Muuntamistoimenpiteet ovat ... Muuntamistoimenpiteiden tyypit

Muuntamisoperaatiot ovat rahoituslaitosten liiketoimia, jotka liittyvät valuutanvaihtoon tai muuntamiseen. Usein tämä tapahtuu minkä tahansa muodon valuutan osto- tai myyntitapahtumien rekisteröinnin (käteisellä tai käteisellä suorittamattomat maksut) kautta. Tapahtumat voidaan suorittaa heti (termi ei ylitä 2: ta) pankkipäivät) tai jonkin ajan kuluttua (yli kaksi työpankkipäivää on kulunut tapahtumasta).

Termit ja määritelmät

Muuntamisoperaatiot ovat osallistujien liiketoimia valuuttamarkkinat. Mikä on heidän ydin? Yhden valtion valuutassa voidaan vaihtaa tietty määrä toisen valtion seteleitä. Tässä tapahtumassa määritetään päivämäärä ja kurssi.

Tärkeimmät markkinaosapuolet ovat valuutat, joilla käydään vapaasti kauppaa valuuttamarkkinoilla. Tärkeimmät niistä ovat:

• Yhdysvaltain dollari
• Euroalueen rahaa;
• Sveitsin frangi
• Englannin punta (Englanti);
• Japanin jeni.

Muuntamistoimenpiteiden tyypit:

1. Välitön tarjous.
2. Nykyiset tarjoukset (tai spot).
3. Välittävät operaatiot.

Operaation osanottajat

Muuntamisoperaatioiden suorittaminen on tällaisten osallistujien käytettävissä:

1. Liikepankkijärjestelmä. Ne muodostavat suurimman osan näistä liiketoimista. Jäljellä olevilla osallistujilla on tilit täällä ja ne suorittavat kaikki tarvittavat tapahtumat. Muuntamisoperaatiot kattavat suuren osan markkinoiden tarpeista valuuttakaupassa, ja tarjoavat palvelujaan myös muille pankeille.
2. Keskuspankki Hänen on valvottava valuuttavarantoa, harjoitettava valuuttakurssitoimet jotka vaikuttavat valuuttakurssiin. Keskuspankin tehtävänä on valvoa maansa valuutassa rekisteröityjen talletuskorkojen tasoa.
3. Valuutanvaihto. Sen tehtävät: muokata markkinoille hyväksyttävää valuuttakurssia sekä suorittaa vaihto-operaatioita oikeushenkilöille.
4. Valtiossa. Useimmissa tapauksissa se on suoraan mukana valuuttakurssin valvonnassa.
5. Valuutanvälitysyritys. Täältä löydät osallistujia sopimusten myyntitapahtumiin. Vaihtovaluuttaoperaatioista nämä välittäjät veloittavat tietyn prosentin.
6. Ulkomaankaupan yritys. Tämän organisaation kannalta on tärkeätä, että sillä on valuutta suorittaakseen vastapuolien kanssa sovituksia, joten niiden kysyntä on tasaista. Samaan aikaan maahantuojat etsivät aina, kuinka ostaa valuuttaa parhaalla mahdollisella hinnalla, ja viejien on tärkeää myydä jäljellä oleva määrä.
7. Fyysinen henkilö. Heiden puolelta löytyy laaja valikoima erilaisia ​​valuutan kanssa tehtäviä operaatioita.

On tärkeää ottaa huomioon aika

Kaupan aikana erotellaan kaksi päivämäärää:

- Kaupan hetki.

- Sen toteuttamishetki. Toisin sanoen, kun rahaa siirrettiin fyysisesti.

Pankit, yleisin valuutanvaihto, kutsuvat arvopäivää päivänä, jolloin rahat poistuivat tililtä. Käteisttömien liiketoimien tapauksessa tämä on numero, jolloin rahat tosiasiallisesti vaihdettiin valuuttaksi. Vain työpäivät otetaan huomioon.

Muuntamisoperaatiot luokitellaan arvopäivästä riippuen. Tämä on maailmanlaajuinen käytäntö.

Välitön toimitus

Suurin osa liiketoimista suoritetaan välittömällä toimituksella. Niiden ominaispiirteet: tapahtuman toteutuspäivä on sama kuin sen toteuttamispäivä.

Myyjä toimittaa valuutan enimmäismääränä 2. päivänä sopimuksen allekirjoittamisen jälkeen (tietysti pankin työpäivät otetaan huomioon). Näitä toimintoja voi olla useita:

• "Tod". Tänään tapahtuvat toiminnot (nimi tuli englannista. Tänään). Arvopäivä on yhtä suuri kuin tapahtuman päivämäärä.
• "Tom". Huomisen sopimus (englannista. Huomenna). Arvopäivä - päivä, joka seuraa päivää, jona tapahtuma toteutetaan.

Spot-markkinat

Nykyiset muuntamisoperaatiot suoritetaan spot-perusteella. Arvopäivä on tässä yhtä suuri kuin toinen päivä tapahtuman toteuttamispäivästä. Maailman käytäntö kutsuu näitä spot-markkinoita.

Pisteoperaatioiden ehdot ovat melko mukavat osallistujille. Kuluvan (tai seuraavan) työpäivän aikana voit hitaasti koota täyden asiakirjapaketin, luoda maksut tositteita operaatiota varten.

Näiden tapahtumien suorittamismenetelmä koostuu useiden vaiheiden läpikäynnistä:

1. Valmistelevia. Tässä tutkitaan valuuttamarkkinoiden nykytilaa, määritetään kaikkien valuuttakauppaan osallistuvien valuuttojen liikesuunta. Saatujen tulosten perusteella muodostuu keskimääräinen vaihtokurssi.
2. Analyyttinen. Tutkimme rahakorkojen dynamiikkaa. Kun pankin sijainti on määritetty jokaiselle valuutan tyyppi (lisää tai vähennä). Operaation määrä määritetään, korko vahvistetaan.
3. Viimeinen. Operaatio käy läpi tilien ja tallennetaan asiakirjoihin.

Termiinisopimusmarkkinat

Nämä muuntamisoperaatiot ovat operaatioita, joilla on aiemmin tunnettu ja hyväksytty vaihtokurssi. Tapahtumat suoritetaan nykyisessä ajassa (tänään), mutta arvopäivä viivästyy toistaiseksi.

Tällaisten liiketoimien tavoitteena on tietyn turvatyynyn luominen valuuttakurssien noususta ja tulojen tuottaminen keinottelusta.

Välitystoimet ovat:

• Suoraan - yhden kopion toiminto. Arvon päivämäärä eroaa tässä päivämäärästä. Jos jokin transaktion valuutoista on noteerattu spot-tapahtuman yläpuolella, sillä on palkkio. Jos päinvastoin, hänellä on alennus. Termikorkoa, jossa alennus tai palkkio otetaan huomioon, kutsutaan "suoraksi korkoksi".
• Välittävät optiot. Nämä ovat toimintoja, joissa toimituspäivää ei ole vahvistettu. Jokaisella osallistujalla on mahdollisuus määritellä sopivat ehdot velvoitteiden täyttämiselle. Toinen osallistuja saa tästä oikeudesta bonuksen, jonka määrä riippuu option kestosta, vaihtoeroista sopimuksen allekirjoittamishetkellä. Toimituspäivää ei ole merkitty missään. Vain määräaika, jonka kuluessa sopimuksen ehtojen on täytyttävä, on määrätty. Kun optio on ostajan kanssa, hän odottaa, kunnes markkinoilla oleva valuutta tulee kalliiksi, ja sitten hän ostaa sen matalammalla kurssilla, joka on määritelty sopimuksessa. Myyjä päinvastoin odottaa, kunnes valuutta-arvo spot-markkinoilla laskee, niin hän voi myydä sen sopimuksessa määriteltyä kurssia korkeammalla kurssilla.
• Vaihda kaupat. Tämä on yksi päävakuutusmenetelmistä, joka muodostuu vastakkaisten liiketoimien tekemisestä (suojaus). Nämä ovat vastakkaisia ​​sopimuksia, on tärkeää ymmärtää, että yksi kauppa tapahtuu spot-sopimuksella, toinen - eteenpäin. Vaihto on yhdistelmä käteiskauppaa ja johdannaissopimuksia.

Pankkiriskit

Muuntamispankkitoimintaa ei suoriteta suurilla riskeillä. Tarkastellaan niitä yksityiskohtaisemmin:

• Taloudellinen. Valuuttakurssien vaihtelut vaikuttavat kiinteistön arvoon sekä paremmin että huonommin.
• Käännösriskit. Liittyy pankkiomaisuuden valuuttalaskennan eroihin.

• Tapahtumien riskit. Ne ilmestyvät, koska kansallisen valuutan vaihtamista toisen maan valuuttana tulevaisuuden kustannuksia ei voida määrittää. Kurssien epävakauden aikana on tärkeää valita optimaalinen sopimusvaluutta suojautuakseen tältä riskiltä.

Riskien vähentäminen

Pankeilla, joiden valuutta vaihdetaan säännöllisesti, on mahdollisuus vähentää valuutanvaihtotoimenpiteiden toteuttamisen riskejä käyttämällä:

• Suojaavat varaukset. Sopimuksen ehdot, jotka edellyttävät sopimuksen ehtojen tarkistamista sen toteuttamisen aikana.
• Kultavaraukset. Kultavakuusvaluutan käyttö.
• Valuuttalausekkeet. Sopimuksen mukaan määrä riippuu vaihtokurssin vaihtelusta.

Vaihto-operaatiot osaavalla lähestymistavalla ja riskien hajauttaminen ovat hyödyllisiä. Niiden suorittamiseen tarvitaan kuitenkin tietoa valuuttamarkkinoista, paitsi pankkien, myös kaikkien markkinaosapuolten työn piirteistä.