Vaihto on kansainvälisen tason rahoitusinstrumentti. Pankin vastapuolet tekevät sen avulla avustuksia keskenään. Kauppa muodostuu kahdesta osasta:
- ensisijainen volyymi tai vaihdon avaaminen;
- kääntää äänenvoimakkuus tai sulkea vaihto.
Kaupan aihe etujen saamiseksi on valuutta. Kumppanuuden ehdot määritetään sopimuksessa.
Mitä swap tarkoittaa?
Kansainvälinen valuutanvaihto voidaan määritellä selkeästi määritellyn valuutan määrän samanaikaiseksi myymiseksi ja ostamiseksi, joilla on eri arvopäivät. Vaihto tapahtuu, kun avoin sijainti siirtyy seuraavana päivänä. ”Vaihto” tarkoittaa yksinkertaisesti valuutan sijainnin säilyttämistä selkeästi määritellyssä määrässä ja tietyllä merkillä ennalta määrätyn ajanjakson ajan.
Kuka välittää vaihdosta?
Valuutanvaihtosopimus voidaan tehdä sekä kaupallisiin tarkoituksiin että etujen saamiseksi sijoitettaessa. Monien yritysten liiketoiminta liittyy korko- ja valuuttariskeihin. Tässä tilanteessa valuutanvaihto on työkalu näiden riskien vähentämiseksi.
Esimerkki: pankkilaitos maksaa kelluvan talletuskoron ja saa kiinteän koron varoille. Epäjohdonmukaisuus lainojen ja velkojen rakenteessa voi johtaa vakaviin vaikeuksiin. Keskuspankin käyttämä valuutanvaihto mahdollistaa kiinteiden maksujen suorittamisen, kun saat vaihtokorot. Tämä tekee mahdolliseksi muuntaa kiinteäkorkoiset varat vaihtuviin varoihin.
Yritykset, jotka laajentavat toimintaansa kotivaltion ulkopuolelle, voivat käyttää kansainvälistä valuutanvaihtoa. Yritykset saavat rahoitusta ulkomailla tiukein ehdoin ja muuntavat sen vaadittuun valuuttaan tarjoamalla itselleen vaihdon ansiosta suotuisat vaurausolosuhteet.
Vaihtomarkkinat
Valuutanvaihto ei kuulu vaihtoinstrumenttien luokkaan. Se on yksilöity sopimus, jolla käydään kauppaa OTC-markkinoilla. Suuret yritykset ja rahoituslaitokset hallitsevat markkinoita. Työkalua työssään käyttävien yksittäisten sijoittajien määrä on rajoitettu. OTC-kaupankäynnin vuoksi vastapuolelta tulee aina maksukyvyttömyyden riski.
Ensimmäinen sopimus tehtiin vuonna 1981. Vastaväittäjiä olivat IBM ja Maailmanpankki. Kaupankäyntivälineen suosio saavutti vuoden 1987 huipun. Osakemarkkinoiden arvo oli 865,6 miljardia dollaria. Vuonna 2006 hinta nousi 250 biljoonaan miljardiin ja ylitti julkisten osakemarkkinoiden arvon. Vuonna 2013 hinta saavutti 500 biljoonaa ja laskusuuntauksen ei ole odotettavissa.
Vaihda tyypit
Valuutanvaihtotapahtuma on jaettu useisiin luokkiin. Puhdasta sopimusta kutsutaan, kun siihen osallistuu vain yksi vastapuoli ja samassa pankissa tehdään kaksi valuuttakauppaa. Jos konvertointitapahtumiin osallistuu kaksi tai useampia valuuttarakenteita, operaatiota kutsutaan rakenteelliseksi vaihtotapahtumaksi.
Harvemmat operaatiotyypit jaetaan luokkiin:
- yhden päivän lyhyt;
- eteenpäin;
- standardia.
Koronvaihtosopimus
Kansainvälistä koronvaihtosopimusta käytetään laajalti Forex-markkinoilla. Jos valuutta myydään alhaisemmalla korolla kuin ostettava, tai jos valuutta ostetaan korolla, joka on korkeampi kuin myytävällä, korotetaan positiivinen tai negatiivinen vaihtosopimus päivittäin. Jokaisella välittäjällä on oma vaihtosuhde.Se auttaa arvioimaan voittoa tai laskemaan kulut siirtäessäsi tilauksen seuraavalle päivälle.
Valuuttakaupan vaihto on voitonlähde yksittäisille Forex-markkinoiden osallistujille. Osallistujat sisältävät hedge-rahastot. Swapin taattu prosenttiosuus on heille merkittävämpi kuin valuuttakurssien vaihtelut. Valuutanvaihtotoiminnan salaisuus on, että rahastoilla on käytössään valtava pääoma. Suuri määrä varoja muuttaa kauppiaan pienen palkkion valtaviksi tuloiksi isoille pelaajille.
Kuinka laskea swap?
Vakiona tapahtuvaa swap-käyttöjärjestelmää kutsutaan SWAP TOM NEXT. Hänen mukaansa kaikki kansainvälisten valuuttamarkkinoiden transaktiot olisi siirrettävä seuraavaan päivään kaikkien parametrien säilyessä. Tämä tapahtuu sulkemalla ja avaamalla tilaus samanaikaisesti. Prosessi on täysin automatisoitu, ja markkinatoimijoiden ei tarvitse toteuttaa sitä itse. Valuutanvaihtotoiminta eron perusteella diskonttokorot kussakin maailman maassa, jonka keskuspankit ovat perustaneet.
Esimerkki: ostaessasi valuuttaparia, sinun on katsottava siten, että lainauksen ensimmäisellä valuutalla on korkea korko. Itse asiassa on olemassa valuutan osto, jolla on korkea korko, ja toisen myynti, mutta alhaisella korolla. Pankki laskuttaa jokaista päivää tapahtumasta. Jos tilanne kääntyy, varat veloitetaan talletuksesta päivittäin.
Voinko ansaita rahaa vaihtosopimuksissa?
Viime aikoina kauppiaat käyttivät kauppaa eri puolilla maailmaa osana kaupankäyntistrategiaa. Korkoeron ansiosta voit ansaita rahaa muutamassa sekunnissa. Tänään Forex-markkinat ovat muuttuneet paljon. Eri valtioiden korkoero ei ole merkittävä.
Useimmille jälleenmyyjille valuutanvaihtotoiminta ei ole muuta kuin palkkiota sijainnin siirtämisestä seuraavalle päivälle.
Rahan ansaitsemisvälineenä sitä ei enää käytetä pitkään aikaan. Kaikki vaihtoon sidotut strategiat ovat kannattamattomia.
Pienin hintamuutos markkinoilla, jopa passiivisen Aasian-istunnon aikana, ei voi vain syödä kaikkia voittoja, vaan myös viedä talletuksen miinus.
Swaps - työkalu maailmanlaajuisten rahajärjestelmien sääntelemiseen
Nykyään liittovaltion pankit käyttävät aktiivisesti swappeja. Niiden kasvu aikana maailman kriisi onnistui jonkin verran keskeyttämään euron valuutan nopea lasku. Fedin ja EKP: n välisen sopimuksen ansiosta päästö oli 500 miljardia euroa. Osa liikkeeseenlaskusta vaihdettiin dollareiksi osana kolmen kuukauden vaihtoa. Sen määrä oli noin 100 miljardia dollaria. Kaksi tärkeintä osallistujaa globaalissa rahoitusjärjestelmässä ovat saaneet etuja ja poistaneet jännitteet Euroopan maiden välillä.
Vuonna 2008 Amerikan, Euroopan unionin, Ison-Britannian, Sveitsin, Japanin ja Kanadan finanssiviranomaiset tekivät keskinäisen sopimuksen vaihtosopimusten yksilöinnistä kunkin maan tarpeiden mukaan. Vuonna 2011 Japani jätti kuuden miljardin valtion. Vuodesta 2010 Amerikka on toipunut vuosien 2007–2008 globaalista kriisistä. harjoittaa määrällisen keventämisen politiikkaa, kasvattaa rahantoimituksen liikevaihtoa. Partnerimaat toteuttavat vastaavia toimia. Kaikkia valtioiden toimia säädellään tiukasti.
Vaihtosopimuksia käyttämällä globaalin finanssilaitoksen johtajat korjaavat epätasapainoa ja sulkevat pois "valuuttasodan" syntymisen. Dollarin likviditeettiä hallitaan täysin ja mukautetaan valtioiden tarpeiden mukaan. Maailman suurimpien maiden finanssipolitiikan epätasapaino johti vuoden 2008 kriisiin. Kaikkien valtionpäämiesten toimien tarkoituksena ei ole vain taloudellisen romahduksen poistaminen, vaan myös sellaisten syiden poistaminen, jotka voivat johtaa maailmantalouden toistuvaan kuivumiseen.
Valtioiden välinen sopimus on perustavanlaatuinen tekijä suuntausten muodostumisessa Forex-markkinoilla, se määrittelee hintojen suhdannekäyttäytymisen.
