Regler för intern kontroll för att motverka legalisering

Organisationens interna kontroll är aktiviteter som syftar till att identifiera verksamheter som är föremål för obligatorisk övervakning. Dessa inkluderar, men är inte begränsade till, transaktioner med kontanter och annan egendom relaterad till tvätt av olagligt erhållna inkomster samt finansiering av terrorism. För att säkerställa effektiv övervakning utvecklas regler för intern kontroll. Ett exempel på detta dokument kommer att beskrivas i artikeln.

De viktigaste aktiviteterna

Den centrala uppgiften för den interna kontrollen är att förhindra organisering av operationer relaterade till legalisering av vinst som erhållits olagligt, liksom relaterat till finansiering av terrorism. Denna aktivitet involverar ett antal aktiviteter, varvid implementeringen löser uppgifterna. I synnerhet planeras följande åtgärder:

1. Organisering och genomförande av intern kontroll.
2. Obligatorisk tillsyn.
3. Upprättande av förbud mot att informera klienter och andra enheter om åtgärder som vidtagits för att bekämpa tvätt av intäkter relaterade till finansiering av terrorism och erhållits på ett kriminellt sätt. Undantaget är fall där personer meddelas om driften av verksamheten, vägran att utföra beställningar för att utföra ekonomiska åtgärder och ingå ett deponeringsavtal (konto), samt behovet av att tillhandahålla dokumentation på de grunder som fastställs i federala lagar.
4. Andra åtgärder som föreskrivs i lagstiftningsföreskrifter.

krav

För det mest effektiva genomförandet av de utvecklade åtgärderna är ledningen skyldig att se till att de bestämmelser som innehåller bestämmelser om intern kontroll för att motverka legalisering av olagliga inkomster genomförs. I detta fall måste följande krav uppfyllas:

1. Alla anställda bör delta i processen, oavsett vilka positioner de har.
2. Information som erhålls genom övervakning hålls konfidentiell.
3. Anställda bör uteslutas från penningtvättprocessen.
4. Det är nödvändigt att säkerställa konfidentiell information om lokala dokument från företaget, utformade för att förhindra olaglig verksamhet.
5. Det auktoriserade tillsynsorganet måste snabbt och fullständigt lämna information som är relaterad till genomförandet av intern kontroll.
6. Under processen är det nödvändigt att tillämpa effektiva metoder för att bedöma risker relaterade till tvätt av inkomst.

När ändringar görs i den federala lagstiftningen eller andra branschregler, anpassas organisationens regler för intern kontroll i enlighet därmed. Detta måste göras inom en månad från dagen för ikraftträdandet av de nya bestämmelserna i den federala lagen.

Ansvariga personer

De upprättas av behöriga anställda som utvecklar regler för intern kontroll. För att legalisera olagliga inkomster kan olika operationer genomföras. I detta avseende måste de enheter som ansvarar för genomförandet av kraven, såväl som personer som bedriver verksamhet med pengar och annan egendom, uppfylla vissa krav.

Kvalificeringsvillkor

De interna kontrollreglerna för att motverka legalisering av olagliga vinster ställer följande krav:

1. Närvaron av gymnasiet inom områdena utbildning, specialiteter som tillhör den utvidgade gruppen inom disciplinen "Ekonomi och ledning" eller "Jurisprudence".I avsaknad av utbildning krävs minst två års arbetslivserfarenhet i positioner relaterade till uppfyllandet av skyldigheterna för att bekämpa tvätt av kriminella intäkter och medel som spenderas till finansiering av terrorism.
2. Gör specialutbildning.

Viktig punkt

För företagsledare ges vissa möjligheter. När de interna kontrollreglerna genomförs, för att förhindra tvätt av olagliga intäkter, kan ett företag särskilt skapa eller definiera en strukturell enhet som har tillstånd att tillhandahålla lämplig övervakning. Samtidigt bör hänsyn tas till företagsstrukturen, bemanningen, kundbasen och risknivån för de operationer som ska utföras. Reglerna för intern kontroll inkluderar en beskrivning av övervakningssystemet i företaget och dess filialer, samt förfarandet i enlighet med vilket enheterna samverkar i frågor som rör implementeringen av lagkraven.

program

Interna kontrollregler beskriver följande system:

1. Implementera lokal övervakning.
2. Identifiering av kunder, deras representanter eller förmånstagare, gynnsamma ägare.
3. Studie av ämnen vid antagning till tjänst och i processen att tillhandahålla tjänster enligt ett kontrakt.
4. Uppskattningar av graden av risk när klienter utför transaktioner relaterade till tvätt av intäkter som erhållits olagligt eller relaterade till finansiering av terroristverksamhet.
5. Identifiering av förfaranden som är föremål för obligatorisk övervakning, transaktioner med tecken på anknytning till legalisering av kriminella vinster eller medel som förbrukas förbi lagstiftning.
6. Dokumentär datafångst.
7. Reglering av förfarandet för åtgärder vid vägran att utföra kundorder för att fullfölja verksamheten.
8. Reglering av reglerna för avbrott av processer i enlighet med den federala lagen.
9. Reglering av frysning (blockering) av pengar och annan egendom i enlighet med lagstadgade krav.
10. Utbildning och utbildning av anställda inom området för att motverka legalisering av vinster som erhållits i strid med lagen eller syftar till att finansiera terroristverksamhet.
11. Granskningar av övervakning av transaktioner och verksamheter.
12. Lagring av data och material som erhållits under implementeringen av lokala kontrollprogram.

Dokumentfunktioner

Reglerna för intern kontroll reglerar grunderna i företagets verksamhet inom området för att förhindra tvätt av intäkter som erhållits olagligt, liksom de som är avsedda för finansiering av terroristhändelser. Dokumentet formulerar uppgifter och rättigheter samt förfarandet för företagets anställda att genomföra kraven i lagar. Reglerna för den interna kontrollen fastställer tidsfristerna för genomförandet av uppgifter tilldelade anställda. Dokumentet definierar de personer som är ansvariga för genomförandet av bestämmelserna.

slutsats

Legalisering av inkomster som erhållits olagligt, liksom finansiering av terrorism, är idag ett av världens största pressproblem. I nästan alla stater antas lagar för att begränsa sådana aktiviteter. Regeringar utvecklar statliga program och uppsättningar åtgärder för att lösa dessa problem. Samtidigt bör alla deltagare i civilt handel involveras i förebyggandet av tvätt av olagliga medel och finansiering av terrorism.

Särskilt ansvar ligger hos monetära institutioner. Det är i dem som olagliga transaktioner ofta görs. I detta avseende ägnar staten särskild uppmärksamhet åt kontrollen av finansiella transaktioner.För att genomföra lagkrav måste företagen ha ett lokalt dokument som fastställer reglerna för intern kontroll, med hänsyn till varje företags detaljer. I strukturer vars arbete är relaterat till finansiella transaktioner och fastighetstransaktioner måste chefer närma sig genomförandet av uppgifter med allt ansvar. Anställda som är associerade med verksamheten måste ha lämplig kvalifikationsnivå, utbildning och arbetslivserfarenhet. Intern kontroll utförs med konstant interaktion mellan organisatoriska enheter.