A cikkben megvizsgáljuk, hogyan lehet ellenőrizni az ügyfél megbízhatóságát. A cégek kifelé jól néznek ki, gyönyörű irodájukkal és udvarias értékesítési részlegükkel rendelkeznek, hatalmas adósságuk és állandó bíróságok együtt fedezhetők, és az igazgató akár futás közben is működhet.
Miért érdemes ellenőrizni az ügyfeleket?
Mit mond nekünk az ügyfelek megbízhatóságának ellenőrzésére vonatkozó rendelkezés? A gátlástalan vállalkozások nagyon jól hamisítják hírnevüket. Semmilyen esetben sem lehet megbízható az internetes reklámozásban, emellett nagylelkű kedvezményekkel vagy drága ruhákkal. Ezért feltétlenül ellenőrizze a vállalkozók dokumentációját.
Nem lehet együttmûködni az efemerrel
Lehet, hogy az ügyfél csak egy ilyen társaság, amelyet egy hete hoztak létre kifejezetten azért, hogy előleget szerezzenek az ügyféltől, és örökre eltűnjenek. Ebben az esetben csak pénzt veszíthet, de ez is kellemetlen.
Kiderülhet, hogy a társaság egyáltalán nem létezik. Van egy weboldal, van név és számla a pénzátutalásokhoz, de nincs jogi személy, és közvetlenül a szervezet mögött különféle csalók rejtőznek.
Átverés kiszámítása
Az ügyfél pénzügyi bűncselekményeket hajthat végre, például készpénzt vehet fel, vagy illegális hiteltartozásokat szerezhet. Ilyen helyzetben a bűnüldöző szervek nemcsak a partnereket, hanem partnereit is ellenőrzik.
Adózási kérdések
Abban az esetben, ha ez a testület úgy ítéli meg, hogy a társaság nem ellenőrizte kellő mértékben potenciális partnerének integritását, akkor az előny megtagadható. Vagyis a szervezet nem lesz képes kevesebb adót fizetni, vagy engedményt alkalmazni. Most megtudjuk, mely cikkeket kell először tanulmányozni.
Hogyan lehet ellenőrizni az ügyfél megbízhatóságát?
Az adókockázat minimalizálása érdekében az ügylet megkötése előtt az adófizetőknek javasolniuk kell az ellenőrzött szerződő felek jogképességét és az összes vállalt kötelezettség teljesítését igazoló dokumentációt. A társaságoknak azt tanácsolják, hogy kérjenek az alábbi értékpapírokat az ügyfelek megbízhatóságának ellenőrzése céljából:
- A szervezet alapszabályának követelménye.
- A szervezetre vonatkozó információs tanúsítvány megléte az IP-ben, EGRIP, USRLE.
- A vállalkozás vagy az egyéni vállalkozó adóhatóságnál történő regisztrációjának igazolása.
- Kivonat a szervezet nyilvántartásáról
- Az alkalmazottak átlagos száma.
- Adózási és számviteli jelentések készítése.
- Engedély rendelkezésre állása, ha a tevékenységre vonatkozik.
- Információ a járművekről, amikor szállítási vagy szállítási szerződést kötnek.
- Információk az építőipari berendezésekről, amikor a cég szerződéses munkákat végez.
Az ügyfél megbízhatóságának ellenőrzésére szolgáló dokumentumok listája általában szabványos. Az összes benyújtott dokumentációt megfelelően aláírással és pecséttel kell igazolni. A menedzser kinevezését igazoló dokumentum szükséges. Ebben az esetben a közgyűlés döntéséről és a kinevezés rendjéről van szó.
A fő technika: mi ez?
Az ügyfelek megbízhatóságának ellenőrzésére szolgáló módszer magában foglalja annak a szervezetnek az alapvető adatait, amellyel a társaság megállapodást kíván kötni.Ehhez egy ingyenes kivonatot veszünk a USRLE-ből, amelyben az általános adatokat tekintik meg: a regisztráció dátuma a címmel együtt, a jegyzett tőke, telefonok, a vezetők és alapítók neve, a szervezet tevékenységi típusai. A nyilatkozatok nyilvánosan elérhetők az adó weboldalán, az ügyfelet a PSRN, a TIN vagy a név ellenőrizheti.
Ellenőriznünk kell, hogy mindez egybeesik-e a várakozásokkal, ugyanakkor a józan észvel. Nagyon furcsa lesz, ha a társaság megállapodást köt a szerelvények szállításáról a gyermekekkel foglalkozó társasággal.
A riasztó jel számos különféle típusú társasági tevékenység: az élelmiszerek értékesítésétől az olajfinomításig. Ez tünet lehet egy leépülő szervezetnél, amely pénzt pumpál. És az adóhivatal szerint az ügylethez szükséges típusú tevékenység hiánya az egynapos társaság egyik jele.
A partner címének ellenőrzése
A legjobb, ha szervezeti kártyát kér, és ellenőrizze az ügyfél megbízhatóságát. Ki kell derítenie, hogy a cím tömeges-e. Ez a kifejezés jelentős számú vállalkozás székhelyére utal, amely egyszerűen csak azt vásárolja meg, hogy regisztrálja az interneten. Ezen kívül több ezer különböző cég található.
Ez azt jelentheti, hogy az ügyfél nem a bejelentett helyen található. Ezért bármilyen konfliktus esetén rendkívül nehéz megtalálni. A regisztráció céljából megszerzett tömegcím önmagában nem jelenti azt, hogy az ügyfél nem megbízható. Az ellenőrzés átfogó képében azonban ébernek kell lennem.
Az alábbiakban bemutatjuk az ügyfelek megbízhatóságának igazolására vonatkozó mintasorrendet.
Ellenőrizze, hogy kizárták-e a cég igazgatóját
Érdemes megkeresni az ügyfél felet a kizárt személyek listájáról. És tisztázni kell azokat az információkat is, akik a bíróságon keresztül megtagadták a partner vezetését. Az eltiltott igazgatók nem vezethetik a társaságot és nem köthetnek szerződéseket. Általában nem tehetnek semmit a szervezet nevében, hacsak csak megkötött meghatalmazással járnak. Az ilyen kezdeményezésért egy ilyen személy adminisztratív felelősséggel tartozik. Mégis hogyan lehet ellenőrizni az ügyfél megbízhatóságát?
Tisztázza, hogy mi üzleti tevékenységet folytat - kicsi vagy közepes
Át kell törölni azt a nyilvántartást, amelybe az ügyfél tartozik. Ez megmutatja a vállalat forgalmának szintjét a szervezeten dolgozó alkalmazottak számával. A hivatalos adatok szerint a kisvállalatok akár száz alkalmazottal is rendelkezhetnek, a középvállalkozások pedig 101 és 250 fő között lehetnek. Az egynapos cégek vagy csaló szervezetek nem fognak ennyi embert foglalkoztatni.
Tudja meg, hogy az ügyfél csődbe került-e
A szövetségi nyilvántartás tisztázhatja erről az információkat. Abban az esetben, ha csődeljárást indítottak az ügyféllel szemben, és tevékenységét felfüggesztették, akkor egyáltalán nem tud ügyletet kötni. Általában lehetetlen együttműködni egy ilyen céggel.
Ha a csőd még csak megkezdődött, akkor várjon egy kicsit, mivel egy ilyen pénzügyi helyzet stabilizálódhat. Amikor egy jövőbeli partner önállóan csődöt nyújt be, akkor valószínűleg egyszerűen ravasz, nincs pénze, és a legjobb, ha nem vesz részt vele. Most mérlegelje a külföldi ellenfelekkel való együttműködés kérdését.
Hogyan lehet ellenőrizni a külföldi partner megbízhatóságát?
Amikor a szabályozó testület rájön, hogy az orosz társaság tapasztalatlan vagy szándékosan kezd együttműködni egy kétes hazai vállalkozással, az elsőt adócsalással vádolják, és az adóellenőrök ellenőrzik.
Ha gyanítják, hogy megbízhatatlanul megbízhatatlan külföldi partnerrel működik együtt, akkor a Szövetségi Adószolgálatot, valamint a vámszolgálatot, a devizát és az exportellenőrzést végző hatóságokat bevonják munkájának tanulmányozásába. Ebben a tekintetben meg kell tanulnia arról, hogyan ellenőrizheti egy külföldi jogi személyt a közös tevékenység megtervezése előtt.
Miért kell ellenőriznem egy külföldi szerződő felet?
Nem számít, hogy a vállalkozás külkereskedelmi tevékenységet folytat-e, vagy kizárólag a saját országában működik-e. Tény, hogy a szerződő felek jogi és pénzügyi helyzetének ellenőrzése szükséges. A tanulmány célja a pénzügyi kockázatokkal szembeni védelem, az együttműködés lehetséges előnyeinek felmérése és a jövőbeni problémák elkerülése.
Anélkül, hogy dokumentumokat kérne az ügyféltől, a társaság megtévesztés kockázatát vállalja - bármilyen behajtással járhat adósságokkal, és jelenlétük azzal fenyeget, hogy megszakíthatja a szerződés alapján történő pénzbefogadási időszakot.
Vagy szerződést köthet olyan személlyel, aki nem rendelkezik erre a joggal, és nem a vállalkozás hivatalos képviselője, akkor a papír érvénytelen lesz. Abban az esetben, ha hirtelen világossá válik, hogy a társaság bizonyos tevékenysége ellentétes az orosz törvények követelményeivel, működésképtelenné válik, és ez azt jelenti, hogy minden megkötött megállapodást kártérítés nélkül megszüntetnek. Bármely probléma a társaságot pénzügyi veszteséghez vezet.
Abban az esetben, ha a külkereskedelemért felelős orosz állami struktúrák hirtelen észreveszik, hogy a szervezet kapcsolatban áll egy kétes külföldi vállalkozással, akkor valamennyi pályázatát elutasítják. Ezenkívül egyes hatóságok átfogó ellenőrzést végezhetnek.
Ki fogja felügyelni?
Mindenekelőtt ezek a következő szolgáltatások:
- Adóellenőrzés. Az adókedvezményeket megtagadják.
- Deviza- és exportellenőrző hatóságok. Az állami struktúrák alkalmazottait a vezetés irányítja a társaság pénzügyi tevékenységének helyszíni ellenőrzésére.
- Vámszolgálat A kétes társaságokkal megegyezõen elküldött rakomány késik a határon.
- Banki intézmény.
Ha gyanús tranzakciók készülnek, a bank alkalmazottai értesülnek a valuta- és exportellenőrzésről. Elsősorban egy külföldi szervezet ellenőrzésére és a végrehajtásához szükséges dokumentumok kérésére van szükség, hogy ne keltsenek fel az adószolgálat bűncselekmény összeesküvésének vagy váratlanságának gyanúját az adócsalás miatt. Még a választott bíróság bevezette az „átvilágítás az ügyfél kiválasztásakor” fogalmát. Az ellenőrzési eljárások figyelmen kívül hagyása adókötelezettséget eredményezhet. Megvizsgáltuk, hogyan lehet ellenőrizni az ügyfél megbízhatóságát.