Cerință de plată: completare și formular de probă. Formular de cerere de plată

O cerere de plată, a cărei probă va fi descrisă în articol, acționează ca un document de decontare. Acesta conține obligația debitorului de a deduce o anumită sumă printr-o organizație bancară. Să analizăm în continuare modul de completare a unei solicitări de plată.

Informații generale

O cerere de plată (formularul 0401061) poate fi utilizată la calcularea mărfurilor livrate, a serviciului prestat, a lucrărilor efectuate. Documentul se aplică și în alte cazuri prevăzute în contractul principal dintre debitor și creditor. Hârtia este emisă de furnizor.

clasificare

Furnizorul poate emite o cerere de plată cu sau fără acceptare. Această din urmă opțiune este utilizată în cazurile prevăzute în legislație sau stabilite în contractul principal dintre părți. Când îl includeți în acord, banca care furnizează plătitorului ar trebui să aibă dreptul de a debita fonduri din cont fără acordul acestuia. O cerere de plată poate fi urgentă sau devreme. Primele sunt utilizate la realizarea:

• Plata anticipată (înainte de livrarea serviciilor, lucrărilor, produselor).
• Plăți după livrare.
• Plăți parțiale în tranzacții mari.

Transferul se poate efectua în două moduri. În lipsa sumei necesare în contul plătitorului, se permite rambursarea parțială a datoriei. Acest lucru este marcat pe documentul de decontare. În alte cazuri, respectiv, se efectuează plata integrală.

Schema de calcul

1. Cumpărătorul prezintă băncii o cerere de plată în 4 sau 5 exemplare. El primește unul dintre ei înapoi ca primire de la o instituție financiară.
2. Pe prima copie a documentului, suma necesară se debitează din cont.
3. Banca care deservesc cumpărătorul trimite cererea de plată în 2 exemplare și fondurile în sine către organizația financiară a creditorului.
4. Suma este creditată în contul furnizorului (destinatarului).
5. Băncile oferă clienților declarații relevante.

Cerința de acceptare

Documentul de decontare conține coloana „Termen de plată”. În ea, destinatarul (furnizorul) aplică „cu acceptarea”. Termenul limită pentru adoptarea sa este stabilit de părți la tranzacție, în conformitate cu condițiile contractului. În plus, această perioadă nu trebuie să depășească cinci zile.

înregistrare

La introducerea informațiilor în cererea de plată, destinatarul din coloana „timp pentru acceptare” stabilește numărul de zile determinat de părți. În lipsa unui acord asupra acestei perioade, acesta este acceptat timp de cinci zile. Pe toate exemplarele acceptate de banca de servicii, angajatul autorizat din coloana „Sfârșitul termenului” stabilește data la care expiră perioada de acceptare a ofertei furnizorului. Calculul se efectuează în zilele lucrătoare. Totodată, nu este luată în considerare data la care a fost primită cererea de plată de către bancă. Ultima copie a documentului de soluționare este utilizată ca notificare către debitor cu privire la primirea hârtiei. Acesta este transferat plătitorului pentru acceptare în cel târziu a doua zi de la data acceptării acestuia de către organizația bancară. Documentul este trimis debitorului în modul prevăzut prin contractul de cont bancar.

plată

O bancă de servicii pune o cerere de plată într-un fișier de documente de decontare care așteaptă răscumpărarea. Acesta este conținut până la primirea unui răspuns de la debitor (refuz sau acceptare) sau până la termenul limită (5 zile).În perioada prevăzută, plătitorul transmite organizației bancare un document cu privire la acceptarea creanței sau la refuzul parțial / complet al acesteia. Motivele pentru această din urmă acțiune sunt prevăzute în contractul principal. Printre ele se numără inconsecvența metodei de calcul utilizate în termenii acordului de tranzacție. Debitorul din răspunsul său se referă la clauza, data, numărul contractului și indică motivele refuzului său.

Drept bancar

Debitorul poate oferi instituției financiare de deservire posibilitatea de a anula plata creanțelor depuse de creditori. Poate fi orice furnizor sau specificat doar de cumpărător. Banca poate folosi acest drept în cazul în care nu a primit documentul de acceptare (parțial sau complet) de la debitor în perioada stabilită pentru acest lucru.

cerere

După acceptare, sunt întocmite două exemplare. Primul este certificat prin semnături ale angajaților cu autoritatea corespunzătoare, precum și un sigiliu al debitorului. În caz de refuz complet / parțial, cererea se face în 3 exemplare. Primele două sunt certificate prin semnături ale persoanelor cu autoritatea corespunzătoare, precum și o amprentă sigilată a plătitorului. Angajatul responsabil care deserveste contul verifică completitatea și corectitudinea informațiilor din cerere, existența motivelor de refuz, trimiteri la data, numărul, clauza contractului principal unde sunt furnizate. În plus, este stabilită corespondența numărului și a numărului specificat în cerință. După verificare, angajatul pune pe toate copiile o amprentă de ștampilă, semnătura sa și data. Ultima copie este transferată cumpărătorului și acționează ca o primire în primirea cererii.

Sume de înregistrare

O cerere acceptată nu mai târziu de ziua următoare datei de primire a cererii este dedusă din contul din afara bilanțului pentru contabilizarea sumelor documentației de decontare care așteaptă plata cu un ordin memorialistic. O copie a cererii și prima copie a hârtiei furnizorului este plasată pe fișierul cardului din zi, ca bază pentru retragerea sumei din cont. În cazul refuzului complet de acceptare, cererea este anulată în același mod. În plus, cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei acceptării cererii, suma se restituie băncii emitente. Documentele sunt plasate într-un fișier de card ca bază pentru scrierea fondurilor dintr-un cont din afara bilanțului și returnarea unui document de decontare fără plată. În caz de refuz parțial, suma se debitează cel târziu în ziua următoare în întregime cu un mandat memorialistic. Apoi se face plata declarată de debitor. Suma documentului de soluționare este înconjurată, iar lângă acesta este retras altul. Această înregistrare este certificată prin semnătura unui angajat autorizat al băncii. Un exemplar împreună cu prima copie a cerinței sunt plasate în documentație ca bază pentru anularea fondurilor din cont. Un alt formular de cerere nu mai târziu de următorul sclav. zile după adoptare, aceasta este trimisă băncii emitente, unde se transferă fondurile.

Cerință de plată: probă

Cerințele de bază sunt stabilite în Regulamentul Băncii Centrale din data de 03.10.2002 N 2-P. Conform alineatului 2.10 din hârtia de soluționare se indică:

1. Numele documentului și codul pentru OKUD OK 011-93.
2. Numărul de revendicare, data descărcării.
3. Tipul de calcul
4. Numele plătitorului, KIO sau TIN, numărul contului.
5. Numele și locația băncii, BIC, numărul subcontului sau corespondentul. cont.
6. Numele beneficiarului, TIN, numărul contului.
7. Numele și adresa băncii furnizorului, BIC, subcont sau corespondent. cont.
8. Scopul plății.
9. Suma (indicată prin numere și cuvinte).
10. Prioritate de plată.
11. Tipul de operație (aplicat conform PBU).
12. Semnături ale angajaților autorizați, amprenta sigiliului (dacă este cazul).

Pe lângă detaliile de mai sus, cererea de plată conține:

1. Termeni de calcul.
2. Termen de acceptare.
3. Data livrării (trimiterii) debitorului documentelor prevăzute de contractul principal (în cazuri stabilite).

Coloana „scopul plății” indică numele produsului / numele serviciului sau al lucrării, data și numărul contractului, detaliile documentelor care confirmă livrarea și alte informații esențiale.

Descărcați Cererea de plată