Piața finanțelor mondiale: definiție, participanți, analiză, structură și activități

De când oamenii au inventat bani, a apărut o piață financiară globală în care circulă valute și valori mobiliare. Importanța acestei piețe pentru economie nu poate fi supraestimată, ci mișcarea banilor care este principalul motor al dezvoltării țărilor lumii.

Conceptul de piață financiară globală

Banii din structura socială îndeplinesc o mare varietate de funcții, vă permit să faceți achiziția de bunuri și servicii și, în același timp, ei înșiși sunt un produs specific. Piața financiară internațională este un sistem complex care asigură fluxul de numerar între diferite economii, companii și oameni. Banii sub diverse forme fac obiectul tranzacțiilor pe această piață. Ele devin o sursă de profit.

Formarea pieței financiare globale

În ciuda unei lungi istorii de bani, piața mondială în sens modern, apare abia la mijlocul secolului XX. Piața financiară globală a unit piețele naționale, funcțiile unor organizații internaționale precum Fondul Monetar Internațional, Banca Mondială și marile bănci private au început să se extindă.

Următorii factori au influențat integrarea piețelor naționale într-un singur spațiu financiar:

• creștere activă în utilizarea tehnologiilor digitale în domeniul finanțelor, diverse instrumente electronice conduc la integrarea sistemelor financiare, apare un sistem de plată unic, care a reunit piețele locale;
• creșterea volumului de operațiuni pe piețele naționale și internaționale, extinderea tipurilor de valori mobiliare;
• apariția de noi modalități de mobilizare a capitalului;
• procesele de universalizare și diversificare a activităților băncilor și marilor corporații;
• procesele de privatizare care măresc oferta potențială de valori mobiliare pe piață;
• consolidarea rolului piețelor financiare în redistribuirea resurselor financiare pe piețele globale și naționale;
• liberalizarea și instituționalizarea piețelor, numărul instituțiilor financiare este în creștere și acestea sunt supuse unor noi legi care realizează o mai mare libertate economică a participanților la piață.

Astfel, piața financiară globală se formează ca un mecanism de reglementare a fluxurilor de numerar. Creează condiții continue pentru creșterea și dezvoltarea producției, stimulează activitatea actorilor de pe piață.

Piața financiară a Rusiei este inclusă și în acest proces de integrare, deși mai multe motive împiedică dezvoltarea acesteia:

• lipsa resurselor; Rusia se confruntă cu o criză de lichiditate și o creștere redusă a investițiilor de capital în sectoarele reale ale economiei;
• pasivitatea populației ca participant la piața financiară, scăzută alfabetizare financiară teama de riscuri și neîncrederea instituțiilor financiare împiedică dezvoltarea pieței investitorilor;
• un grad ridicat de risc, în special în perioadele de criză.

Funcțiile pieței financiare

Funcția globală pe care o îndeplinește piața financiară este redistribuirea capitalului liber între țări pentru a stimula dezvoltarea economiei globale.

În plus, piața financiară îndeplinește următoarele funcții:

1. Acumularea de bani. Piața oferă diverse oportunități pentru investiții de economii, ceea ce duce la creșterea producției și creșterea pieței.
2. Reglementarea prețurilor. Piața îndeplinește funcția de stabilire a prețurilor la scară internațională, contribuind astfel la un echilibru între oferta vânzătorului și oportunitățile investitorilor.
3. aducere active financiare până la consumatorul final.Piața creează numeroase instituții pentru vânzarea de active: burse, case de brokeraj, bănci etc., care permit depozitorilor și cumpărătorilor să acceseze fonduri.
4. Reglementarea fluxurilor financiare internaționale. Piața stimulează dezvoltarea și creșterea piețelor naționale, asigurând libera circulație a banilor între ele. Piața globală oferă noi oportunități pentru piețele locale în ceea ce privește investițiile și alte instrumente financiare.

Structura pieței financiare

Banii pe piață iau mai multe forme diferite, astfel încât ideea structurii sale poate fi foarte diferită. Există mai multe abordări pentru determinarea structurii sale. În primul rând, este obișnuit să se distingă o piață internațională comună și cele naționale mai mici. Piața globală nu are un singur organism legislativ și de gestionare. În timp ce piețele naționale sunt gestionate de guvernele naționale, acestea există pe baza propriilor monede și construiesc, de asemenea, anumite relații cu monedele de rezervă mondială. Prin urmare, diferențele dintre piețele financiare globale și naționale sunt destul de mari. Locuitorii țărilor pot efectua operațiuni în monedă națională, precum și în unități monetare din alte țări.

În plus, se obișnuiește clasificarea pieței financiare în funcție de motive funcționale, caz în care se disting astfel segmente structurale ale pieței ca monedă, acțiuni, investiții, asigurări și credit.

Există, de asemenea, o abordare care evidențiază două părți mari în domeniul financiar piață: piața de capital și bani. La rândul său, piața de capital este împărțită în acțiuni și credit, iar banii - în contabilitate interbancară și contabilă.

Participanții la piața financiară

Complexitatea sferei de finanțe constă în faptul că există entități de niveluri diferite. Participanții la piața financiară sunt împărțiți în două părți: entități din partea ofertei și entități din partea cererii. De obicei, toți participanții pot vorbi de ambele părți.

Participanții de bază ai pieței financiare sunt:

• subiecte profesionale;
• persoane fizice;
• întreprindere;
• guvern.

Cea mai mare varietate este prezentată în categoria intermediarilor financiari (entități profesionale). Acest grup include:

• instituțiile care servesc nevoilor pieței;
• organizațiile internaționale, precum FMI, care au drepturi și obligații speciale;
• companii și fonduri de investiții;
• fonduri fiduciare;
• bănci naționale și private;
• fonduri de pensii și asigurări.

Există, de asemenea, multe alte clasificări ale participanților la piață:

• prin natura participării la operațiuni - directe și indirecte, indirecte;
• în scopurile și motivele participanților - speculanți, hedger, comercianți și arbitri;
• după tipul emitentului - guverne naționale, regionale și municipale, corporații, bănci.

Instrumente pentru piața finanțelor

Tranzacțiile bănești necesită abordări diferite, în legătură cu care apar diferite instrumente ale pieței financiare, iar acest proces continuă. Astăzi, între ele se pot distinge următoarele:

• documente de bani și decontare;
• acțiuni;
• bilete la ordin;
• verificări;
• obligațiuni;
• încasări de datorii;
• cărți de credit
• certificate;
• polițe de asigurare;
• ipoteci.

Se obișnuiește clasificarea instrumentelor în funcție de termenul de valabilitate pe termen scurt (până la 1 an) și pe termen lung (peste 1 an). Venit garantat - pentru instrumente cu venituri fixe și venituri incerte.

Piața bursieră mondială

Acest segment al pieței financiare globale este asociat cu tranzacții cu valori mobiliare. Piața bursieră este un mecanism care asigură o legătură între cumpărători și vânzătorii de valori mobiliare - acțiuni, obligațiuni etc. Are un cadru legislativ specific, activitatea piețelor financiare este reglementată de dreptul internațional și național.Caracteristicile acestei piețe constau în faptul că marfa sub formă de valori mobiliare nu se ocupă de valorile materiale, ci interacționează cu segmente precum piața de capital, produsele fabricate și banii. Dar toate aceste valori sunt prezentate sub formă de instrumente speciale: facturi de încărcare, futures și opțiuni facturi, obligațiuni ipotecare, acțiuni, obligațiuni. Principala funcție a pieței bursiere este redistribuirea acumulărilor de numerar în cele mai promițătoare și profitabile sectoare.

Piața valutară

Tranzacțiile în monede naționale se efectuează pe piața valutară. Specificitatea sa constă în faptul că se vând bani aici pentru alte tranzacții. De obicei, analiza piețelor financiare se bazează pe indicatorii acestui segment. Tranzacțiile valutare se fac pe burse speciale, dintre care cele mai cunoscute sunt Londra, Tokyo și New York. Structura pieței valutare include piețele internaționale, naționale și regionale. Funcțiile segmentului valutar sunt stabilirea de monede naționale, furnizarea de tranzacții de schimb, gestionarea riscurilor de credit și a riscurilor valutare. Piața valutară are și o funcție speculativă, care se bazează pe diferența de curs valutar.

Piața mondială a investițiilor

Dezvoltarea actuală a pieței financiare depinde în mare măsură de atragerea finanțelor din diferite zone de producție. Prin urmare, există o piață de investiții, care asigură finalizarea tranzacțiilor la vânzarea de bunuri și titluri de investiții. O varietate de oportunități de investiții face această piață complexă și specifică. Funcțiile pieței investițiilor: mobilizarea capitalului, căutarea sectoarelor și sferelor atractive pentru investiții, distribuția capitalului, activarea producției și procesele economice.

Piața mondială a asigurărilor

O parte specială a pieței globale este segmentul asigurărilor. Piața asigurărilor este zona de operațiuni pentru vânzarea produselor de asigurare: polițe, certificate etc. Orice piață financiară, bănci, populație are nevoie de asigurare. Această piață îndeplinește funcții de compensare, distribuție, acumulare, investiții și prevenire. Toate acestea sunt vândute pe diferite segmente ale pieței asigurărilor, care constă în:

• organizații de asigurare, produse de asigurare;
• asigurătorii;
• intermediari;
• evaluatori;
• reglementarea de stat a pieței asigurărilor.

În mod tradițional, piața asigurărilor este împărțită la nivel internațional, regional și național. Fiecare segment are propria bază legislativă, dar astăzi există o tendință clară către globalizarea și extinderea acestei piețe.