, vrea să obțină un salariu mare într-o poziție bună, dar această dorință ar trebui să fie reală în ceea ce privește legile obiective ale economiei. În știința căruia, așa cum era de așteptat, finanțatorii Băncii Centrale sunt mai competenți decât angajații guvernamentali.
În conformitate cu un alt punct de vedere, sarcinile și funcțiile Băncii Centrale a Federației Ruse ar trebui să fie direct predeterminate de nevoile societății. Este foarte posibil, cred analiștii, că cetățenii vor fi destul de gata pentru o inflație ridicată - dar principalul lucru este că există muncă. Ca exemplu, susținătorii acestui punct de vedere menționează unele țări europene în care creșterile prețurilor sunt mici sau chiar exprimate în valori negative, dar șomajul este peste primele zeci de procente. În acest sens, Banca Centrală a acestor țări rezolvă perfect problema asociată țintirea inflației dar cerințele societății în același timp nu sunt complet satisfăcute - oamenii nu pot obține un loc de muncă, iar veniturile lor nu sunt suficiente nici măcar pentru a achiziționa bunuri la prețuri stabile.
O astfel de discuție se răspândește adesea în întrebarea: „Merită să permitem din punct de vedere legislativ Băncii Centrale să acționeze independent de guvern și să ofere Băncii Centrale, acordând astfel prioritate reglementării macroeconomice?” Luați în considerare acest aspect mai detaliat.
Are nevoie Banca Centrală de independență?
Deci, Banca Centrală ar trebui să fie independentă de guvern? Există două puncte de vedere polare în acest sens.
Primul presupune - da, Banca Centrală ar trebui să fie cât mai independentă de alte instituții politice. Acest lucru este predeterminat de legile economiei capitaliste, potrivit cărora cu cât este mai mare libertatea de acțiune a unei anumite entități de piață, cu atât mai eficient se dezvoltă sistemul economic - într-o anumită industrie sau la scara statului în ansamblu.
Contraargumentul principal al acestei poziții - independența Băncii Centrale este bună exact până la criza din economie. După aceasta, acțiunile Băncii Centrale, dictate de anumite analize și calcule, în care o greșeală se poate întoarce întotdeauna, pot predetermina apariția unei crize socio-politice la scară largă. În astfel de scenarii, Banca Centrală ar trebui, și cel puțin să țină seama de poziția structurilor guvernamentale și, cel mai bine, de toate, să își alinieze activitățile la prioritățile respective,care sunt formate la nivelul instituțiilor politice nebancare.
Care este statutul Băncii Centrale a Federației Ruse, cât de independent este de structurile statului? Pe de o parte, în legislația Federației Ruse există formulări conform cărora principalele funcții și sarcini ale Băncii Centrale a Federației Ruse implică activitate supusă suveranității Băncii Centrale asupra Guvernului. Pe de altă parte, Banca Centrală a Federației Ruse este responsabilă de autorități, în special de Duma de Stat. Astfel, Banca Centrală Rusă are legal capacitatea de a acționa independent, în practică - este dificil de urmărit utilizarea efectivă a puterilor relevante.
Teza privind independența Băncii Centrale este răspândită în rândul comunității de experți din Rusia, potrivit căreia Banca Centrală a Rusiei nu dorește să permită rezervelor valutare ale statului pentru infrastructură sau rezolvarea problemelor sociale - în schimb, rezervele de aur continuă să fie păstrate în active străine. În acest sens, activitățile Băncii Rusiei pot fi considerate necorespunzătoare priorităților Guvernului. Există un contraargument la această teză - momentan, rezervele de aur, bazate pe realități macroeconomice, nu este tocmai recomandabil să fie utilizate ca resursă de investiții. Mai bine să fie rezerve în caz de crize în economie. Imediat ce apare necesitatea utilizării rezervelor de aur ca instrument de investiții, iar guvernul rus confirmă acest lucru, Banca Centrală va elibera rezervele corespunzătoare, consideră cercetătorii.
