La crisi del 2008 no és només un fenomen. Aquest esdeveniment ha donat lloc a la caiguda més global del rendiment econòmic mundial en les darreres dècades. Les seves conseqüències s’han estès tan àmpliament que encara se senten a tot el món. Aquest és un tema seriós, així que hauríeu d’aprofundir en el seu estudi.
Antecedents
La crisi del 2008, com qualsevol altre fenomen significatiu, va tenir certes causes i fonts. Els experts identifiquen diversos requisits previs que van provocar el col·lapse del sistema financer mundial.
La naturalesa cíclica general del desenvolupament econòmic hi va jugar un paper. Les fluctuacions són normals. Però les caigudes econòmiques solen anar en auge. Per tant, els cicles són periòdics. Però la crisi del 2008 va provocar un ràpid descens de l'economia. Es compara a escala amb la Gran Depressió dels anys trenta. El comerç mundial va caure un deu per cent més rècord! La recuperació es va començar a observar només el 2011. Fins ara, el comerç mundial queda molt per darrere de les taxes de creixement pre-crisi.
Els requisits previs també inclouen desequilibris en els fluxos de capital i el comerç internacional. I el sobreescalfament del mercat de crèdit, en què el ritme de creixement econòmic esdevé incontrolable, absorbeixen recursos públics i privats, que finalment acaben en una recessió. Però el 2008 va acabar amb una crisi hipotecària. Va ser el resultat d’una expansió de crèdit que va tenir lloc entre el 1980 i el 2000.
Orígens: EUA
Tothom sap que la crisi econòmica mundial ha començat la crisi hipotecària dels Estats Units del 2008. Es va produir una ràpida fallida de la gran majoria de les entitats financeres i una caiguda dels preus de les accions. Cal destacar que els requisits previs per a aquesta crisi hipotecària es remunten a l'any 2006, quan es va registrar una disminució del nombre de cases venudes. A la primavera del 2007, la situació va empassar les hipoteques d’alt risc. Com a resultat, aquesta crisi es va convertir en una financera i va començar a atraure no només els Estats Units en si mateix.
Es pot sentir la naturalesa global de la situació fent referència als càlculs realitzats per especialistes del Washington Institute of International Finance. Durant tot el 2007 i la primera meitat del següent, els bancs de diversos estats van anotar uns 390 mil milions de dòlars a causa de les seves pèrdues. I la majoria d’aquests fons van arribar a Europa.
La crisi financera del 2008 va reduir el valor de les corporacions nord-americanes en un 40%. La caiguda dels mercats europeus va superar el 50%. Pel que fa a Rússia, el valor dels nostres índexs borsaris era inferior a 4 º del nivell que hi havia abans de la crisi.
Explicació del govern
A principis del 2011, les autoritats nord-americanes van publicar un informe final que després va ser ordenat pel president, Barack Hussein Obama. Es va realitzar una investigació prèvia i exhaustiva de les causes de la crisi. Les quals, de fet, es van publicar a l’informe.
El govern dels Estats Units va creure que la crisi del 2008 va provocar els fracassos observats en la regulació financera, així com violacions del govern corporatiu. Van comportar riscos excessius.
El deute massa alt de les llars va tenir un paper important i el creixement de l’anomenat sistema bancari “ombra”, que no va ser regulat per ningú. A més, la prevalença generalitzada de derivats es va atribuir als supòsits. Aquests contractes de borsa a mitjans de zero eren molt populars, però eren molt “exòtics”.
Com es va estendre el fenomen
La crisi financera del 2008 va engolir immediatament els països desenvolupats del món. En el període que va regnar abans d’aquesta data, el comerç mundial va créixer constantment. El ritme mitjà va ser d’uns 8,74%.Però tan aviat es va reduir el volum de préstecs bancaris i la demanda de serveis i béns no només va caure, sinó que es va esfondrar, els indicadors van caure fins al 2,95%. Després, un any després, es va registrar una baixada addicional d’un 11,89% més.
Tot això va portar al fet que el 08.10.2008 tots els principals bancs centrals del món van arribar a una decisió sense precedents: baixar els seus tipus d’interès. Les úniques excepcions van ser Rússia i el Japó. Es va considerar aquest pas com el reconeixement final del col·lapse de l'economia.
Dos dies després, es va celebrar a Washington una reunió de ministres de finances i banquers centrals del Japó, França, Estats Units, Canadà, Itàlia, Alemanya i el Regne Unit. Durant la reunió, es va aprovar un pla anticrisi. Es va decidir emprendre “accions excepcionals i urgents”. A més, el pla incloïa l'ús de fons disponibles per donar suport a institucions financeres d'importància sistemàtica.
Aleshores, el 14 de novembre de 2008, els líders del G-20 van organitzar una cimera anticrisi. Durant aquesta reunió, es va adoptar una declaració que contenia principis generals per a la reorganització d’institucions financeres d’importància mundial i de mercats en general.
Tres setmanes després, el Banc d’Anglaterra i el BCE van reduir significativament els tipus d’interès, ja que l’amenaça de deflació s’estrenava més ràpidament. I aviat van arribar les males notícies. Va resultar que el PIB de la Eurozona del segon i tercer trimestre del 2008 va disminuir un 0,4%. Això significava que per primera vegada en 15 anys, una recessió va superar l'economia europea.
Què va passar a Rússia?
La crisi del 2008 no va poder afectar l’economia del nostre país. Tot i que inicialment, segons un informe del Banc Mundial, a Rússia inicialment afectava només el sector privat.
Un alarmant senyal aquell any va ser una tendència a la baixa dels mercats borsaris, observada al maig, que va acabar amb un col·lapse de les cotitzacions al juliol. La "característica" russa es va convertir aleshores en un enorme deute corporatiu extern i un deute estatal molt insignificant.
A la tardor, la crisi econòmica mundial del 2008 va començar a absorbir el nostre país. Els índexs borsaris MICEX i RTS es van esfondrar, els preus d’exportació van començar a disminuir, la producció industrial va començar a caure. I, per descomptat, hi va haver algunes retallades de feina. A l'octubre, el PIB va caure un 0,4%. Això indicava l’inici d’una recessió.
En primer lloc, l’Estat es dedicava a l’amortització del deute extern i a la recapitalització dels grans bancs. Per donar suport al sistema financer, calia gastar fons superiors al 3% del PIB. Si creieu les dades del Banc Mundial, aquestes mesures han donat els seus fruits. El sistema bancari s'ha estabilitzat, malgrat les mancances de liquiditat extremes. Les grans institucions van escapar de la fallida, els dipòsits en moneda estrangera van començar a créixer i es va reprendre el procés de consolidació.
Tot i això, els intents per evitar la depreciació del ruble van fallar. Es van perdre prop de ¼ del fons d'or i de divises del país. Per tant, al novembre d’aquell any es va iniciar la implementació de l’anomenada “devaluació suau”, que segons algunes opinions va obligar a moltes empreses a reduir la seva producció i retirar el capital de treball al mercat de divises.
Grècia
La crisi del 2008 a Rússia va sacsejar molt l’economia. Però, per sort, el nostre país no ha patit tant com Grècia.
El fet és que el govern d’aquest país va manllevar una quantitat astronòmica que cobriria el dèficit pressupostari. El deute es va fer perillosament gran el 2010 i, després de la publicació d'informació sobre la macroeconomia de Grècia, la situació es va tornar deplorable. La quantitat va ser tan gran que el govern de Karamanlis fins i tot va suprimir la seva mida.
Al 2011, va resultar que el deute públic extern de Grècia era de 240 milions d'euros. Aquest import supera el 140% del PIB de l’estat. La globalització es pot concretar si tenim en compte que el 2009 Grècia va prendre només 80.000 milions. Com a resultat, el dèficit del país va ascendir al 12,7% del PIB. Tot i que a Europa només es permet el 3%.
A causa del fet que el govern no va poder pagar el deute, es va reduir la despesa del sector públic.Això va provocar manifestacions, protestes i disturbis. Les causes de la crisi del 2008 van tenir un paper important en aquesta. El més trist és que fins ara la situació no ha millorat. El 2015, Grècia va caure en la morositat, convertint-se en el país amb més deutes.
República de Bielorússia
La situació econòmica d’aquest estat no es va veure immediatament afectada per tots els motius anteriorment enumerats. Les conseqüències de la crisi del 2008 també van aparèixer amb cert retard. Tot a causa del subdesenvolupament dels mercats financers i borsaris.
Tot i això, hi va haver un descens. Principalment degut a una disminució del volum de producció dels estats amb els quals es va associar Bielorússia. La conseqüència d'aquesta recessió va ser una disminució de la demanda de béns d'exportació individuals. En el cas de Bielorússia, eren metalls ferrosos, productes d’enginyeria, productes derivats del petroli i fertilitzants de potassa.
Però la situació va augmentar especialment el 2011. El ruble bielorús va caure un 75% i es va depreciar a una velocitat rècord. Al mateix temps, es va mantenir el curs formal, mentre que el real, "negre", el va superar dues vegades. Al final, es va reconèixer la devaluació.
La situació a Ucraïna
La crisi financera global del 2008 va assolar aquest estat. Una situació extremadament difícil va regnar a Ucraïna en aquell moment. Al cap i a la fi, el govern al començament de la crisi va prendre un gran préstec del Fons Monetari Internacional. El seu import va ascendir a 16.500 milions de dòlars. Gran capital, atès que la reserva d'Ucraïna era de només 32 mil milions, i es va emportar un préstec, per cert, per pagar deutes als prestadors occidentals.
Naturalment, les conseqüències de la crisi del 2008 a Ucraïna eren mundials. Només a l'octubre, la producció industrial va caure gairebé un 20%. I el PIB al novembre va caure un 16,1%. La caiguda de la moneda també es va produir. El preu d’un dòlar va passar de 4,6 hryvnia a 10.
No en va, el Banc Nacional d'Ucraïna va anunciar un incompliment intern. Abans d’això, el NBU va establir la prohibició de retirar anticipadament els fons dels dipòsits. A causa del que, els dipòsits de hryvnia dels ciutadans es van depreciar. I les taxes dels préstecs emesos anteriorment van augmentar una vegada i mitja. Segons les estadístiques, el deute dels individus sobre préstecs en moneda estrangera va passar de 130 mil milions a 191,7 mil milions! I això és sense tenir en compte l’augment de les taxes, sinó només per la caiguda de la hryvnia.
També hi havia un dèficit en la balança comercial exterior. Això significava que les importacions superaven les exportacions. El dèficit va arribar en deu mesos a 17.000 milions de dòlars. Per cobrir-lo, he hagut d’utilitzar fons prestats.
A finals del 2009 es va anunciar que la crisi global del 2008 va provocar una caiguda del PIB ucraïnès un 14,8%. I aquest indicador s’ha convertit en un dels pitjors de la història de tot el món. La situació era més greu només a Estònia i a Botswana (a excepció de la notòria Grècia).
Què va passar a la Xina?
Abans de la crisi a la Xina, les coses anaven molt bé. El 2007 va ser el cinquè any consecutiu en què el PIB va créixer més del 10%. Aleshores, la taxa de creixement de l’economia estatal va assolir resultats sorprenents. Va superar tots els indicadors dels darrers 13 anys, fins arribar a l'11,4%.
Però l'economia dels Estats Units va començar a entrar en una recessió. I la taxa de creixement de l’economia xinesa va començar a disminuir lentament però segurament. Això va ser influenciat pel fort augment del nombre d’impagaments als Estats Units sobre hipoteques a l’agost: aquí va començar.
La reserva de divises de la Xina a la tardor del 2008 va ascendir a 2 bilions de dòlars, però durant els últims tres mesos del 2008, ha disminuït fins a 1,9 bilions. A més, les autoritats xineses van decidir invertir 586 mil milions en l’actualització de la infraestructura i també en el desenvolupament de l’agricultura. La quantitat indicada era igual al 18% del PIB. Es va gastar mil milions menys en implementar un paquet de mesures anticrisi.
A més, a finals de tardor del 2008, es va registrar un fort augment del nombre d’aturats. La situació era tan crítica que es van tancar les fàbriques que alliberaven productes per a l’exportació. En aquest sentit, el govern va decidir reorientar l'economia a la demanda interna.
El més difícil per a la RPC va ser precisament el novembre del 2008. Cal dir que el govern va actuar amb molta competència.Sis mesos després, el març del 2009, el país va tornar al nivell de producció pre-crisi. Encara més: el país va aconseguir obtenir ¼ més beneficis que en el mateix període del passat 2008.
Impacte social
Naturalment, un esdeveniment d’una escala tan global no podia sinó afectar la societat. El principal punt negatiu va ser el ràpid augment de l’atur. Cosa que continua fins avui. A Europa i els Estats Units, la taxa d’atur supera el 10% (tot i que el nivell permès és només del 4%). A Rússia, segons els resultats de la crisi, aquest indicador va superar l'11%. Ara, a partir del setembre del 2016, la taxa d’atur oficial s’ha reduït fins al 5,2%.
Però la pitjor part de la crisi és l’augment dels suïcidis. Les dificultats financeres han provocat suïcidis a tot el món. Sovint anaven acompanyats de la matança de persones estimades i familiars. Així, per exemple, el 21/08/2008, un agent agrupat a Mumbai va estrangular la seva dona embarassada i es va penjar. Grans empresaris van morir voluntàriament un després de l’altre - Kartik Rajaram es va disparar a si mateix, matant cinc membres de la seva família, Kristen Schnor es va penjar, Adolf Merkle es va llançar sota un tren, Stephen Goode es va disparar al cap, com Vladimir Zubkov, James MacDonald i molts altres que no van poder fer front. amb la crisi. A Rússia, per cert, la freqüència de suïcidis ha passat de 14 a 29 per cada 100.000 de la població.
Continuació
Malauradament, la crisi econòmica del 2008 no va acabar. Per descomptat, la situació del món s’ha estabilitzat una mica, però la majoria dels països continuen en recessió. Des del 2015, s’observa la inestabilitat prèvia del creixement econòmic, així com l’aparició de nous riscos geopolítics sempre causats per conflictes coneguts.
La recuperació continua, però és tan desigual que la gran majoria de la gent no la sent. Fa un any, Christine Lagarde, directora de distribució del FMI, va dir que l’economia mundial encara patix els efectes del que va passar el 2008. I no es pot dir amb certesa quant durarà això. I el New York Times, uns mesos després, va publicar material en què es deia que els bancs centrals dels països desenvolupats encara no poden superar els efectes de la crisi.
L’economia està creixent extremadament lentament, les inversions es duen a terme amb una mínima activitat, la inflació gairebé no es registra. I això ni tan sols ens fixem en les taxes baixes del Banc Central. L’incident va commocionar enormement la gent, per la qual cosa no és d’estranyar que les empreses i els consumidors es comportin com si els temps difícils no passessin mai.
Val a dir que en els darrers anys s’ha destacat l’important paper de l’economia xinesa. No és d'estranyar, ja que representa prop d'1 / 3 del creixement financer mundial. Si creieu les dades de l’Organització per a la Cooperació i el Desenvolupament Econòmics, actualment la situació a la Xina és millor que als Estats Units. Això no està malament. El més important és que la Xina no tingui una recessió. Perquè aquest incident es convertirà en un factor de risc important per a l’economia global. I no se sap com podria acabar amb la reproducció del 2008.