La Ley "sobre bancos y actividades bancarias de la Federación de Rusia" establece los conceptos básicos utilizados en este campo, formula disposiciones clave sobre la creación y el funcionamiento de estas organizaciones. Este acto normativo se sometió a ajustes, complementados con nuevas normas, teniendo en cuenta la situación económica actual. Consideremos con más detalle la ley "sobre bancos y banca" con las últimas enmiendas. 
Terminología
En primer lugar, deben aclararse los conceptos básicos utilizados por la ley "sobre bancos y actividades bancarias". Las características de las instituciones financieras se dan en el art. 1. Explica las siguientes categorías:
1. Organización de crédito. Ella es una entidad legal que tiene derecho a cumplir operaciones bancarias con fines de lucro La generación de ingresos es el objetivo principal del funcionamiento de dicha organización. La entidad legal realiza su trabajo sobre la base de una licencia del Banco Central. Una entidad de crédito, como empresa comercial, puede formarse sobre la base de cualquier tipo de propiedad.
2. Banco. Es una institución de crédito, dotada de derechos exclusivos para llevar a cabo una variedad de operaciones. Estos incluyen:
- Atraer fondos de personas jurídicas y ciudadanos a depósitos.
- Colocación de recibos financieros a su propio cargo y en su propio nombre en los términos de urgencia, pago, reembolso
- Apertura y servicio de cuentas de organizaciones y ciudadanos.
Estas no son todas las operaciones que permite la ley "sobre bancos y banca". A continuación se presentará un resumen de todos los servicios permitidos.
Estructura y Regulación Legal
El sistema bancario de la Federación de Rusia incluye:
- Banco central
- Organizaciones de crédito.
- Oficinas de representación y sucursales de instituciones financieras extranjeras.
La regulación legal de las organizaciones proporciona:
- Constitucion
- Ley Federal "de Bancos y Banca".
- Otros actos reglamentarios del Banco Central.
Operaciones
Ley "de Bancos y Banca" en el art. 5 establece una lista de acciones que las instituciones financieras tienen derecho a realizar. Estas incluyen las siguientes operaciones:
- Atracción de fondos de organizaciones y ciudadanos a depósitos urgentes y a la vista.
- Colocación en su nombre y uso de los recursos especificados en el párrafo anterior de finanzas.
- Apertura y servicio de cuentas de organizaciones e individuos.
- Realizar transferencias de dinero en nombre de ciudadanos y entidades legales, incluidos bancos corresponsales.
- Cobro de facturas, efectivo, liquidación y documentos de pago, así como servicios de efectivo a clientes.
- Adquisición y venta de moneda extranjera en formas no monetarias y en efectivo.
- Emisión garantías bancarias
- Atracción como depósitos y colocación de metales preciosos.
- Transferencias de dinero sin abrir una cuenta, incluidos fondos electrónicos (excepto postales).
La Ley "sobre bancos y el sistema bancario" impone ciertos requisitos a las entidades que abren cuentas. En particular, los empresarios individuales y las entidades legales deben proporcionar certificados de registro estatal y registro en el servicio de impuestos. Las excepciones son las autoridades locales y estatales.
Ofertas
Su lista también está prevista en el art. 5. La Ley "sobre bancos y banca" permite las siguientes transacciones:
- La emisión de garantías que prevean el reembolso de obligaciones en efectivo.
- Gestión de confianza finanzas y otros bienes de acuerdo con acuerdos con personas jurídicas y ciudadanos.
- Obtención de terceros del derecho a exigir el cumplimiento de obligaciones monetarias.
- Realización de operaciones con metales y piedras preciosas en la forma prescrita por las disposiciones reglamentarias.
- Proporcionar a las personas jurídicas y a los ciudadanos locales especiales o cajas fuertes ubicadas en ellos en alquiler para almacenar objetos de valor y documentos.
- Operaciones de leasing.
- Prestación de servicios de información y consultoría.
La Ley "sobre bancos y banca" permite la implementación de otras transacciones que no contradicen las normas de la ley. Todas las operaciones se llevan a cabo en rublos y en presencia de un permiso especial del Banco Central, en moneda extranjera.
Valores
La Ley "sobre bancos y actividades bancarias de la Federación de Rusia" permite la compra, emisión, venta, almacenamiento y otras operaciones con valores que confirman la atracción de recursos financieros a cuentas y depósitos o realizan las funciones de documentos de pago, así como para transacciones con las que se requiere un permiso especial. Las organizaciones también pueden confiar en ellos bajo acuerdos apropiados con ciudadanos y entidades legales.
Ley "de bancos y banca": contabilidad (cambios)
Se requiere que una entidad de crédito publique información sobre su trabajo a tiempo. Las fechas de información son determinadas por el Banco Central. De conformidad con las disposiciones de la ley "sobre bancos y banca", la contabilidad en las organizaciones se lleva a cabo de acuerdo con las normas generales de contabilidad. Las instituciones financieras deben publicar:
- Trimestralmente: balance y declaraciones sobre pérdidas y ganancias, información sobre el nivel de suficiencia de capital, el monto de las reservas para cubrir préstamos dudosos y otros activos.
- Trimestralmente: documentación contable con la conclusión de la compañía auditora (experto independiente) sobre la confiabilidad de la información.
Informar
La Ley "sobre bancos y actividades bancarias" (la última edición) requiere que una institución de crédito proporcione, a solicitud de un ciudadano o entidad legal, copias de licencias y otros permisos, cuyo recibo se estipula en las disposiciones regulatorias. Además, la institución financiera debe, previa solicitud, proporcionar balances para el año de referencia. La Ley "sobre bancos y banca" (con las últimas enmiendas) establece la responsabilidad de las organizaciones de crédito de proporcionar información falsa y engañar a los usuarios interesados.
Relaciones con sujetos
La Ley "sobre bancos y banca" (la última edición) establece que una entidad de crédito no es responsable de las obligaciones del Banco Central, y viceversa, excepto cuando este último las aceptó. Una situación similar se desarrolla en las relaciones con el estado. Los organismos ejecutivos y representativos no tienen derecho a interferir en el trabajo de las organizaciones de crédito. La excepción son las situaciones previstas en el estado de derecho. 
Documentación constituyente
Una entidad de crédito debe tener todos los valores que se estipulan en las disposiciones reglamentarias para entidades legales de un tipo legal dado. Esto está prescrito por la ley sobre bancos y actividad bancaria bajo consideración. El artículo 10 define la lista de información que debe especificarse en el estatuto de una compañía de crédito:
- Nombre de marca.
- Información sobre la forma legal.
- Información sobre la dirección (ubicación) de los órganos administrativos y las divisiones separadas.
- Transferencia de operaciones y transacciones según el art. 5 de la ley en cuestión.
- Información sobre el tamaño del capital autorizado.
- Datos sobre el sistema de órganos administrativos, ejecutivos y de control, incluido el procedimiento para su formación y poderes.
- Otra información que se proporciona en la Ley Federal para las cartas de personas jurídicas de un tipo legal determinado.
Correcciones, adiciones a documentos
El procedimiento para hacerlos también está establecido por la Ley "sobre bancos y actividades bancarias". Los cambios que se realicen en la documentación constitutiva de una entidad de crédito deben estar registrados. Papel previsto en el apartado 1 del art. 17 La Ley Federal "sobre el registro estatal de empresarios individuales y entidades jurídicas" y los reglamentos, se presentan al Banco Central de la manera prescrita. Este último, dentro de un mes a partir de la fecha de presentación de los documentos, toma una decisión y envía al organismo autorizado todos los materiales necesarios para realizar los ajustes apropiados al Registro Estatal Unificado de Entidades Legales. El servicio de registro hará una entrada sobre la base de los conocimientos y documentos recibidos dentro de los cinco días. A más tardar al día siguiente (en funcionamiento) se envía un aviso de esto al Banco Central. 
Secreto bancario
No existe una explicación directa de esta definición en los actos normativos. Sin embargo, las leyes contienen listas de información clasificadas como secretos bancarios. En particular, están presentes en el Código Civil y en el acto normativo considerado. Sin embargo, los objetos en ellos tienen algunas diferencias. Como secreto bancario, la información sobre la cuenta y el depósito es, por supuesto, reconocida. De conformidad con el art. 857 CC, los datos del cliente también pertenecen a esta categoría. Sin embargo, la Ley de Bancos y Banca no prevé esta disposición. Pero en el documento normativo hay una indicación de que otra información puede clasificarse como secreta, si esto no está prohibido en la Ley Federal (Artículo 26). La divulgación de este tipo de información proporciona responsabilidad a la entidad de crédito. El cliente también puede reclamar daños causados por tales acciones.
