Centralbanker är etablerade i de flesta moderna kapitalistiska ekonomier. Deras funktioner är extremt viktiga med tanke på att upprätthålla stabiliteten i statens ekonomiska system, omsättningen för den nationella valutan och lösa de viktigaste sociala problemen. Vad är deras specificitet? Vilka funktioner har Bank of Ryssland?
Historik om uppkomsten av centralbanker
Innan vi utforskar centralbankens kärna som en separat politisk och finansiell institution, samt studerar de viktigaste funktionerna och uppgifterna för Rysslands centralbank, kommer vi att bekanta oss med den grundläggande historiska informationen om hur centralbankerna verkade. Först och främst noterar vi att namnet på respektive strukturer i olika tillstånd kan variera. Till exempel i Ryssland är det officiella namnet på respektive kreditinstitut Bank of Ryssland. I USA har Federal Reserve en liknande funktion. Nationalbanken verkar i Vitryssland. Men de viktigaste funktionerna som de relevanta finansinstituten utför är i stort sett desamma. Inofficiellt kallas de flesta av dessa organisationer centralbanker eller centralbanken och betraktas som finansmarknadsaktörer som löser samma problem.
När det gäller viktiga historiska fakta kan det noteras att de första centralbankerna dök upp i slutet av 1600-talet. Bank of Sweden, eller Riksbank, anser många forskare som den första "centrala". Det grundades 1668. Den första centralbanken kan också tillskrivas Bank of England, som hade rätten att utfärda sedlar, liksom bokföringsräkningar. Denna institution grundades 1694. Därefter började centralbanken som finansinstitution sprida sig i andra stater. Gradvis började centralbankens funktioner, som öppnades i olika länder i världen, kompletteras med finansverksamhet, utföra en mellanhand mellan regeringen och affärsbankerna och lösa problem i samband med genomförandet av den nationella kredit- och finanspolitiken.
Faktorer som avgör centralbankens roll i statsekonomin
Trots likheten mellan de uppgifter som löses skiljer sig centralbankerna i olika länder i grad av oberoende från staten, främst politiska. Till exempel ses den amerikanska centralbanken som ett exempel på en av de mest suveräna finansiella institutionerna. I sin tur är den tyska centralbanken bland de kreditinstitut som till stor del är anslutna till staten. Oavsett centralbankens faktiska suveränitet är centralbankens nyckelfunktioner dock i stort sett lika. Bland dessa:
- emission av nationell valuta;
- säkerställa att kommersiella finansinstitut fungerar,
- deltagande i genomförandet av regeringens ekonomiska program;
- makroekonomisk reglering;
- kontroll över iakttagandet av lagligheten i arbetet för finansiella organisationer som arbetar inom landet;
- analysarbete beträffande identifiering av viktiga resultatindikatorer för statsekonomin.
Naturligtvis kan centralbankens verksamhetsområden kompletteras med andra funktioner, bestämda utifrån specifika detaljer för utvecklingen av det ekonomiska systemet i ett visst land.
Funktioner i Bank of Ryssland
Vi kommer nu att studera de viktigaste funktionerna i Rysslands centralbanks arbete och funktioner. Bank of Ryssland verkar på grundval av bestämmelserna i Federal Law nr 86, antagen den 10 juli 2002. I enlighet med denna lag tillhör Rysslands centralbanks egendom staten på grundval av federal egendom. Samtidigt har Bank of Ryssland vissa befogenheter relaterade till avyttring av dess tillgångar, inklusive valutareserver.
Rysslands centralbanks arbete innebär en aktiv interaktion med statliga myndigheter. Så, Ryska federationens centralbank är skyldig att årligen underkasta sig statens dumma viktiga punkter relaterade till statskredit och finanspolitik. Innan detta bör motsvarande projekt överföras till Rysslands president och regeringen. Rysslands bank, som de flesta av Centralbanken i andra länder, har befogenhet att utfärda nationell valuta, reglera cirkulationen av finanser i landet, fastställa växelkursen och hantera guld och valutareserver.
Centralbankens penningpolitik
Många centrala uppgifter och funktioner i centralbanken korrelerar med statens monetära politik. Detta mönster är karakteristiskt för både centralbankerna i utvecklade länder som helhet och Rysslands centralbank. De viktigaste områdena i penningpolitiken som moderna forskare belyser är följande:
- bibehålla prisstabilitet,
- pengaremission
- säkerställa den nationella valutans konkurrenskraft,
- lösa sociala problem - till exempel att minska arbetslösheten.
Centralbanker, som bygger strategier för genomförandet av penningpolitiken, bestämmer mål för vart och ett av de noterade arbetsområdena. Det kan till exempel vara den önskade nationella valutakursen, arbetslösheten, inflationstakten osv. Därefter reglerar de banksystemet för att säkerställa att dess nyckelindikatorer uppfyller de önskade värdena.
I utvecklade länder fokuserar centralbankens huvudfunktioner och verksamhet när det gäller penningpolitik för att uppnå acceptabelt inflationsindikatorer och anställning av medborgare. Prioriteten för dessa uppgifter är till stor del relaterad till samhällets behov: landets befolkning kommer först och främst att välkomna möjligheten att köpa varor med minimala prisökningar, samt få ett jobb i önskat yrke. Den huvudsakliga svårigheten som följer med att centralbanken fungerar i denna del är att i en kapitalistisk ekonomi kan låg arbetslöshet, som till stor del är resultatet av den dynamiska utvecklingen av ekonomin, åtföljas av hög inflation.
Key Bank of Rysslands funktioner
Vilka är huvudfunktionerna i Rysslands centralbank? De bildar en ganska omfattande lista:
- samspel med Ryska federationens regering i syfte att utveckla en enhetlig monetär och finansiell politik för staten;
- monopolutsläpp av rubeln, organisering av monetär cirkulation av den nationella ryska valutan;
- utlåning och refinansiering av privata banker;
- fastställande av regler för avveckling i Ryssland, bankverksamhet;
- serveringsbudgetar;
- statligt guld- och valutahantering;
- arbeta med statlig registrering och licensiering av privata banker;
- kontroll över kommersiella finansinstituts verksamhet när det gäller att säkerställa lagligheten i deras funktion.
- övervakning av privata bankers arbete;
- registrering av emitteringsförfaranden som genomförs av kreditinstitut;
- valutareglering och relaterade kontroller;
- Utarbetande av regler för avräkning för ryska finansiella invånare med utländska strukturer;
- upprättande av standarder för redovisning och rapportering i Ryssland;
- utformning av regler för försäljning av utländsk valuta;
- kontroll över inflationsprocesser.
Centralbanken bedriver också ett analytiskt arbete för att identifiera nyckelindikatorer för den ryska ekonomins effektivitet.
De anmärkta funktionerna i Rysslands centralbank korrelerar med Ryska centralbankens huvudmål.
Bland dessa:
- säkerställa stabiliteten i den nationella valutan,
- utveckling och förstärkning av Rysslands kredit- och finanssystem,
- säkerställa effektiv drift av det statliga betalningssystemet.
De ovannämnda målen för den ryska centralbanken föreslår att de konsekvent uppnås med deltagande av olika strukturella avdelningar i Rysslands viktigaste bankinstitution. Låt oss överväga denna aspekt mer detaljerat.
Centralbankens struktur
Så, ovan nämnda mål och funktioner för centralbanken antyder en korrelation med arbetet i den ryska centralbankens strukturella enheter. Alla är arrangerade i ett centraliserat system. Således implementeras principen om vertikal förvaltning i Rysslands centralbank.
Centralbankens struktur inkluderar:
- centralkontor;
- regionala institutioner;
- RCC;
- datorcentra;
- lagringsanläggningar;
- ytterligare institutioner som utför en hjälpfunktion beträffande arbetet med nyckelstrukturer.
Specifikationerna i arbetet i centralbankens regionala strukturer
Det ryska federationens vertikala förvaltningssystem inkluderar, som vi noterade ovan, de viktigaste statsbankernas regionala strukturer. Tänk på detaljerna i deras aktiviteter mer detaljerat.
Det kan noteras att namnet på de territoriella uppdelningarna i Centralbank of the Russian Federation kan variera beroende på statusen för förbundets ämne. Till exempel i republikerna kan de respektive finansinstituten kallas nationella banker. Samtidigt har de inte rättsligt oberoende och kan inte utfärda rättsakter, utfärda några garantier och utföra garantier utan godkännande av styrelsen för centralbankens centralkontor, som verkar på federal nivå. Uppgifterna och funktionerna för de regionala strukturerna i Rysslands centralbank definieras i förordningen som godkänns av styrelsen för centralbankens centralbank. I sin tur har Centralbank of Ryssland samma status som National Bank of Republics of the Russian Federation i städerna av federal betydelse, territorier, regioner såväl som autonoma Rysslands distrikt.
Toppledningen av centralbanken
Ansvaret för hur effektivt de centrala funktionerna i centralbanken bör utföras ligger direkt hos centralbankens högsta ledning. Tänk närmare på detaljerna för funktionen hos motsvarande institution.
Bank of Rysslands centrala styrande organ är styrelsen. Det är en kollegial struktur som ansvarar för centralbankens huvudfunktioner, bankens huvudsakliga verksamhet samt för att hantera institutionen. I centralbankens styrelse ingår centralbankens ordförande samt 12 ledamöter i centralbankens råd som fortlöpande arbetar. Bank of Rysslands överordnade ledningsstruktur som behandlas utgör den interna strukturen för organisationens centrala kontor, godkänner charter för olika strukturella avdelningar i centralbanken. Styrelsen ansvarar för att reglera verksamheten för kommersiella finansinstitut i Ryssland.
Centralbankens instrument
Med vilka verktyg kan Rysslands centralbank fullgöra sina funktioner? Forskare skiljer deras följande lista:
- godkännande av styrräntan för grundläggande operationer;
- bildning av reservkrav;
- öppna marknadstransaktioner;
- utlåning och refinansiering av kommersiella finansinstitut;
- valutareglering;
- emission av egna tillgångar.
I allmänhet, som vi ser, korrelerar den noterade instrumentlistan med centralbankens nyckelfunktioner. Centralbanken i Ryska federationen förvaltas genom offentliggörande av särskilda lagar - order, instruktioner. Rysslands lagstiftning kan bestämma andra instrument som gör det möjligt att genomföra de grundläggande funktionerna i Rysslands centralbank.
Så vi granskade huvudfunktionerna i centralbankernas verksamhet som finansinstitut i allmänhet och Rysslands bank i synnerhet. Centralbankens huvudfunktioner kan kort presenteras i följande lista:
- makroekonomisk reglering i samband med sociala mål;
- säkerställa stabiliteten i statens finansiella system;
- emission av nationell valuta och säkerställa kontantomsättning i landet.
Genomförandet av dem innebär att centralbanken har de befogenheter som krävs för att interagera med andra avdelningar. Men vad ska vara deras volym? Tänk på denna fråga i samband med centralbankens och andra myndigheters interaktion.
Centralbankens och regeringens samspel
Centralbankens roll och funktioner som fastställts i lagstiftningen i praktiken innebär att statens viktigaste bankinstitution måste interagera med andra myndigheter, och i denna mening kan dessa meddelanden åtföljas av ett antal motsägelser. Vad kan de vara?
Först och främst kan icke-bankrättsliga myndigheters intressen - till exempel finansministeriet - innebära en prioriterad minskning av arbetslösheten. I sin tur kan centralbanken besluta att lägga tonvikt på att minska inflationen. Båda avdelningarnas ställning i detta fall är förståelig. Finansministeriet som regeringsstruktur kommer främst att vara intresserad av att lösa sociala problem, i detta fall att säkerställa medborgarnas anställning. I sin tur inkluderar centralbanken i Ryska federationen att säkerställa makroekonomisk stabilitet, varav ett av kriterierna är låg inflation.
När det gäller lösningen av detta problem - när prioriteringarna i Centralbanken och andra myndigheter kan avvika, observeras två ganska polära synpunkter bland forskare. I enlighet med det första bör målen och funktionerna i Centralbanken i Ryssland prioriteras av verksamheten i statliga strukturer, eftersom kompetent makroekonomisk reglering är ett potentiellt kraftfullare verktyg med tanke på effektiv förvaltning av den nationella ekonomin än lösningen av uppgifter som förutbestämts av samhällets behov, som kanske inte alltid korrelerar med möjligheter tillstånd. Varje medborgare, tror forskare, vill få en stor lön i en bra position, men denna önskan bör vara verklig när det gäller de objektiva lagarna i ekonomin. I kunskap som centralbankens finansiärer som förväntat är mer kompetenta än statliga anställda.
I överensstämmelse med en annan synvinkel bör uppgifterna och funktionerna i Rysslands centralbank direkt bestämmas av samhällets behov. Det är fullt möjligt, tror analytiker, att medborgarna kommer att vara ganska redo för hög inflation - men det viktigaste är att det finns arbete. Som exempel citerar anhängare av denna synvinkel vissa europeiska länder där prisökningarna är låga eller till och med uttryckta i negativa värden, men arbetslösheten är över de tiotals procenten. I detta avseende löser centralbanken i dessa länder perfekt problemet med inflationsinriktning men samhällets krav är samtidigt helt otillfredsställda - människor kan inte få ett jobb, och deras inkomst är inte tillräckligt ens för att köpa varor till stabila priser.
En sådan diskussion överflödar ofta i frågan: "Är det värt att lagstiftande låta centralbanken agera oberoende av regeringen och ge centralbanken och därigenom prioritera makroekonomisk reglering?" Låt oss överväga denna aspekt mer detaljerat.
Behöver centralbanken självständighet?
Bör Centralbanken vara oberoende av regeringen? Det finns två polära synpunkter i detta avseende.
De första antar - ja, centralbanken borde vara så oberoende som möjligt från andra politiska institutioner. Detta är förutbestämt av lagarna i den kapitalistiska ekonomin, i enlighet med att ju större frihet handlingen för en viss marknadsenhet är, desto effektivare utvecklas det ekonomiska systemet - i en viss bransch eller i omfattning av staten som helhet.
Det huvudsakliga motargumentet för denna position - centralbankens oberoende är bra exakt tills krisen i ekonomin. Därefter kan centralbankens handlingar, som dikteras av en del analyser och beräkningar, där ett misstag alltid kan krypa in, förutbestämma förekomsten av en storskalig sociopolitisk kris. I sådana scenarier bör centralbanken, och åtminstone ta hänsyn till statliga strukturer, och bäst av allt, anpassa sin verksamhet till dessa prioriteringar.som bildas på nivån för icke-bankpolitiska institutioner.
Vad är statusen för Rysslands centralbank, hur oberoende är den från statliga strukturer? Å ena sidan finns det formuleringar i Rysslands lagstiftning enligt vilka de viktigaste funktionerna och uppgifterna för Rysslands centralbank innebär verksamhet som omfattas av centralbankens suveränitet över regeringen. Å andra sidan är Ryska federationens centralbank ansvarig gentemot myndigheterna, i synnerhet statsdumaen. Således har den ryska centralbanken lagligen förmågan att agera självständigt, i praktiken - det är svårt att spåra den faktiska användningen av relevanta befogenheter.
Avhandlingen om centralbankens oberoende är utbredd bland den ryska expertgruppen att centralbanken i Ryssland faktiskt är ovillig att tillåta statens valutareserver för infrastruktur eller lösa sociala problem - istället fortsätter guldreserver i utländska tillgångar. I detta avseende kan Bank of Rysslands verksamhet bedömas vara i strid med regeringens prioriteringar. Det finns ett motargument till denna avhandling - för tillfället, guldreserver, baserat på makroekonomiska verkligheter, är det inte riktigt tillrådligt att använda som en investeringsresurs. Bättre låt det vara reserver vid kriser i ekonomin. Så snart behovet av att använda guldreserver som ett investeringsverktyg visas och den ryska regeringen bekräftar detta kommer Centralbanken att släppa motsvarande reserver, tror forskarna.
