קשה לדמיין את פעילויות החברה ללא חשבון צ'ק. יתרה מזאת, רק ליזמים בודדים יש את הזכות שלא להחזיק חשבון עו"ש. ישויות משפטיות נדרשות לפתוח אותו. המסמך העיקרי בחישובים מסוג זה הוא הזמנת תשלום. כיצד למלא אותו, נשקול במאמר זה.
מה המסמך הזה?
הכותרת כבר מכילה חלק מהתשובה לשאלה. הזמנת תשלום היא הזמנה שמעביר החשבון לבנק. על סמך מסמך זה, הכסף מועבר בפרטים שצוינו.
הזמנת תשלום יכולה להתקיים בשתי צורות: אלקטרוני ונייר. במערכת הניהול הפופולרית ביותר של ניהול לקוחות בחשבון הבנק, התשלומים הם באופן בלעדי בצורה אלקטרונית.
בצורה נייר, הם משמשים לעיתים רחוקות. לדוגמה, אם בנק הלקוח אינו מותקן, ובעל החשבון השוטף הגיע באופן אישי למפעיל המחלקה כדי לבצע את התשלומים הדרושים.
הזמנת תשלום נוצרת בארבעה עותקים. אחד מהם נשלח לבעל החשבון עם סימן בנק כהוכחה לכך שההזמנה בוצעה. הבנק שומר את העותק הבא במסמכים. שניים נוספים מועברים לבנק, שהוא מקבל התשלום: אחד מהם נשאר גם בתיעוד הבנק, והשני מועבר לנמען סכום הכסף.
פרטים בסיסיים
עיין בהזמנת תשלום זו (טופס). המסמך נראה פשוט, אך מכיל מספר גדול של פרטים נדרשים. הדיוק ונכונות המילוי בכל שדה תלוי אם התשלום שלך יתקבל על ידי הבנק והאם הוא יגיע לכתובת.
שני השדות הראשונים הם "הזמנה שהתקבלה בבנק" ו"נוכה מהחשבון ". תאריכים עשויים שלא להתאים. המוזרות טמונה בעובדה שבמילא הבנק מחויב לקבל את המסמך, אך הוא יוכל לבצע אותו רק אם יש כסף. כמו כן בחגים, בימי עבודה שאינם עובדים, ניתן לקבל תשלומים, אך הם יעובדו רק במהלך שעות העבודה. אם כי ההצהרה האחרונה אינה נכונה עבור כל המוסדות הפיננסיים.
להלן מספר ההזמנה, תאריך וסוג התשלום. הסכום להעברה המצוין במילים.
הטבלה הראשית מחולקת על תנאי לשלושה חלקים. מידע מפורט על המשלם מצוין בחלק השמאלי העליון ועל המקבל בחלק השמאלי התחתון. הצד הימני מלא בנתונים על התשלום עצמו. שתי השורות התחתונות מיועדות גם לרישום מידע.
הזמנת תשלום: מילוי מדגם
לא כל הפרטים ממלאים על ידי המשלם. חלק מהמידע מסופק על ידי הבנק. מה נדרש לציין בפני המשלם? מידע על הארגון שמעביר את הכסף: שם, TIN, KPP, פרטי בנק (שם, BIC, כתב וחשבון שוטף, המקום בו נמצא הבנק).
מידע על מקבל התשלום: שם, TIN, KPP, פרטי בנק. יש לציין את כל המידע הזה ב חשבונית לתשלום. ואז הסכום. הקפד להדגיש מע"מ או לציין שהתשלום הוא ללא מע"מ. זה חשוב עבור חשבונאות מקבלים. אנו מציינים את סוג התשלום, אך זה לא תמיד הכרחי. את ערך השדה ניתן לקבוע על ידי הבנק. שמנו את צו התשלום - תכונה זו נקבעת בחוק. ראשית, על הבנקים לשלם תשלומי מיסים, אחר כך שכר. המספר אשר יהיה בתחום זה, הבנק עדיין ישלם לפי הסדר שנקבע בחוק.
תשלום מס
עבור תשלומים ל- IFTS, PFR ו- FSS, ישנם מספר פרטים נוספים לגביהם מסופק שורה נפרדת בתחתית המסמך. אלה הם קודי KBK ו- OKTMO, בסיס התשלום, התקופה והקוד של המסמך עבורו מתבצעת התשלום. דוגמאות של תשלומים לסוכנויות ממשלתיות ניתן לקחת ישירות מהארגון או להוריד מהאתר הרשמי.
יבוצע הזמנת תשלום ששדותיה לא מלאו בצורה שגויה. עם זאת, תיווצר איתו בעיה. במקום קבלת התשלום המיועד, התשלום לא יוגדר. הארגון יקבל קנס בגין איחור בתשלומים, בעתיד יהיה צורך לכתוב מכתבים המפרטים את הפרטים. לפיכך, יש להתייחס ברצינות במיוחד למילוי המחאות המשכורות להעברת מיסים ותרומות.
שיטות מילוי
האפשרות הגוזלת זמן ביותר היא למלא ביד. ישנם שירותים מיוחדים באינטרנט שמפשטים את התהליך. התוכנית הנהלת חשבונות מספקת גם אפשרות למלא הזמנות לתשלום.
קל ויעיל יותר לעשות זאת, כמובן, דרך בנק לקוח. מספר פרטים בו מודבקים אוטומטית או על ידי בחירה בספריות מיוחדות. הנתונים נבדקים לפני ביצוע המסמך של המסמך. לדוגמה, אם נעשית טעות ב- BIC, בנק הלקוח יתריע על כך. אם יש אי דיוק בחשבון הבנק של המוטב, גם צו התשלום שסיימו הושלם בשגיאה לא יעבור את בדיקת האימות. זה הופך את הפעולות לפשוטות ובטוחות יותר.
הסיבות להחזרת הזמנת תשלום
יש לבצע את המסמך בהתאם לדרישות שקובעות כללי הבנק. אם הם לא מתקיימים, למוסד הפיננסי הזכות לשלוח בקשה מבהירה לשלם. אם התשובה לא מגיעה בזמן הקבוע, הבנק מחזיר את צו התשלום.
לכל השגיאות יש קוד ספציפי. לדוגמה, קוד 11 פירושו שמסמך המסמך מכיל תווים לא חוקיים, 15 - קוד עדיפות שגוי לביצוע תשלום, 49 - חשבון אישי שאינו קיים.
אם ההזמנה מוחזרת, בהכרח היא תכיל קוד של סיבת ההחזרה, אשר ניתן לפענח באמצעות טבלה מיוחדת.
ביטול צו תשלום
לשלם הזכות לבטל את הזמנתו. הסיבות לזכרון עשויות להיות שונות, למשל טעות בסכום.
אלגוריתם של הפעולות תלוי כמה זמן התגלה אי דיוק. אם הבנק עדיין לא הספיק לקבל את צו הביצוע, די להתקשר או לכתוב מכתב דרך בנק הלקוח עם בקשה לא לקבל את המסמך בעבודה. עם זאת, בפועל זה נדיר ביותר. העובדה היא שהעיבוד מתרחש באופן אוטומטי, ולכן מהירות קבלת המסמכים לביצוע גבוהה מאוד.
אם התשלום התקבל על ידי הבנק, אך הכסף טרם חויב מהחשבון השוטף, אז יהיה צורך לבטל את המסמך. לכל בנק יש נוהל ביטול משלו, יש לפרט אותו בחוזה.
אם הכסף מוחק, הבנק לא יוכל לעזור.
החדשות הטובות הן שאם הפרטים אינם תואמים (שגיאה בשם המקבל), הכסף לא יזוכה עד שהשולח יבהיר את הנתונים. אם לא ניתן הסבר, התשלום יוחזר לחשבון השוטף. לא נעים שהמשפט ייקח כמה ימים, והסכום יימשל באופן זמני מהמחזור.
אם נעשית טעות בסכום, הכסף יזוכה בכתובת. ניתן להחזירם רק על סמך מכתב שנשלח למקבל הסכום השגוי. לכן, השאלה כיצד למלא הזמנת תשלום נחוצה בזהירות.
אחסון מסמכי בנק
חיי המדף של מסמכים מסוג זה הם חמש שנים. אין צורך להדפיס הזמנות תשלום אם אתה משתמש במערכת בנק הלקוח. מקובל לאחסן מסמכים הן בצורה אלקטרונית והן בצורה של נייר.
הורד את טופס הזמנת התשלום
