Venäjän federaation pankeista ja pankkitoiminnasta annetussa laissa vahvistetaan tällä alalla käytettävät peruskäsitteet ja määritellään keskeiset säännökset näiden organisaatioiden perustamisesta ja toiminnasta. Tätä normatiivista säädöstä muutettiin, ja sitä täydennettiin uusilla standardeilla nykyinen taloudellinen tilanne huomioon ottaen. Tarkastellaan yksityiskohtaisemmin pankkeja ja pankkitoimintaa koskevaa lakia viimeisimmällä muutoksella. 
terminologia
Ensinnäkin on selkeytettävä pankeista ja pankkitoimintaa koskevassa laissa käytettyjä peruskäsitteitä. Rahoituslaitosten ominaispiirteet on annettu 1 artiklassa. 1. Se selittää seuraavat luokat:
1. Luotto-organisaatio. Hän on oikeushenkilö, jolla on oikeus täyttää vaatimukset pankkitoiminnot voittoa varten. Ansiotulot ovat tällaisen organisaation toiminnan päätarkoitus. Oikeushenkilö suorittaa työnsä keskuspankin lisenssin perusteella. Luottolaitos voidaan liikeyrityksenä muodostaa minkä tahansa tyyppisen omaisuuden perusteella.
2. Pankki. Se on luottolaitos, jolla on yksinoikeus suorittaa monenlaisia toimintoja. Näitä ovat:
- Varojen houkutteleminen oikeushenkilöiltä ja kansalaisilta talletuksiin.
- Taloudellisten tulojen sijoittaminen omalla kustannuksellaan ja omasta puolestaan kiireellisyyden, maksun, takaisinmaksun ehdoin
- Organisaatioiden ja kansalaisten tilien avaaminen ja hoitaminen.
Nämä eivät ole kaikkia pankkeja ja pankkitoimintaa koskevassa laissa sallittuja toimia. Yhteenveto kaikista sallituista palveluista esitetään alla.
Rakenne ja oikeudellinen sääntely
Venäjän federaation pankkijärjestelmään kuuluu:
- Keskuspankki
- Luotto-organisaatiot.
- Ulkomaisten rahoituslaitosten edustustot ja sivuliikkeet.
Organisaatioiden oikeudellisessa sääntelyssä säädetään:
- Perustuslaki.
- Liittovaltion laki pankeista ja pankkitoiminnasta.
- Muut keskuspankin säädökset.
toiminnot
Pankeja ja pankkitoimintaa koskeva laki Art. 5 määrittelee luettelon toimista, jotka rahoituslaitoksilla on oikeus suorittaa. Niihin kuuluvat seuraavat toiminnot:
- Organisaatioiden ja kansalaisten varojen houkutteleminen kiireellisiin ja vaativiin talletuksiin.
- Sijoittelu omaan lukuun ja edellisessä kappaleessa mainittujen resurssien käyttö.
- Organisaatioiden ja yksityishenkilöiden tilien avaaminen ja hoitaminen.
- Rahansiirto kansalaisten ja oikeushenkilöiden, myös kirjeenvaihtajapankkien, puolesta.
- Laskujen, käteisvarojen, selvitys- ja maksudokumenttien keruu sekä asiakkaille suunnatut kassapalvelut.
- Ulkomaan rahan hankinta ja myynti muussa kuin käteisessä.
- liikkeeseen pankkitakaukset.
- Vetovoima talletuksina ja jalometallien sijoittaminen.
- Rahansiirrot avamatta tiliä, mukaan lukien elektroniset varat (paitsi posti).
Pankeja ja pankkijärjestelmää koskevassa laissa asetetaan tiettyjä vaatimuksia tilien avaaville yhteisöille. Erityisesti yksittäisten yrittäjien ja oikeushenkilöiden on toimitettava todistukset valtion rekisteröinnistä ja rekisteröinnistä veropalvelussa. Poikkeuksia ovat paikalliset ja valtion viranomaiset.
kanssakäyminen
Heidän luettelostaan säädetään myös Art. 5. Pankkeja ja pankkitoimintaa koskeva laki sallii seuraavien liiketoimien suorittamisen:
- Takausten myöntäminen velvoitteiden palauttamiseksi käteisellä.
- Luottamuksen hallinta rahoitusta ja muuta omaisuutta oikeushenkilöiden ja kansalaisten kanssa tehtyjen sopimusten mukaisesti.
- Oikeuden saaminen kolmansilta osapuolilta vaatia rahallisten velvoitteiden täyttämistä.
- Toimintojen suorittaminen jalometallien ja kivien kanssa säädösten määräämällä tavalla.
- Oikeushenkilöille ja kansalaisille erityisten tilojen tai niissä sijaitsevien kassakaapien tarjoaminen arvoesineiden ja asiakirjojen säilyttämistä varten
- Leasingtoiminta.
- Tieto- ja konsultointipalvelujen tarjoaminen.
Pankkeja ja pankkeja koskeva laki sallii muiden sellaisten liiketoimien toteuttamisen, jotka eivät ole lain normien vastaisia. Kaikki operaatiot suoritetaan ruplana ja keskuspankin erityisluvan läsnä ollessa - valuuttamääräisinä.
arvopaperit
Laki "Venäjän federaation pankeista ja pankkitoiminnasta" sallii ostojen, liikkeeseenlaskun, myynnin, varastoinnin ja muiden operaatioiden suorittamisen arvopapereilla, jotka vahvistavat taloudellisten resurssien houkuttelemisen tileihin ja talletuksiin tai suorittavat maksudokumenttien tehtäviä, sekä liiketoimille, joiden vaaditaan erityinen lupa. Organisaatiot voivat myös viedä heidät luottamukseen kansalaisten ja oikeushenkilöiden kanssa tehtyjen sopivien sopimusten nojalla.
Pankkeja ja pankkeja koskeva laki: kirjanpito (muutokset)
Luottolaitoksen on julkaistava tietoja työstään ajoissa. Keskuspankki päättää tietojen päivämäärät. Pankkeja ja pankkitoimintaa koskevan lain säännösten mukaisesti kirjanpito organisaatioissa tapahtuu kirjanpidon yleisten sääntöjen mukaisesti. Rahoituslaitosten tulisi lähettää:
- Neljännesvuosittain - tase ja tappioita ja voittoja koskevat lausunnot, tiedot vakavaraisuuden tasosta, epävarmojen lainojen kattamiseen tarvittavien varausten määrä ja muut varat.
- Neljännesvuosittain - kirjanpitoasiakirjat ja tilintarkastusyhtiön (riippumattoman asiantuntijan) päätelmä tietojen luotettavuudesta.
tiedottaminen
Pankkeja ja pankkitoimintaa koskevassa laissa (viimeisin painos) edellytetään, että luottolaitos toimittaa kansalaisen tai oikeushenkilön pyynnöstä jäljennökset lisensseistä ja muista luvista, joiden vastaanottamisesta säädetään säädöksissä. Lisäksi rahoituslaitoksen on pyynnöstä toimitettava taseet raportointivuodelta. Pankkeja ja pankkitoimintaa koskevassa laissa (viimeisillä muutoksilla) vahvistetaan luotto-organisaatioiden vastuu väärien tietojen toimittamisesta ja kiinnostuneiden käyttäjien harhaanjohtamisesta.
Suhteet aiheisiin
Pankkeja ja pankkeja koskevassa laissa (viimeisin painos) vahvistetaan, että luottolaitos ei ole vastuussa keskuspankin velvoitteista ja päinvastoin, paitsi milloin keskuspankki on ne hyväksynyt. Samanlainen tilanne kehittyy suhteissa valtioon. Toimeenpanevalla ja edustavalla elimellä ei ole oikeutta puuttua luotto-organisaatioiden työhön. Poikkeuksena ovat oikeusvaltion säännökset. 
Perusasiakirjat
Luottolaitoksella on oltava kaikki ne arvopaperit, joista säädetään määräyksissä tietyn tyyppisistä oikeushenkilöistä. Tämä on määrätty pankki- ja pankkitoimintaa koskevassa laissa. 10 artiklassa määritellään luettelo tiedoista, jotka on täsmennettävä luottoyhtiön peruskirjassa:
- Tuotemerkki
- Tiedot oikeudellisesta muodosta.
- Tiedot hallintoelinten ja erillisten osastojen osoitteista (sijainnista).
- Toimien ja tapahtumien siirto art. Kyseisen lain 5 pykälä.
- Tiedot pääoman suuruudesta.
- Tiedot hallintoelinten, toimeenpanovallan ja valvonnan järjestelmästä, mukaan lukien niiden perustamismenettely ja valtuudet.
- Muut tiedot, jotka on annettu liittovaltion laissa tietyn tyyppisten oikeushenkilöiden peruskirjoista.
Korjaukset, lisäykset asiakirjoihin
Niiden laatimismenettely vahvistetaan myös pankeja ja pankkitoimintaa koskevassa laissa. Luottolaitoksen perustamisasiakirjoihin tehdyt muutokset on rekisteröitävä. Paperi, josta määrätään 1 artiklan 1 kohdassa. 17 Yksittäisten yrittäjien ja oikeushenkilöiden valtion rekisteröinnistä annettu liittovaltion laki ja määräykset esitetään keskuspankille määrätyllä tavalla. Jälkimmäinen tekee kuukauden kuluessa asiakirjojen jättöpäivästä päätöksen ja lähettää valtuutetulle elimelle kaikki tarvittavat materiaalit oikeudellisten henkilöiden yhtenäistettyyn valtionrekisteriin tarvittavien muutosten tekemiseksi. Rekisteröintipalvelun on tehtävä merkintä saatujen tietojen ja asiakirjojen perusteella viiden päivän kuluessa. Viimeistään seuraavana päivänä (työ) ilmoitetaan tästä keskuspankille. 
Pankkisalaisuus
Tätä määritelmää ei ole suorassa selityksessä normaaleissa säädöksissä. Lait sisältävät kuitenkin luettelot tiedoista, jotka luokitellaan pankkisalaisuuksiksi. Erityisesti ne ovat läsnä siviililaissa ja käsiteltävänä olevassa säädöksessä. Niissä olevilla esineillä on kuitenkin joitain eroja. Pankkisalaisuutena tunnistetaan tietysti tiliä ja talletusta koskevat tiedot. Art. 857 CC, asiakastiedot kuuluvat myös tähän luokkaan. Pankkitoimintaa koskevassa laissa ei kuitenkaan säädetä tästä säännöksestä. Mutta normatiivisessa asiakirjassa on viittaus siihen, että muut tiedot voidaan luokitella salaisiksi, ellei sitä ole kielletty liittovaltion laissa (26 §). Tällaisen tiedon paljastamisesta on vastuu luottolaitokselle. Asiakas voi myös vaatia tällaisten toimien aiheuttamia vahinkoja.
